瑞银第三季度调整后税前利润增长33%；录得税前利润同比增长11%

调整后1税前利润13亿瑞郎

股东应占净利润8.27亿瑞郎；摊薄后每股盈利0.22瑞郎

合并财富管理业务调整后1税前利润10亿瑞郎；美洲财富管理业务业绩创记录

个人与企业银行业务创下2008年以来的最高季度税前利润

全面采纳的CET1资本充足率14.0%；全面采纳的CET1杠杆率为3.45%

道琼斯可持续发展指数认可瑞银在可持续发展方面为全球行业领袖

苏黎世/巴塞尔，2016年10月28日 — 2016年第三季度，瑞银实现强劲业绩，调整后1税前利润为13亿瑞郎，同比增长33%。税前利润录得同比增长11%至8.77亿瑞郎。股东应占净利润为8.27亿瑞郎；摊薄后每股盈利为0.22瑞郎。集团调整后1有形股权年化回报率为10.1%。尽管经济和地缘政治方面的不确定性持续，导致客户活动始终处于低水平，并且一级市场发行量低迷，瑞银依然实现了上述业绩。

截至2016年9月30日，集团在正常化成本基础上实现15亿瑞郎年化净成本节省，较上一季度的14亿瑞郎有所提高，正在稳步迈向2017年末前减少净成本21亿瑞郎的目标。瑞银将继续采取措施来抵消高于预期的监管成本。2016年第三季度，诉讼、监管及类似事项拨备费用4.19亿瑞郎，包括4.08亿瑞郎非核心和遗留投资组合。去年第三季度获得13亿瑞郎净税收利益，而2016年第三季度则录得净税收支出为4900万瑞郎，其中包含主要由经更新后的2016年后利润预测引致的递延所得税资产净认列增值4.24亿瑞郎，但被当前年度相关的税项支出所抵消。

集团首席执行官Sergio P. Ermotti 表示：“尽管受到季节性和持续的宏观经济、地缘政治和市场方面的不利因素的影响，我们各个业务依然实现了强劲的业绩。我们稳固的地位使我们能专注于帮助我们的客户安然度过目前的环境。我们将继续谨慎地执行纪律以及管理风险和资源。”

¹参阅新闻稿末尾处“调整后业绩”部分。

瑞银保持强劲的资本状况，全面采纳的CET1资本充足率为14.0%，全面采纳的CET1杠杆率为3.45%。由于此前所预期的监管性通胀，风险加权资产（RWA）与前一季度相比增加30亿瑞郎至2,170亿瑞郎。主要受到资产负债表利用方面的优化的推动，全面采纳的杠杆率分母（LRD）季度同比减少210亿瑞郎至8,770亿瑞郎。

财富管理业务实现调整后1税前利润6.43亿瑞郎，较2015年第三季度下降5,500万瑞郎。尽管客户活动持续低迷，公司仍取得了稳固的业绩。财富管理业务吸引了94亿瑞郎的净新资金，受到亚太和欧洲地区资金净流入、跨境资金流出的吸收并对资金质量保持专注的推动。第三季度净新委托投资为41亿瑞郎，渗透率稳定在投资资产的27.1%。由于支出下降了4%，调整后1 净利润率较上一季度增长1个基点至27个基点。

美洲财富管理业务调整后1税前利润3.67亿美元，创下纪录，较2015年第三季度增长8,000万美元，反映了净利息收入和经常性净费用收入创下纪录，以及运营支出下降。第三季度净新资金为8亿美元。管理账户资产与上季度相比增加30个基点，达到投资资产的34.8%，创下记录。

个人与企业银行业务录得非常强劲的调整后1税前利润4.73亿瑞郎，较2015年第三季度的4.28亿瑞郎有所增长。尽管持续面临负利率环境，但是营业收入提高及营业支出降低，使其创下自2008年第四季度以来的最佳季度业绩。个人银行业务的年化新业务量的净增长3.5%，并且今年迄今我们的新增个人银行业务客户数量创下记录。

资产管理业务录得调整后1税前利润1.38亿瑞郎，与去年同期持平。业绩报酬有所增长，而净管理费下降，反映了2015年第四季度另类基金服务业务的出售，以及平均投资资产水平的下降。受第三方推动，不包括货币市场的资金流量，净新资金量为20亿瑞郎。

投资银行业务录得调整后1税前利润3.42亿瑞郎，2015年第三季度为6.14亿瑞郎，继续保持审慎的风险、成本和资源管理。本季度调整后1专属股本年化回报率为18.0%。投资客户服务部门收入同比下降9%，由于外汇、利率及信贷业务强劲的业绩被股票业绩因去年同期表现强劲而同比下降大幅抵消。企业客户解决方案部门收入下降25%，原因是债券和股票资本市场收入有所下降，但部分被顾问业务收入的增加所抵消。风险加权资产（RWA）大致保持不变，为650亿瑞郎，而杠杆率分母（LRD）季度同比下降210亿瑞郎至2,460亿瑞郎。

企业中心 – 服务录得调整后1税前亏损 2.14亿瑞郎，较2015年第三季度减少了4,100万瑞郎。集团资产和负债管理部门录得调整后1税前利润3,000万瑞郎。非核心及遗留资产组合录得调整后1税前亏损4.7亿瑞郎，主要包括诉讼、监管及类似事项拨备费用4.08亿瑞郎。

瑞银在可持续发展方面被确认为全球行业领袖

瑞银连续两年被评为道琼斯可持续发展指数（DJSI）多元化金融行业集团领袖。DJSI是最广受认可的可持续性评估。

资产管理业务的全球房地产业务（GRE）也取得了可持续发展的里程碑，旗下所有14支地产股票基金被GRESB评为绿色明星（Green Star）。GRESB是一个由投资者推动的机构，评估和表彰全球房地产资产的可持续发展表现。共有7支基金获得最高五星评级。

第三季度也见证了瑞银成功完成“成长贷款”（Loans for Growth）影响力投资基金的募资。这支高达5,000万美元的基金向前沿市场和新兴经济体中的小企业和就业提供支持，同时寻求为投资者带来具有吸引力的回报。该基金采用公私合作模式，旨在激活民间资本，促进联合国可持续发展目标。

瑞银于瑞士连续第三年被Universum评为瑞士银行业最有吸引力的雇主。美洲财富管理业务的女性和家庭友好政策获得肯定，入选100家最佳职业母亲企业。

瑞银荣获2016年GlobalCapital全球衍生品奖中的三个奖项：年度外汇衍生品银行，年度研究和策略银行以及表彰UBS Neo的年度单一交易商电子平台。

瑞银在金融服务领域持续推动创新，推出UBS SmartWealth数字财富管理平台，将公司的经验和专长带给富裕人群。这个平台最先将提供给部分英国客户。

9月在苏黎世，全瑞士140, 000名参加2016年瑞银儿童杯（2016 UBS Kids Cup）的儿童中，500人进入决赛。许多2011年首届瑞银儿童杯的获奖者目前已参加了国际体育赛事的幼年组类别进行竞技。

潜在的宏观经济不确定性和地缘政治的紧张局势，持续造成客户的风险规避情绪和整体交易量降低。利率低于预期并已陷入负值仍然带来相当大的挑战。这些情况在可预见的未来难以改变。瑞士新的资本标准的实施，以及国际银行监管框架新的变动建议将带来更高的资本要求和成本。瑞银具备有利条件，可应对这些挑战，并获益于当前温和改善的市场条件。我们将继续致力于严格执行自身的战略。

本新闻稿所提供的内容除特别指出均为UBS Group AG的合并财务信息。UBS AG（合并）与UBS Group AG（合并）的财务信息未存在本质上区别， UBS Group AG（合并）和 UBS AG（合并）之间的比较将在本新闻稿末尾处提供。UBS AG 2016年第三季度报告将于2016年11月2日公布于网站www.ubs.com/investors的“季度报告”部分。