Manual de Estratégia Familiar: Proteja sua família e seu patrimônio

Falta de planejamento sucessório 

Este é um dos fatores mais importantes, especialmente quando o patrimônio é transferido da primeira geração para a segunda. De acordo com uma pesquisa global da PwC sobre empresas familiares, apenas 34% dos membros da família que transferem seu patrimônio têm um testamento – e essa é apenas uma peça do quebra-cabeça do planejamento sucessório. Muitos chefes de família relutam em falar sobre o assunto ou mesmo em ceder o controle dos negócios da família. Quem tomará as rédeas quando morrerem?

Falhas na comunicação 

Os membros da família muitas vezes evitam falar sobre questões importantes sobre o patrimônio familiar. O resultado? Desentendimentos e conflitos no futuro. Uma pesquisa revelou que apenas 15% das famílias têm processos em vigor para gerenciar conflitos e promover uma melhor comunicação entre os membros da família.

Não compartilhar as informações sobre decisões 

Membros ou grupos dentro da família que tomam decisões sem compartilhar as informações com outras pessoas podem prejudicar gravemente a sua confiança e credibilidade. Os membros da família podem se sentir excluídos e podem até decidir não fazer parte da empresa familiar ou mesmo da empresa familiar como um todo.

Governança familiar inadequada 

Empresas de sucesso têm uma governança forte: processos e princípios que garantem que a empresa funcione da melhor forma. E as famílias também. No entanto, muitas famílias não têm a governança necessária para tomar decisões informadas, compartilhar informações e unir a família em torno de objetivos comuns. A resposta? Um "protocolo familiar" (ou "constituição familiar"), descrevendo valores familiares, princípios de engajamento, governança e o processo de comunicação.

Responda as perguntas da sua família   

Pergunte aos membros da sua família sobre questões como a estrutura da família e seus objetivos e papéis dentro dela. Normalmente, você obterá as respostas necessárias por meio de conversas, entrevistas e workshops moderados. Um bom ponto de partida é usar o guia prático que acompanha este manual e refletir sobre sua própria situação.

Contrate um consultor familiar

Um consultor familiar experiente entenderá todos os aspectos importantes da criação de uma estratégia e governança familiar. Ele é independente da situação da sua família, mas terá trabalhado com muitas outras famílias. Ele pode fornecer insights valiosos, ajudar a família a evitar armadilhas e guiá-la em cada etapa.

Estabeleça órgãos de governo 

Para dar vida à sua estratégia familiar, você precisará criar um ou mais órgãos de governo para a tomada de decisões, como uma assembleia de família, um conselho de família e outros conselhos consultivos. Ao definir sua estratégia familiar, você descobrirá quais órgãos sua família precisa.

Formalize contratos e acordos

Para que as disposições do seu protocolo familiar sejam válidas, você pode precisar adicionar algumas delas a acordos, contratos e convênios juridicamente vinculativos existentes ou novos, como cartas de última vontade, trusts, testamentos e acordos de acionistas estatutários.

Revise com regularidade

As famílias mudam. Novos membros da família se juntam, outros saem e as gerações mais jovens logo atingem idade suficiente para liderar áreas de empreendedorismo familiar. Consequentemente, é necessário rever periodicamente todos os aspectos de sua estratégia familiar, seu protocolo e seus acordos legais.

Com que frequência? Quando a empresa familiar é relativamente estável, uma revisão a cada cinco ou dez anos pode ser suficiente. Mas se a sua família está passando por uma grande mudança, como a transferência do seu patrimônio, é aconselhável revisá-la com mais regularidade.

Tenha em mente que cada nova geração aborda as questões familiares de uma nova perspectiva. Isso significa que, quando eles aderirem, você terá que configurar uma nova estratégia. Isso garantirá que eles possam seguir em frente, livres dos constrangimentos do passado familiar.