Lo que protege hoy, da forma a su legado mañana

Planifique con anticipación
Cualquiera que sea su situación, comenzar a planear con tiempo es clave para asegurar que su familia esté bien protegida hoy y en el futuro.

Próxima generación
La gestión de un gran patrimonio implica una gran responsabilidad. No hay una edad exacta para involucrar a sus hijos en esta tarea, pero prepararlos con anticipación es esencial.

Estructura y gestión patrimonial
Definir cómo deben estructurarse y administrarse los bienes puede promover la armonía. Establezca metas y objetivos claros, alineados con los valores de su familia y acordados por todos sus miembros.

Defina sus objetivos
Establezca metas a corto, mediano y largo plazo. ¿Quién depende económicamente de usted? ¿Qué parte de su patrimonio desea transferir? ¿Cómo quiere vivir esta etapa?

Organice sus finanzas
Planifique su vida después del retiro con una visión clara de su presupuesto, activos y pasivos. Conocer su situación actual y sus metas es clave para garantizar su tranquilidad.

Revise su plan
La vida cambia. Por eso, es importante revisar su plan con regularidad. Cambios como mudarse a otro país pueden requerir ajustes importantes.

Protocolo familiar
Un protocolo familiar (o “constitución familiar”) bien estructurado puede ayudar a preservar el éxito y el patrimonio a lo largo de varias generaciones. Es la base para una estrategia clara y una gobernanza sólida.

Movilidad global
Muchas familias tienen presencia internacional. Esto puede generar implicaciones fiscales relevantes en ciertas jurisdicciones. Es fundamental entender el impacto que esto puede tener sobre usted, su familia y su empresa.

Riesgos de inversión
Diversifique entre clases de activos, sectores y regiones. Revise su portafolio periódicamente para reducir riesgos y asegurar la liquidez que necesita para mantener su estilo de vida.

Conozca sus activos
El primer paso para una planificación patrimonial eficaz es identificar todos los componentes de su patrimonio. Sin embargo, documentar su legado puede ser más complejo de lo que parece.

Enfrente la complejidad
Las leyes fiscales y legales pueden limitar su libertad para disponer de sus bienes. La planificación sucesoria debe ser integral y adaptarse tanto a sus circunstancias como a sus deseos.

Defina a sus beneficiarios
Determine quiénes serán sus herederos y qué desea dejar a cada uno. Un plan sucesorio claro y justo puede prevenir conflictos familiares en el futuro.