Lieferantenkredit für Exporte

Mit dem Lieferantenkredit gewährt das exportierende Unternehmen seiner ausländischen Kundschaft eine vertraglich festgelegte Zahlungsfrist.

• Lieferantenkredite schaffen Win-win-Situationen für Sie und Ihre Kundinnen und Kunden.
• Exportierende Unternehmen profitieren durch Lieferantenkredite von mehr Liquiditätssicherheit und einem besseren Risikomanagement.
• Voraussetzung für Lieferantenkredite mit SERV-Deckung ist, dass das exportierende Unternehmen einen Sitz in der Schweiz hat.
• Lieferantenkredite lohnen sich bei Geschäften mit einem Exportvolumen von 0,5 bis10 Millionen Franken.

Lieferantenkredite bei internationaler Kundschaft stellen eine unkomplizierte Form der Exportfinanzierung dar. Nicht ohne Grund haben sie sich bei UBS über Jahrzehnte bestens bewährt, denn sie schaffen für beide Vertragsparteien eine Win-win-Situation. Die wichtigsten Vorteile für Sie als Verkäuferin oder Verkäufer:

• Liquiditätssicherung: Nach der Lieferung/Inbetriebnahme können Sie umgehend über den vereinbarten Kaufpreis verfügen.
• Risikomanagement: Die SERV versichert die wesentlichen Risiken; Sie profitieren von unserer Erfahrung, unserem weltweiten Netzwerk von Korrespondenzbanken und unserem Know-how – auch in Bezug auf die Vorschriften und Einschränkungen einzelner Länder.
• Verkaufsförderung: Mit dem Lieferantenkredit von UBS können Sie Ihren Kundinnen und Kunden eine Finanzierung anbieten, die sich in Exportgeschäften auf der ganzen Welt bewährt hat. Und ihnen so den Kaufentscheid einfacher machen. 

Alles aus einer Hand: UBS ist Ihre leistungsstarke Partnerin für das Auslandgeschäft. Nebst Lieferantenkrediten und weiteren Services im Bereich Trade und Export Finance gehören auch die Absicherung von Währungsrisiken sowie Lösungen für den internationalen Zahlungsverkehr dazu.

Neben Ihnen und der Käuferschaft sind noch drei weitere Parteien involviert: die SERV, UBS sowie eventuell die Bank des Kunden respektive der Kundin. Die Rollenverteilung:

• Lieferant: Sie sind Vertragspartnerin oder Vertragspartner Ihrer Kundschaft, der SERV als auch von UBS. Sie verhandeln die Finanzierung mit Ihrem Kunden oder Ihrer Kundin und beantragen die Versicherungsdeckung durch die SERV. Darüber hinaus kümmern Sie sich um die Produktion, die Lieferung, die Installation und die Inbetriebnahme der Maschinen.
• Kundschaft: Sie bestellt die Maschinen und tilgt den Lieferantenkredit bei UBS.
• SERV: Die SERV deckt politische, Transfer-, Delkredere-, Fabrikations- und weitere Risiken.
• UBS: Als finanzierende Bank kaufen wir Ihre Forderung samt SERV-Deckung und übernehmen das Inkasso des Lieferantenkredits.
• Bank des Kunden oder der Kundin (abhängig von der Bonität und vom Importland): Sie deckt mit einer Bankgarantie das Ausfallrisiko auf Kundenseite.

Unter anderem sind die Anforderungen von SERV und UBS sowie die Einhaltung der Bestimmungen des Importlandes zu erfüllen. Die Vorgaben im Einzelnen:

• UBS: SERV-Deckung, Bankbeziehung zwischen Lieferantin oder Lieferant und UBS.
• Importland: Das Importgut muss den Gesetzen des Einfuhrlandes entsprechen. Darüber hinaus gibt es in vielen Ländern die Auflage, Devisen zu registrieren.

Anforderungen für eine SERV-Deckung

Um Ihr Projekt bei der SERV versichern zu können, muss es die folgenden Vorgaben erfüllen:

• Das Exportunternehmen hat einen Sitz in der Schweiz und ist im Handelsregister eingetragen.
• Die zu versichernden Waren oder Dienstleistungen enthalten einen schweizerischen Wertschöpfungsanteil von mindestens 20 Prozent.
• Der Geschäftssitz des Abnehmers oder der Abnehmerin befindet sich im Ausland.
• Die zu versichernde Transaktion muss mit den Grundsätzen der Geschäftspolitik der SERV vereinbar sein.

Grundsätzlich versichert die SERV den Export in alle Länder. Es gibt weder Einschränkungen hinsichtlich Branche, Exportgut oder Dienstleistung noch Mindestgrössen in Bezug auf das Exportunternehmen oder den Auftragswert. Eine umfassende Beschreibung der Voraussetzungen für einen Versicherungsabschluss finden Sie auf der Website der SERV.

Es lohnt sich, bei Ihrem Vorhaben auch die beiden nachstehend aufgeführten Kriterien im Blick zu behalten:

• Timing: Planen Sie ein Zeitfenster von rund zwei bis drei Monaten ein, bis zwischen SERV, UBS und der garantierenden Bank der Kundin oder des Kunden eine Lösung vorliegt, mit der sich alle Parteien einverstanden erklären können.
• Länderspezifische Besonderheiten: Je besser Sie mit den gesetzlichen Besonderheiten des Landes vertraut sind, in das Sie exportieren wollen, desto geringer ist die Wahrscheinlichkeit unliebsamer Überraschungen. So gilt beispielsweise der Grundsatz «Ware bleibt bis zur vollständigen Bezahlung im Besitz des Verkäufers» praktisch überall.

Für Exportvolumen zwischen 0,5 und10 Millionen Franken ist der Lieferantenkredit ein bewährtes Instrument, damit Exporteure bei erweiterten Zahlungsfristen unmittelbar nach der Lieferung über den vereinbarten Verkaufspreis verfügen können. 

• Von einem UBS Lieferantenkredit können Exporteure mit Sitz in der Schweiz profitieren. 
• Der Lieferantenkredit in Kombination mit der Deckung durch die Schweizerische Exportrisikoversicherung (SERV) schützt Exportunternehmen auch vor dem Zahlungsausfallrisiko. 
• Das Zeitfenster für die Gewährung des Lieferantenkredits ist von der Abstimmung zwischen UBS, der SERV und der garantierenden Bank der Kundschaft abhängig und liegt bei zwei bis drei Monaten.

Eine Alternative zum Lieferantenkredit ist der Käuferkredit. Diese Finanzierungsform eignet sich primär für Waren ab einem Wert von 20 Millionen Franken.