四月甫出版的《瑞銀投資者觀察》,大規模地於全球各地進行富有投資者的研究調查,此報告探索「財富」、「健康」及「長壽」之間的相互關係,訪查範圍包括德國、香港、義大利、墨西哥、新加坡、瑞士、台灣、美國、英國及阿拉伯聯合大公國,收集並彙整超過5,000位高淨資產人士的意見。

不同國家之間存有巨大差異?

目前超過半數的富人認為他們可望活到100歲,這顯著地高於多數已開發國家的平均預期壽命。只不過,對未來壽命的預估,不同國家、不同區域及不同財富水準之間存有非常大的差異,例如:亞洲近半數的富有投資者認為可望活到百歲,而在歐洲大陸此比率又較亞洲更高,但在美國僅約30%的富人預期可望活到百歲。

健康比財富更珍貴?

雖然「長命百歲」可能將面臨不少財務問題及挑戰,例如:不斷上漲的醫療費用、不曉得該做多長遠的投資規劃、是否要降低生活品質才能維持更長壽的未來,但根據受訪的高淨資產投資者,健康仍然比龐大財富更為重要。

高達90%的受訪者表示,投資於自己的健康遠比投資於財富的增長來得重要。平均而言,富有投資者願意犧牲三分之一的財富來換取十年的健康人生,而極為富有的投資者甚至願意犧牲半數的驚人財富。

財富傳承該如何規劃?

「長命百歲」也將改變投資偏好及行為,九成富有投資者表示,因應可能活得更久的預期,未來將逐步有所變化,像是改變消費習慣及財務計畫、調整財富分配在長期投資上的比例,股票、債券及不動產皆被視為有利於做長期規劃的投資工具,但仍有人認為未來幾十年持有現金也是不錯的投資方式。

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