在亞洲，「無現金」的轉型歷程可說是「現在進行式」：一、印度政府大力倡導無現金社會，強制廢除了面額為500及1000盧比的紙鈔；二、南韓央行也不遺餘力地推廣無現金社會的理念，並計畫至2020年後不再鑄造硬幣；三、泰國政府啟動「國家電子支付總計畫」來宣導數位支付方案；四、2018年2月15日的中國農曆除夕，有高達6.88億人（近乎中國一半的人口數）使用微信（WeChat）來發送或接收電子紅包。
中國有超過三分之二的網路用戶使用智慧型手機進行支付，而中國可說是行動支付「跳躍式」發展的經典範例。
亞洲「無現金」進程正處於關鍵轉折點，原因如下：一、科技創新、智慧型手機的高滲透率、人口結構及都市化等獨特的結構性因素，皆利於行動支付日益普及；二、數位解決方案可望協助，數以億計從未獲得銀行服務或很少獲得銀行服務的人，享受過去所欠缺的金融服務，這可望創造相當正面的社會效應及經濟商機，同時也將鞏固更為廣泛的消費客群基礎；三、行動支付有助於某些國家跳過信用卡或金融卡的發展階段，此外，行動支付在電子商務、金融科技及社群網路的廣泛生態系中扮演不可或缺的角色；四、目前政府政策及法規也全力支持行動支付的發展。
儘管如此，現金在亞洲的使用率仍居高不下，尤其是小額交易，而無現金社會的康莊大道上可能有幾大阻礙：非正規或非官方機構的進入障礙、安全疑慮、失去匿名隱私權等。「信任感」及「隱密性」仍是現金至今難以取代的特點，卻也是無現金支付方案尚未被廣泛接受及使用的原因，雖然數位生態系統日漸成長茁壯，現金的優勢正逐漸弱化，但在可預見的未來，現金仍不太可能全然消失不見。
