camt

On peut recevoir les messages camt et SWIFT simultanément si le logiciel utilisé est en mesure de les traiter. Veuillez demander à votre éditeur de logiciel si cela est faisable. Votre conseiller bancaire vous aidera volontiers à estimer si une telle solution est envisageable. Cela peut être tout à fait utile, particulièrement pour une période de transition définie dans le cadre de la migration. Après la phase de migration, il est cependant conseillé d’éviter toute livraison parallèle.

Lors du passage de SWIFT MT 940 à camt.053, le numéro de séquence électronique du message camt commence par «1», car camt est un nouveau produit de Reporting. Lors de la migration, il est possible de demander la numérotation séquentielle.

Le numéro de séquence électronique des messages camt est remis chaque année à «1» (comme précédemment avec les messages SWIFT).

Conformément aux Swiss Payment Standards de SIX, UBS ne prend en charge qu’un seul compte par message camt. Autrement dit, un niveau B ne contenant à chaque fois qu’un seul compte est établi par camt. Un regroupement de comptes n’est pas possible.

Jusqu'à présent, les messages SWIFT pouvaient être reçus avec un format de compte propriétaire ou avec un IBAN.

Veuillez noter que les messages camt peuvent seulement être livrés avec un IBAN.

Des copies images seront encore envoyées séparément, car UBS a décidé de ne pas faire saisir la totalité des justificatifs par PostFinance. Aussi bien dans les messages SWIFT que dans les messages camt, la mention «selon un avis séparé» continuera de s’afficher pour ce type de crédit. L’avis en question sera encore disponible au format documents bancaire digitaux ou papier.

Le camt.054 autonome pour BVRB n’est pas si différent du camt.054 complémentaire pour la clôture externe des écritures collectives. La seule différence est l’élément «Reporting Source». Dans le cas du camt.054 autonome séparé, «OTHR» sera affiché au lieu de «C53F» (dans le cas de BVRB / LSV).

Clôture externe des écritures collectives dans camt.054 :

<RptgSrc>

<Prtry>C53F</Prtry>

</RptgSrc>

camt.054 autonome pour BVRB :

<RptgSrc>

<Prtry>OTHR</Prtry>

</RptgSrc>

On ne peut pas tester le camt.54 autonome pour BVRB et LSV sur la plateforme de test UBS PaymentStandards. Cependant, c’est possible en associant le camt.053 et la clôture externe des écritures collectives dans le camt.054. La seule différence est dans l’élément «Reporting Source»:

Clôture externe des écritures collectives dans camt.054 :

<RptgSrc>

<Prtry>C53F</Prtry>

</RptgSrc>

camt.054 autonome pour BVRB :

<RptgSrc>

<Prtry>OTHR</Prtry>

</RptgSrc>

Le Reporting de compte camt est toujours préparé sous forme structurée. Il n’y a plus aucune différence entre la version structurée / non structurée comme dans le Reporting SWIFT au champ 86. Dans les éléments «Additional Entry Information / Additional Transaction Information» ainsi que dans «Unstructured Remittance Information», des informations supplémentaires s’affichent encore partiellement sous forme non-structurée. Pour plus d’informations, consultez les Implementation Guidelines sur les Cash Management Reports camt.

On ne peut pas recevoir les messages camt rétrospectivement, mais seulement à partir de la date de l’activation.

On peut recevoir des informations sur les entrées BVRB dans les différents formats camt suivants:

camt.053

On peut recevoir l’extrait de compte camt.053 contenant des informations détaillées sur les entrées BVRB. Pour ce faire, le rapport doit nécessairement contenir une clôture externe des écritures collectives dans le cas «collecté par la banque». Avec cette configuration, l’extrait de fin de journée camt.053 pour les entrées BVRB contient à chaque fois la clôture d’écritures collectives au niveau C et les détails la concernant au niveau D. Ce cas correspond au paramétrage par défaut de camt.053.

camt.054

Si on souhaite avoir les informations détaillées sur les entrées BVRB, non pas dans l’extrait de compte camt.053, mais dans un camt.054 séparé, on peut configurer une clôture externe des écritures collectives pour le cas «collecté par la banque». Les informations détaillées sur les entrées BVRB s’afficheront alors, non pas dans le camt.053, mais dans un camt.054 supplémentaire.

Autre possibilité: on peut recevoir un camt.054 séparé (rapport autonome) pour les entrées BVRB. Si un extrait de compte camt.053 n'est pas nécessaire et que l'on souhaite uniquement recevoir des entrées BVRB par le biais d’un camt, cette option convient particulièrement.

Cela vaut aussi pour les entrées LSV.

L’extrait de compte électronique camt.053 (Bank-to-Customer Statement) comprend les mouvements définitifs imputés sur le compte, ainsi que les soldes en cours et prévisionnels. Le camt.053 respecte les normes comptables et le format électronique permet une synchronisation comptable automatique.

L’extrait de compte camt.053 est établi quotidiennement en fin de journée et est disponible dès le début du jour ouvré suivant. Deux options sont disponibles: réception automatique d’un message ou seulement lors de mouvements de compte.

Le rapport de compte électronique camt.052 offre des informations supplémentaires sur les mouvements de compte non encore débités et livre pendant la journée les informations actuelles sur les flux de paiements en attente. Le camt.052 est l’instrument idéal pour optimiser la gestion de fonds.

Le camt.052 est un rapport de compte Intraday configurable avec différents intervalles de commande. Par défaut, le camt.052 est établi trois fois par jour aux heures suivantes: 7h00, 11h00 et 15h00. Il est aussi possible de régler les intervalles individuellement - au maximum tous les quarts d’heure. Le message peut être envoyé soit à chaque fois, soit uniquement en cas de mouvements sur le compte.

Le rapport de compte camt.052 a une utilité et un but comparables à ceux du SWIFT MT 942.