camt

Le notifiche camt e SWIFT possono essere fornite in parallelo se il software utilizzato è in grado di elaborarle adeguatamente. La invitiamo a verificare la fattibilità con il produttore del suo software. Il suo consulente la aiuterà a valutare se optare per questa soluzione. Potrebbe comunque rivelarsi utile adottarla per un certo periodo, nella fase di transizione. In linea di massima, tuttavia, una volta conclusa la migrazione, l'invio parallelo andrebbe evitato del tutto.

Nel cambiamento da SWIFT MT940 a camt.053 il numero di sequenza elettronico nella notifica camt inizia con "1" perché camt è un nuovo prodotto di reportistica. Se necessario, durante la migrazione può essere richiesta una numerazione progressiva.

All’inizio di un nuovo anno il numero di sequenza delle notifiche camt viene riportato a "1" (come prima per SWIFT).

Conformemente agli Swiss Payment Standards di SIX, UBS supporta un solo conto per notifica camt. Ciò significa che per ogni camt viene generato un livello B che contiene ogni volta soltanto un conto. Non è possibile raggruppare più conti.

Finora i messaggi SWIFT potevano essere ricevuti con formato di conto proprietario o IBAN.

I messaggi camt saranno invece inviati esclusivamente con formato di conto IBAN.

Continueranno a esserci file immagine separati, in quanto UBS ha deciso di non richiedere a PostFinance la registrazione completa delle ricevute. Sia nelle notifiche SWIFT sia in quelle camt per questi accrediti in futuro comparirà la dicitura "Secondo indicazione separata". La ricevuta sarà disponibile, come sempre, in formato documenti bancari digitali o cartaceo.

Sostanzialmente, il camt.054 stand-alone per PVBR o LSV non si distingue dal camt.054 aggiuntivo per la visualizzazione esterna dettagliata delle contabilizzazioni collettive. L’unica differenza è l’elemento "Reporting Source". Nel caso di un camt 054 stand-alone separato verrà mostrato "OTHR" anziché "C53F" (per PVBR/LSV).

Visualizzazione esterna dettagliata delle contabilizzazioni collettive nel camt.054

<RptgSrc>

<Prtry>C53F</Prtry>

</RptgSrc>

camt.054 stand-alone per PVBR o LSV

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<Prtry>OTHR</Prtry>

</RptgSrc>

Il camt.054 stand-alone per PVBR o LSV non può essere testato separatamente sulla piattaforma di test UBS PaymentStandards, bensí tramite la combinazione di camt.053 colla visualizzazione esterna dettagliata delle contabilizzazioni collettive nel camt.054. L’unica differenza è nell’elemento "Reporting Source":

Visualizzazione esterna dettagliata delle contabilizzazioni collettive nel camt.054

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<Prtry>C53F</Prtry>

</RptgSrc>

camt.054 stand-alone per PVBR o LSV

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<Prtry>OTHR</Prtry>

</RptgSrc>

La reportistica camt viene sempre messa a disposizione in forma strutturata. Non vi è più alcuna distinzione tra strutturato e non strutturato, come nel report SWIFT (campo 86). Tuttavia negli elementi "Additional Entry Information/Additional Transaction Information" e nella "Unstructured Remittance Information" vengono ancora mostrate informazioni aggiuntive in forma parzialmente non strutturata. Dettagli al riguardo sono disponibili nelle Implementation Guidelines relative ai Cash Management Reports.

Le notifiche camt non possono essere ricevute retroattivamente ma solo a partire dal momento dell’attivazione.

Informazioni su entrate PVBR sono reperibili nelle seguenti varianti camt:

camt.053

L’estratto conto camt.053 può essere richiesto con dettagli sulle entrate PVBR. A tal fine il report deve prevedere la visualizzazione interna dettagliata delle contabilizzazioni collettive con l’opzione "collezione tramite banca". Con tale configurazione l’estratto a fine giornata camt.053 per le entrate PVBR conterrà ogni volta la contabilizzazione collettiva nel livello C e i singoli dettagli al riguardo nel livello D, conformemente all’impostazione di default del camt.053.

camt.054

Se non si desidera che i dettagli delle entrate PVBR figurino nell’estratto conto camt.053, ma in un camt.054 separato, può essere configurata la visualizzazione esterna dettagliata delle contabilizzazioni collettive con l’opzione "collezione tramite banca". In questo modo i dettagli delle entrate PVBR non figureranno nel camt.053 ma in un camt.054 aggiuntivo.

In alternativa è richiedibile un camt.054 separato (report stand-alone) per le entrate PVBR. È una variante praticabile quando l’estratto conto camt.053 non è necessario e si desidera solo l’avviso delle entrate PVBR tramite camt.

Per le entrate LSV vale lo stesso discorso.

Nell’estratto conto elettronico camt.053 (Bank-to-Customer Statement) sono riportati i movimenti di conto registrati in via definitiva, nonché i saldi attuali e futuri dei conti. Il camt.053 è rilevante ai fini contabili e grazie al suo formato elettronico permette la sincronizzazione automatica della contabilità finanziaria.

Il camt.053 è un estratto conto giornaliero emesso dopo l’elaborazione di fine giornata: uno strumento attendibile a disposizione all’inizio del giorno lavorativo seguente. È possibile scegliere se ricevere la notifica sempre oppure solo in caso di movimenti di conto.

Il report di conto elettronico camt.052 offre informazioni dettagliate su movimenti di conto non ancora contabilizzati in via definitiva e fornisce, durante il giorno, informazioni aggiornate sulle operazioni di pagamento previste. Il camt.052 è lo strumento ideale per un cash management ottimale.

Il camt.052 è un report di conto intraday che può essere configurato a intervalli predefiniti. Di base il camt.052 viene generato tre volte al giorno ai seguenti orari: 7:00, 11:00 e 15:00. Tuttavia esiste la possibilità di fissare gli intervalli individualmente, con cadenza massima di un quarto d’ora. È possibile scegliere se ricevere la notifica sempre all’orario previsto o solo in caso di movimenti sul conto.

Il report di conto camt.052, in termini concettuali e di applicazione pratica, è paragonabile allo SWIFT MT 942.