camt

camt- und SWIFT-Meldungen können parallel bezogen werden, wenn dies die eingesetzte Software entsprechend verarbeiten kann. Bitte fragen Sie Ihren Softwarehersteller bezüglich Machbarkeit. Ihr Bankberater hilft Ihnen gerne bei der Einschätzung, ob ein solches Szenario sinnvoll ist. Insbesondere für eine gewisse Übergangszeit im Rahmen der Migration kann dies durchaus nützlich sein. Nach der Migrationsphase soll jedoch grundsätzlich eine Parallel-Auslieferung vermieden werden.

Bitte beachten Sie, dass camt-Meldungen nur mit IBAN ausgeliefert werden. Sollten Sie SWIFT-Meldungen noch nicht mit IBAN beziehen, muss durch die Software sichergestellt werden, dass die Daten korrekt eingelesen werden.

Bei der Umstellung von SWIFT MT 940 auf camt.053 beginnt die elektronische Sequenznummer in der camt-Meldung mit "1", da camt ein neues Reporting-Produkt ist. Optional kann bei der Migration die fortlaufende Nummerierung beantragt werden.

Die Sequenznummer von camt-Meldungen wird bei jedem Jahreswechsel wieder auf "1" zurückgestellt (wie zuvor bei SWIFT). 

UBS unterstützt gemäss den Swiss Payment Standards von SIX ein einziges Konto pro camt-Meldung. Das heisst, pro camt wird ein B-Level erstellt, der jeweils nur ein Konto enthält. Ein Zusammenzug von Konten ist nicht möglich.

SWIFT-Meldungen konnten bisher mit proprietärem Kontoformat oder bereits mit IBAN bezogen werden. 

Bitte beachten Sie, dass camt-Meldungen nur mit IBAN ausgeliefert werden.

Es wird weiterhin separate Bilddateien geben, da UBS entschieden hat, keine Vollerfassung der Belege durch PostFinance vornehmen zu lassen. Sowohl in den SWIFT- als auch in den camt-Meldungen wird weiterhin bei solchen Gutschriften "Gemäss separater Anzeige" angezeigt. Die Abbildung des Beleges wird nach wie vor via digitale Bankdokumente oder Papieranzeige verfügbar sein.

Der stand-alone camt.054 für BESR unterscheidet sich grundsätzlich nicht vom zusätzlichen camt.054 für die externe Sammelbuchungsauflösung. Einziger Unterschied ist das Element"Reporting Source". Beim separaten stand-alone camt.054 wird hier "OTHR" anstelle von "C53F" (bei BESR / LSV)ausgewiesen:

Externe Sammelbuchungsauflösung im camt.054

<RptgSrc>

<Prtry>C53F</Prtry>

</RptgSrc>

Stand-alone camt.054 für BESR

<RptgSrc>

<Prtry>OTHR</Prtry>

</RptgSrc>

Der stand-alone camt.054 für BESR und LSV kann nicht separat in der UBS PaymentStandards Testplattform getestet werden, jedoch durch die Kombination von camt.053 mit externer Sammelbuchungsauflösung im camt.054. Der einzige Unterschied ist im Element "Reporting Source":

Externe Sammelbuchungsauflösung im camt.054

<RptgSrc>

<Prtry>C53F</Prtry>

</RptgSrc>

Stand-alone camt.054 für BESR

<RptgSrc>

<Prtry>OTHR</Prtry>

</RptgSrc>

Das camt-Kontoreporting wird immer in strukturierter Form bereitgestellt. Es gibt keine Unterscheidung mehr bezüglich strukturiert / unstrukturiert wie im SWIFT Reporting im Feld 86. In den Elementen "Additional Entry Information / Additional Transaction Information" sowie in der "Unstructured Remittance Information" werden jedoch noch Zusatzinformationen in teilweise unstrukturierter Form angezeigt. Details dazu können den Implementation Guidelines zu den Cash Management Reports camt entnommen werden.

Die camt-Meldungen können nicht rückwirkend bezogen werden sondern erst ab dem Zeitpunkt der Aktivierung.

Informationen zu BESR-Eingängen können in folgenden camt-Varianten bezogen werden:

camt.053

Der camt.053-Kontoauszug kann mit Details zu den BESR-Eingängen bezogen werden. Dafür ist es notwendig, dass der Report eine interne Sammelbuchungsauflösung für den Fall "Bank sammelt" enthält. Mit dieser Konfiguration enthält der Tagesendauszug camt.053 für BESR Eingänge jeweils die Sammelbuchung im C-Level und die einzelnen Details dazu im D-Level. Dieses Verhalten entspricht der Default-Einstellung des camt.053.

camt.054

Werden die Details der BESR-Eingänge nicht im camt.053-Kontoauszug sondern in einem separaten camt.054 gewünscht, kann eine externe Sammelbuchungsauflösung für den Fall "Bank sammelt" konfiguriert werden. Dadurch werden die BESR Eingangsdetails nicht im camt.053, sondern in einem zusätzlichen camt.054 angezeigt.

Alternativ kann ein separater camt.054 (stand-alone Report) für die BESR Eingänge bezogen werden. Dies ist eine Option, wenn der camt.053-Kontoauszug nicht benötigt wird und nur die Avisierung der BESR Eingänge mittels camt gewünscht ist.

Gleich verhält es sich bei den LSV Eingängen.

Im elektronischen Kontoauszug camt.053 (Bank-to-Customer Statement) erscheinen die definitiv auf dem Konto gebuchten Kontobewegungen sowie die aktuellen und zukünftigen Kontosaldi. Der camt.053 ist buchhaltungsrelevant und ermöglicht dank der elektronischen Form eine automatische Abstimmung der Finanzbuchhaltung. 

Der camt.053 ist ein täglicher Kontoauszug, der jeweils nach der Tagesendverarbeitung erstellt wird und zuverlässig zu Beginn des nächsten Arbeitstages zur Verfügung steht. Es besteht die Möglichkeit, die Meldung entweder immer oder nur bei Kontobewegungen zu erhalten.

Der elektronische Kontoreport camt.052 bietet ausführliche Informationen zu noch nicht verbuchten Kontobewegungen und liefert tagsüber aktuelle Informationen zu anstehenden Zahlungsflüssen. Der camt.052 ist ein ideales Instrument zur Durchführung eines optimalen Cash Managements.

Der camt.052 ist ein Intraday Kontoreport, der mit verschiedenen Bestellintervallen konfiguriert werden kann. Standardmässig wird der camt.052 drei Mal täglich zu folgenden Zeiten erstellt: 7.00, 11.00 und 15.00 Uhr. Es besteht jedoch die Möglichkeit, die Intervalle individuell – maximal viertelstündlich – festzulegen. Die Meldung kann entweder immer oder nur bei Kontobewegungen ausgelöst werden.

Der camt.052-Kontoreport ist bezüglich Sinn und Zweck vergleichbar mit dem SWIFT MT 942.

Bitte beachten Sie, dass camt-Meldungen nur mit IBAN ausgeliefert werden.