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瑞银首次对中国高净值女性的财富观进行研究,发现中国内地女性比全球女性更主动参与财务决策

Shanghai Media Releases APAC

   

主要研究结果:

• 在全球受访女性中,58%会将财务决策的主动权交予配偶;在中国内地只有14%。

• 49%受访中国内地女性专注于处理长期财务,37%与配偶共同作出财务决策,远高于全球的23%及19%。

• 受访中国内地女性大多相信自己将会比配偶更长寿(73%)。

• 91%的受访丧偶和离异女性鼓励其他女性在个人理财上更积极。

• 中国内地年轻女性更倾向改变现状,仅25%的受访者表示将财务决策权交予配偶。与全球各市场相较,比例最低。

上海,2020年8月25日 ─ 以“掌握您的价值”为题的《瑞银投资者观察》报告着眼于高净值女性的财富观,并首次将中国内地女性纳入调研范围。本次调研涵盖了全球11个市场,包括中国内地、中国香港、台湾地区、巴西、德国、墨西哥、新加坡、瑞士、意大利、英国及美国,共计访问了近4,400名已婚、丧偶及离异女性,包括超过400名中国内地女性。

研究显示,超过80%的中国内地女性已非常投入管理自己的短期财务事宜。同时更多的中国内地受访者(86%)表示她们会在长远投资和财务规划决策上担任主导的角色,这远远高于全球水平42%。

大部分中国内地女性已经成功承担起短期财务管理职责,包括管理日常开支(88%),支付账单(86%)以及参与大额购物决定(83%)。在长远财务决策上,超过半数的全球女性仍倾向于交由配偶做决定(58%),然而中国内地女性则一反传统观念,显得独树一帜:仅有14%的受访女性表示会让丈夫主导决策。同时,多达86%的中国内地受访者会与配偶共同处理长远财务决策甚至担当主导角色,是所有受访市场中比例最高的。其中,49%的受访者表示“由我主导”,37%表示“共同做出决策”,远高于全球的23%及19%。

此外,本次调研也尝试深入了解阻碍小部分女性受访者(14%)参与财务决策的因素。位列前三条的原因分别是:承认配偶懂得更多(93%),专注于其他事务(84%),以及配偶是家庭的经济支柱(83%)。与此相比,参与共同决策的女性受访者则表现出更多自信与较少焦虑。96%的女性表示,如果配偶出了什么意外,自己可以清楚掌握家庭财务状况。离异或丧偶的女性则希望当初能更积极地参与长期财务决策。

瑞银财富管理中国业务主管吕子杰女士表示:“这是我们首次通过数据来印证中国内地女性的财富观。我们很欣喜地看到中国内地女性展现出越来越独立自主的一面,‘她经济’已经成为推动社会经济发展的重要力量。这不仅仅体现在她们的消费观,更重要的是她们更倾向于掌控自己的财富。她们已经普遍意识到未来女性寿命较男性更长,同时意识到长远财务规划的必要性及迫切性,会对自身的保障、退休及医疗等方面未雨绸缪。我们建议女性应尽早对她们当下和未来的生活,为自己及家庭在不同阶段做好财富规划和保障。在叠加疫情的大环境下,这变得尤其重要。”

在受访的所有市场中,大部分年龄介于20-34岁的年轻女性与年长一辈比较,更愿意将投资和财务规划事宜交由配偶决策。然而,中国内地女性更倾向改变现状,这一比例为全球11个市场中最低,仅为25%。

瑞银证券财富管理部主管高慧女士表示:“我们建议女性关注长期投资及分散风险的重要性。鉴于女性在社会中的独特角色以及她们在可持续发展方面的敏锐触角,可以考虑将可持续投资纳入投资组合。瑞银的专业意见也可以帮助女性客户发掘她们的财富管理能力,收获更多的自主权并体现自身价值。”

全球11个市场的研究结果可以在《瑞银投资者观察》网站查询:www.ubs.com/investorwatch

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瑞银的业务遍及全球所有主要的金融中心,在50个地区设有分支机构,所雇员工在美洲约占31%,瑞士占32%,欧洲、中东及非洲地区其他国家占19%,亚太区占18%。瑞银集团在全球拥有逾 67,000 名员工,股票在瑞士证券交易所及纽约证券交易所上市。

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