Dès le début : planifier les actifs

Les produits de Docteur Gab’s, la jeune brasserie suisse, rencontrent un tel succès que l’entreprise grandit de manière continue.. Pour le déménagement sur un nouveau site de production plus important, les propriétaires de la société ont dû définir très tôt une stratégie de financement. Et cela en prenant en compte les actifs de l’entreprise, mais aussi la fortune privée et de prévoyance des propriétaires.

Ce à quoi vous devez faire attention

L’évolution positive de votre entreprise est essentielle. La structuration circonspecte et précoce de votre patrimoine global l'est tout autant. Prendre cela en compte, c'est rendre votre entreprise dynamique, rentable et aisément cessible. Et cela vous permet de poser les bases d’une bonne planification pour votre prévoyance. Pour cette raison:

  • Ne transférez pas de moyens indispensables au fonctionnement de l’entreprise dans votre patrimoine personnel sous forme de salaire ou de dividende.
  • La structuration du patrimoine doit être un processus permanent, y compris pour des raisons d’ordre fiscal.
  • Examinez votre solution de caisse de pension actuelle. Les achats volontaires dans la caisse de pension présentent des avantages fiscaux.
  • La flexibilité financière est essentielle, surtout en cas de succession interne à la famille. Si vous avez pris les précautions nécessaires en la matière, vous pouvez vendre votre entreprise à vos descendants à un prix très bas, voire même la leur offrir, tout en désintéressant les autres héritiers.

UBS est là pour vous accompagner

  • Nous vous conseillons lors de la structuration précoce de votre patrimoine global et faisons en sorte que celle-ci soit toujours adaptée à votre situation personnelle ainsi qu’à votre stratégie d’entrepreneur et de propriétaire.
  • Nous définissons avec vous une stratégie de prélèvements afin que vous ne puissiez pas transférer de moyens indispensables au fonctionnement de l’entreprise vers votre patrimoine personnel.
  • Nous examinons votre solution de caisse de pension actuelle et élaborons une stratégie de rachat et de prélèvement. Nous optimisons ainsi votre charge fiscale et vous aidons à faire fructifier votre patrimoine personnel en vue de votre retraite.

La meilleure expertise pour votre défi

Grâce à son expérience, son expertise et son inspiration, UBS est le meilleur interlocuteur pour répondre aux questions que vous vous posez en tant qu’entrepreneur. Formée sur mesure pour répondre à vos besoins, notre équipe de spécialistes expérimentés dans les domaines les plus divers vous accompagne. Nous considérons votre situation dans son ensemble, tant sur le plan professionnel que personnel.


Voici comment d’autres entrepreneurs ont trouvé la clé du succès

Se préparer au pire des cas

Le président du conseil d’administration est victime d'un accident mortel ; la société doit continuer à fonctionner. C’est précisément ce à quoi a été confronté le groupe Twerenbold Reisen. Par chance, la transmission avait déjà été réglée au moment de l'accident.

Récolter les fruits : avec la meilleure solution de transmission

Lorsqu’il s’agit de l’œuvre d'une vie, personne n’aime penser à sa transmission. Le jour finit pourtant par arriver où il faut passer le relais. Jenny Science, entreprise de technologie des moteurs high-tech , a étudié différents scénarios.


Discuter avec nos spécialistes et des personnes se trouvant dans la même situation que vous

Nous avons le plaisir de vous convier à notre événement « Transmission d’entreprise ». Vous aurez l’occasion de discuter avec nos spécialistes et des personnes se trouvant dans la même situation que vous. Profitez de cette réunion en petit comité pour échanger vos expériences. Apprenez à connaître les différentes options qui s’offrent à vous.


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Au fil de la vie, les désirs et les objectifs évoluent. C’est pourquoi nous orientons nos conseils en fonction de votre cycle de vie. Découvrez ici comment nous procédons.

Comment réussir une bonne planification successorale ?

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