Der weltweit grösste Impact Bond im Bildungsbereich

Der «Quality Education India» Development Impact Bond (DIB) hat zum Ziel, Kindern in den Bundesstaaten Delhi und Gujarat wichtige Kernkompetenzen besser zu vermitteln. Laut Bericht des DIB ist die Zahl der Kinder, die ihre Lernergebnisse erreichten, im ersten Jahr des DIB um 30 Prozent gestiegen.

Seit der Gründung im September 2018 finanzierte der weltweit grösste DIB im Bildungsbereich Programme zur Verbesserung des Unterrichts an 600 Schulen. Dadurch konnten rund 100 000 Schülerinnen und Schüler im Alter von 5 bis 11 Jahren erreicht werden. Im Gegensatz zu anderen Formen der Finanzierung, die sich lediglich auf die Anzahl der Schulanmeldungen konzentrieren, steht beim DIB-Programm die objektive Qualität der angebotenen Ausbildung im Fokus. Eine unabhängige Bewertung von mehr als 12 000 Schülerinnen und Schülern zeigte, dass dank dem Programm fast ein Drittel der Kinder grundlegende Lese- und Rechenkenntnisse erwerben konnten. Darüber hinaus wiesen 40 Prozent der Schülerinnen und Schüler der Zielschulen deutlich höhere Leistungssteigerungen auf als eine ähnlich repräsentative Kontrollgruppe von Schülerinnen und Schülern aus Schulen, die nicht am Programm teilgenommen haben.

Beispiele für die durch den DIB finanzierte Arbeit sind die Ausbildung von Lehrpersonen und Schulverwaltungen. Des Weiteren unterstützt der DIB neue, privat betriebene Schulen in armen Gebieten, in denen es viele Kinder gibt, die bisher nicht zur Schule gegangen sind. Der DIB ist auf einen vierjährigen Zeitplan ausgerichtet und dauert bis 2022.

In der ersten Finanzierungsphase erreichte der DIB rund 11 Millionen US-Dollar. In den kommenden Jahren soll die Grösse des DIB verdoppelt werden. Die Struktur beinhaltet einen ergebnisorientierten Finanzierungsmechanismus, bei dem die Outcome Funders nur für erfolgreiche Ergebnisse bezahlen. Diese Outcome Funders können von gemeinnützigen Stiftungen über Privatunternehmen bis hin zu nationalen Regierungen reichen. Werden die Ergebnisse nicht vollständig erreicht, bezahlen die Geldgeber anteilig zu den erzielten Ergebnissen.

Das Betriebskapital beträgt rund 2,9 Millionen Franken und stammt zu einem grossen Teil aus direkten Beiträgen von UBS-Kunden. UBS Optimus Foundation stellt dieses Betriebskapital für die Durchführung der Programme als «Risikoinvestor» bereit. Im Erfolgsfall erhält die Foundation ihr Kapital zurückerstattet. Werden die vorher festgelegten Bildungsziele erreicht, kann die Foundation eine Rendite erwirtschaften. Alle Erträge fliessen in andere philanthropische Programme ein.

Die Durchführung der Veränderungsprogramme auf lokaler Ebene wird von einer sorgfältig ausgewählten Gruppe von Nichtregierungsorganisationen (NGOs) gesteuert. Die Lernergebnisse der am DIB-Programm teilnehmenden Schülerinnen und Schüler beziehungsweise der Schulen werden von unabhängigen Gutachtern überprüft, um sicherzustellen, dass mit den getätigten Investitionen die grösstmögliche Wirkung erzielt wird. Die UBS Optimus Foundation behält jedoch den festen Überblick über die Verwaltung und die Verteilung der Mittel.

Die UBS Optimus Foundation verfolgt den gleichen geschäftsorientierten Philanthropieansatz, an dem sich auch UBS bei allen Geschäftstätigkeiten des Unternehmens orientiert. Damit gewährleisten wir unseren Kunden, dass mit ihren Beiträgen die gewünschte soziale Rendite erzielt wird. Wir beobachten die Programme, die wir finanzieren, sehr genau. Darüber hinaus hinterfragen wir sämtliche Annahmen regelmässig und sichern unseren Zuwendungsempfängern sehr hohen Leistungsstandards zu.

Aus diesem Grund wird die Finanzierung bei leistungsschwachen Programmen wenn nötig abgebrochen. Nachdem wir die Ergebnisse des ersten Jahres aller NGOs genau analysiert hatten, entschieden wir, eines der unterentwickelten Programme nicht weiterzuführen. Grund dafür war, dass das Programm an Wirksamkeit verloren hatte und uns zudem vor operative Schwierigkeiten stellte. Alle drei ursprünglichen NGO-Partner werden hingegen auch im zweiten Jahr beibehalten. Zu ihnen gesellt sich ein vierter Partner, der ein Online-Lerntool für rechnerische Fähigkeiten zur Verfügung stellen und Lehrkräfte in den Bereichen Daten, Lesefähigkeiten und Beurteilungen unterstützen wird.

Eine Erfolgsgeschichte in der Kombination von Philanthropie und Wirkung

Als Unternehmen sind wir einzigartig in der Finanzbranche, da wir über eine globale Stiftung mit Experten im Bereich Philanthropie verfügen. Diese nutzen ihr Know-how und ihre Erfahrung, um Programmpartner auszuwählen, zu überwachen und zu unterstützen. So können die Programme vorangetrieben werden und dazu beitragen, die Zukunft von so vielen Kindern wie möglich zu verbessern.

Im November 2017 lancierte die UBS Optimus Foundation mit dem Utkrisht Impact Bond in Rajasthan, Indien, den damals grössten DIB aller Zeiten. Dieser war gleichermassen der erste Impact Bond, der auf eine Verbesserung der Gesundheitsversorgung von Müttern und Kindern abzielte. 2018 gab die Foundation die endgültigen Ergebnisse des «Educate Girls» Development Impact Bond bekannt. Der DIB «Educate Girls» war eine Weltneuheit in der Bildung und der Vorläufer des oben beschriebenen «Quality Education India» DIB. Der «Educate Girls» DIB schloss nach drei Jahren. Im letzten seiner drei Betriebsjahre erreichte er 116 Prozent seines Ziels hinsichtlich Schulanmeldungen, während bei den Lernzielen 160 Prozent erreicht wurden.

Bereitstellungsmodell

1. Der Risikoinvestor, in diesem Fall UBS Optimus Foundation, verpflichtet sich, bis zu 3 Millionen US-Dollar für die Finanzierung der Arbeit der Umsetzungspartner im Voraus bereitzustellen.
2. Die Outcome Funders sprechen über vier Jahre hinweg Mittel in der Höhe von 11 Millionen US-Dollar zu.
3. Lokale NGOs bieten Bildungsmassnahmen an, um die Lernergebnisse der Schülerinnen und Schüler zu verbessern.
4. Die Lernergebnisse werden jährlich von einem unabhängigen Gutachter gemessen.
5. Bestätigte Lernergebnisse lösen die Rückzahlung durch die Outcome Funders an den Risikoinvestor aus.
   

Development Impact Bonds sind keine Finanzprodukte.

UBS Optimus Foundation ist eine Förderstiftung, die UBS-Kunden dabei unterstützt, ihr Vermögen für einen positiven sozialen Wandel für Kinder einzusetzen. Sie verbindet Kunden mit inspirierenden Unternehmern, neuen Technologien und bewährten Modellen, die helfen, eine Lücke zu schliessen, die das Überleben und die Entwicklung von Kindern gefährdet. Die Stiftung wählt Programme aus, die die Gesundheit, die Bildung und den Schutz von Kindern verbessern und das Potenzial haben, transformativ, skalierbar und nachhaltig zu sein. Da UBS alle Verwaltungskosten übernimmt, gehen 100 Prozent aller Spenden an die Partner des Programms, einschliesslich Forschungs- und Entwicklungsaktivitäten zugunsten von Kindern.

Disclaimer | Dieser Artikel wurde von der UBS Optimus Foundation erstellt. Der Artikel berücksichtigt nicht die spezifischen Ziele, die finanzielle Situation oder die besonderen Bedürfnisse eines bestimmten Empfängers und wird ausschliesslich zu Informationszwecken bereitgestellt. Er ist nicht als Werbung für Dienstleistungen von UBS oder als Angebot oder Aufforderung zur Abgabe eines Angebots zum Verkauf oder Kauf eines Produkts oder einer anderen spezifischen Dienstleistung gedacht. Bestimmte Produkte und Dienstleistungen unterliegen gesetzlichen Beschränkungen und können nicht uneingeschränkt weltweit angeboten werden. Nichts hierin darf die besonderen Bedingungen eines bestimmten Angebots beschränken oder eingrenzen. Es wird kein Angebot von Interesse an einem Produkt in einer Rechtsordnung abgegeben, in der das Angebot, die Aufforderung oder der Verkauf nicht zulässig ist, oder an eine Person, der gegenüber es rechtswidrig ist, ein solches Angebot, eine solche Aufforderung oder einen solchen Verkauf abzugeben. Nicht alle Produkte und Dienstleistungen sind für Bürger oder Einwohner aller Länder verfügbar. Obwohl alle hierin enthaltenen Informationen und Meinungen aus Quellen stammen, die als zuverlässig und in gutem Glauben verfasst eingestuft werden, übernimmt UBS Optimus Foundation keine ausdrückliche oder stillschweigende Zusicherung oder Gewährleistung hinsichtlich der Genauigkeit, Vollständigkeit oder Zuverlässigkeit der hierin enthaltenen Informationen. Die in diesem Dokument enthaltenen Informationen stellen keine vollständige Aussage oder Zusammenfassung dar und können jederzeit und ohne Vorankündigung geändert werden. UBS Optimus Foundation ist nicht verpflichtet, die hierin enthaltenen Informationen zu aktualisieren oder auf dem neusten Stand zu halten. UBS Optimus Foundation bietet keine Anlage-, Rechts- oder Steuerberatung an und dieses Dokument stellt keine solche Beratung dar. UBS Optimus Foundation empfiehlt allen Personen, die die hierin enthaltenen Informationen in Betracht ziehen, dringend, eine angemessene unabhängige rechtliche, steuerliche und andere professionelle Beratung einzuholen. UBS Optimus Foundation untersagt ausdrücklich die Weiterverbreitung oder Vervielfältigung dieses Dokuments ganz oder teilweise ohne ihre vorherige schriftliche Genehmigung und übernimmt keinerlei Haftung für das diesbezügliche Handeln Dritter. Weder die UBS Optimus Foundation noch ihre Direktoren, leitenden Angestellten, Mitarbeitenden oder Beauftragten übernehmen eine Haftung für Verluste oder Schäden, die sich aus der Verwendung des Materials als Ganzes oder von Teilen davon ergeben.