Bezug Freizügigkeitsguthaben

Bei endgültigem Verlassen der Schweiz (weder Erwerbstätigkeit noch Wohnort in der Schweiz) kann ein Antrag auf Auszahlung gestellt werden. Bei Wegzug in ein EU/EFTA-Land kann grundsätzlich nur der überobligatorische Teil des Vorsorgeguthabens ausbezahlt werden. Untersteht der Vorsorgenehmer in diesem Land nicht dem Versicherungsobligatorium kann der obligatorische Teil auch bezogen werden. Eine Bestätigung dazu wird durch den Sicherheitsfonds BVG (erhältlich unter www.verbindungsstelle.ch oder Telefon +41 31 380 79 71) ausgestellt.

Bei Wegzug in ein nicht EU/EFTA Land (Drittstaaten) kann immer das gesamte Vorsorgeguthaben bezogen werden.

Nebst dem Auszahlungsformular wird zum Bezug infolge Verlassen der Schweiz zusätzlich eine der folgenden Bescheinigungen benötigt:

• Abmeldebescheinigung der Schweizer Einwohnerkontrolle mit Zielland (Abmeldedatum nicht älter als ein Jahr)
• Wohnsitzbescheinigung im Ausland (Ausstellungsdatum nicht älter als drei Monate)

Senden Sie alle Dokumente unterzeichnet an oben genannte Adresse.

Bei endgültiger Erwerbsaufgabe in der Schweiz und somit bei Annullation der Grenzgängerbewilligung kann ein Antrag auf Auszahlung gestellt werden. Voraussetzung dazu ist, dass Sie keiner Erwerbstätigkeit in der Schweiz mehr nachgehen und auch keinen Wohnort in der Schweiz haben.

Nebst dem Auszahlungsformular wird zum Bezug infolge endgültiger Erwerbsaufgabe in der Schweiz folgendes Dokument benötigt:

• Annullationsbestätigung der Grenzgängerbewilligung

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Bei Bezug einer ganzen Invalidenrente der Eidgenössischen Invalidenversicherung kann der Antrag auf Auszahlung des Vorsorgeguthabens gestellt werden.

Nebst dem Auszahlungsformular wird zum Bezug infolge Invalidität zusätzlich folgendes Dokument benötigt:

• aktuelle Bestätigung der Eidgenössischen Invalidenversicherung (nicht älter als ein Jahr)

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Bei Aufnahme einer selbständigen Erwerbstätigkeit innert Jahresfrist im Haupterwerb kann der Antrag auf Auszahlung des Vorsorgeguthabens gestellt werden. Die Selbstständigkeit muss in der Schweiz erfolgen und gilt für die Gesellschaftsformen Einzelunternehmen und Personengesellschaften.

Nebst dem Auszahlungsformular wird zum Bezug infolge Selbständigkeit zusätzlich folgendes Dokument benötigt:

• Aufnahmebestätigung der AHV-Ausgleichskasse

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Wenn Ihr Guthaben bei der letzten Pensionskasse geringer als der Arbeitnehmerjahresbeitrag ist und Sie nicht in einer Pensionskasse versichert sind, kann der Antrag auf Auszahlung des Vorsorgeguthabens gestellt werden.

Nebst dem Auszahlungsformular wird zum Bezug infolge Geringfügigkeit zusätzlich folgendes Dokument benötigt:

• letzter Pensionskassenausweis

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Im Todesfall des Vorsorgenehmers werden die Freizügigkeitsgelder an die gesetzlich Begünstigten weitergegeben.

Die Auszahlung erfolgt gemäss Reglement der UBS Freizügigkeitsstiftung. Sollte der Vorsorgenehmer vorgängig eine individuelle Begünstigtenordnung bei der UBS Freizügigkeitsstiftung hinterlegt haben, wird diese entsprechend berücksichtigt.

Nebst dem Auszahlungsformular werden zum Bezug infolge Todesfall zusätzlich folgende Dokumente benötigt:

• Kopie des Ausweises über den registrierten Familienstand des verstorbenen Vorsorgenehmers und/oder Erbschein
• Todesfallformular

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Das Freizügigkeitsguthaben kann für den Erwerb von selbstgenutztem Wohneigentum verwendet werden.

Nebst dem Auszahlungsformular werden zum Bezug infolge Erwerb Wohneigentum zusätzlich folgende Unterlagen benötigt:

• öffentlich beurkundeter Kaufvertrag oder Entwurf des Kaufvertrages (nicht älter als 3 Monate)
• Bestätigung Mittelverwendung vom Hypothekargläubiger oder Notar (vgl. Auszahlungsformular)
• Zustimmungserklärung für die Anmerkung der Veräusserungsbeschränkung im Grundbuch (vgl. Auszahlungsformular)

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Ist das gewünschte Wohneigentum in Erstellung oder noch in Planung kann das Freizügigkeitsguthaben zur Finanzierung verwendet werden.

Nebst dem Auszahlungsformular werden zum Bezug infolge Erstellung Wohneigentum zusätzlich folgende Unterlagen benötigt:

• Grundbuchauszug (nicht älter als 3 Monate) bzw. öffentlich beurkundeter Kaufvertrag Bauland (nicht älter als 3 Monate) und Baukreditvertrag oder Entwurf Kaufvertrag des Baulands und Werkvertrag / Architektenvertrag
• Bestätigung Mittelverwendung vom Hypothekargläubiger oder Notar (vgl. Auszahlungsformular )
• Zustimmungserklärung für die Anmerkung der Veräusserungsbeschränkung im Grundbuch (vgl. Auszahlungsformular )

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Freizügigkeitsguthaben kann zur Rückzahlung von Hypothekardarlehen (Amortisation) verwendet werden.

Nebst dem Auszahlungsformular werden zum Bezug infolge von Rückzahlung von Hypothekardarlehen zusätzlich folgende Unterlagen benötigt:

• Grundbuchauszug (nicht älter als 3 Monate)
• Aktuelle Wohnsitzbescheinigung (nicht älter als 3 Monate)
• Gültiger Hypothekarvertrag / Bestätigung des Hypothekargläubigers
• Bestätigung Mittelverwendung vom Hypothekargläubiger oder Notar (vgl. Auszahlungsformular )
• Zustimmungserklärung für die Anmerkung der Veräusserungsbeschränkung im Grundbuch (vgl. Auszahlungsformular )

Senden Sie alle Dokumente unterzeichnet an oben genannte Adresse.

Die Finanzierung der Beteiligungsanteile an Wohnbaugenossenschaft kann mittels Freizügigkeitsguthaben erfolgen.

Nebst dem Auszahlungsformular werden zum Bezug infolge Beteiligung an Wohnbaugenossenschaft / Aktien einer Mieter-Aktiengesellschaft zusätzlich folgende Unterlagen benötigt:

• Bestätigung der Wohnbaugenossenschaft über die zu zeichnenden Anteile (Anzahl und Betrag)
• Mietvertrag
• QR-Rechnung der Wohnbaugenossenschaft / Mieter-Aktiengesellschaft (Auszahlung auf Privatkonto nicht möglich)

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Mit Renovationen wird der Unterhalt des Wohneigentumes unterstützt und führt zur Wertvermehrung der Liegenschaft. Dies kann mit Freizügigkeitsguthaben finanziert werden.

Weitere Informationen zu den Bedingungen für einen Renovationsvorbezug finden Sie im Merkblatt "Bezug für Renovationen".

Nebst dem Auszahlungsformular werden zum Bezug infolge von Renovation zusätzlich folgende Unterlagen benötigt:

• Grundbuchauszug (nicht älter als 3 Monate)
• Aktuelle Wohnsitzbescheinigung (nicht älter als 3 Monate)
• Aufstellung über die Investitionen und detaillierte unterzeichnete
  Auftragsbestätigungen / Rechnungen (nicht älter als 1 Jahr)
• Zustimmungserklärung für die Anmerkung der Veräusserungsbeschränkung im Grundbuch (vgl. Auszahlungsformular )

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