UBS key4 pension 3a bietet eine rein digitale Vorsorgelösung, die Sie innert weniger Minuten in Ihrem UBS E-Banking oder UBS Mobile Banking eröffnen können. In der digitalen 3a Journey stehen Ihnen zwei Anteilsklassen unserer UBS Vitainvest Funds Familie zur Verfügung: die passive Anteilsklasse UBS Vitainvest Passive SI by UBS key4 sowie die (bestehende) aktive Fondspalette UBS Vitainvest World/Swiss SI.
Nein. Bei UBS Vitainvest Passive SI by UBS key4 handelt es sich um einen Anlagefonds, der ausschliesslich über den digitalen Kanal erworben werden kann.
Als gebührenoptimierte Anlagelösung steht den Kundinnen und Kunden innerhalb der digitalen 3a Journey der neue Anlagefonds UBS Vitainvest Passive SI by UBS key4 zur Verfügung. Dieser ist bezüglich Zusammensetzung des Fonds und der laufenden Kosten (0,25% p.a.) identisch mit der bestehenden Q-Anteilsklasse UBS Vitainvest Passive SI Q. Der Anlagefonds unterscheidet sich jedoch durch eine reduzierte Verwaltungsgebühr.
Bei Abschluss von Vitainvest Passive SI by UBS key4 entscheiden Sie sich für eine rein digitale Lösung, die keine weiteren persönlichen Beratungsleistungen beinhaltet. Die beiden passiven Anteilsklassen unterscheiden sich zusätzlich dadurch, dass die «by UBS key4»-Anteilsklassen bei Bezug nicht ins freie Vermögen transferiert werden können. Die andere passive Anteilsklasse kann hingegen unter gewissen Voraussetzungen ins freie Wertschriftendepot transferiert werden.
Darüber hinaus werden auch die bestehenden aktiven Anlagefonds UBS Vitainvest World/Swiss SI in der digitalen 3a Journey angeboten, da sie weiterhin die empfohlene Option seitens UBS sind.
Nein, Anlagefonds UBS Vitainvest Passive SI by UBS key4 können nicht ins freie Vermögen transferiert werden. Sie müssen bei Erreichen des Pensionsalters verkauft werden. Den Kundinnen und Kunden stehen aber verschiedene Anschlusslösungen zu regulären Konditionen ausserhalb der Vorsorge zur Neuanlage zur Verfügung. Die aktiven Anlagefonds UBS Vitainvest World/Swiss SI und UBS Vitainvest Passive SI Q können grundsätzlich bei Pensionierung (und allen weiteren Barauszahlungsgründen wie z.B. IV, Selbstständigkeit und endgültiges Verlassen CH/Grenzgänger) ins freie Vermögen transferiert werden. Anteile am Anlagefonds UBS Vitainvest Passive SI Q können nur auf ein Wertschriftendepot in einer UBS Advice™-Lösung oder UBS key4 smart investing-Lösung übertragen werden.
Die Gesamtkosten von 0,75% p.a. setzen sich aus einer Verwaltungsgebühr von 0,50% p.a. sowie den laufenden Kosten des Fonds von 0,25% p.a. zusammen.
Die laufenden Kosten von 0,25% p.a. werden direkt innerhalb des Fonds geltend gemacht und dem NAV (Nettoinventarwert, also Gesamtwert des Fonds) belastet. Die Verwaltungsgebühr von 0,50% p.a. wird direkt Ihrem Fiscakontoguthaben belastet.
Ja, wir erstellen gerne einen Vorsorgeplan für Sie. Gemeinsam planen wir Ihre Pension und Ihre Bezugsoptionen – ausgerichtet an Ihren Wünschen und Bedürfnissen. Mehr erfahren Sie hier.
Alles rund um Ihre Vorsorge sowie nützliche Vorsorgerechner finden Sie auf der folgenden Webseite.
Alle Informationen zu den weiteren UBS key4-Produkten finden Sie hier: