تحقيق أهداف حياتك

التخرج وبدء العمل يقترنان بحاجة متزايدة إلى الخدمات المالية الأساسية.

ما نوع الحسابات التي تحتاجينها؟ هل تستخدمين العملات الأجنبية بانتظام؟ ما الأدوات التي ترغبين في التعامل بها رقمياً وقتما تشائين؟

عندما تبدئين في تلقي الدخل، يصبح من المهم النظر في كيفية الاستثمار بحكمة.

ما مقدار المخاطرة التي انت قادرة ومستعدة لتحملها؟ ما الأهداف والرغبات قصيرة ومتوسطة المدى التي ترغبين في تمويلها؟

الاعتماد على نفسك مالياً يعني أيضاً الاستعداد لما هو غير متوقع.

ماذا سيحدث إذا أصبحت غير قادرة على العمل؟ مَن سيتخذ القرارات نيابة عنك إذا كنت عاجزة عن اتخاذها بنفسك؟ ما الذي يغطيه صاحب عملك وما الذي تتحملين مسؤوليته بنفسك؟

لديك مشاريع مهمة، ونحن نعرف كيف يمكنك تحقيقها بأكبر قدر من الكفاءة من الناحية المالية.

في بداية حياتكما الزوجية، غالباً ما تتكبدان نفقات كبيرة، مثل شراء منزل.

فكيف يؤثر ذلك على نمو ثروتكما مع مرور الوقت؟ وما هي الاستثمارات التي تدعم أهدافكما طويلة الأجل ومرونتكما المالية؟

مشاركة المنزل يعني أيضاً مشاركة المصاريف.
ما هي أنواع الحسابات التي تسند على أفضل وجه نمط الحياة الذي ترغبان فيه؟ كيف تحددان الشخص الذي ستمنحان له حق النظر والتوكيل القانوني لاتخاذ القرارات المالية نيابة عنكما؟ ما هي الأدوات التي ترغبان في التعامل بها رقمياً؟

أحياناً لا تسير الأمور كما هو مخطط لها. وفي حال لم يتم اتخاذ الترتيبات اللازمة، فقد يكون لذلك عواقب مالية غير مستحبة.
ما يحدث إذا نضب أحد مصادر الدخل؟ هل سيتوافق توزيع ممتلكاتكما بموجب قانون الميراث مع رغباتكما؟

الأمور أسهل عندما تعالجانها سوياً. هذا ينطبق سواء على شراكتكما المدنية أو على إدارتكما للثروة.

يرغب الآباء في ضمان الرعاية الجيدة لأولادهم مهما حصل. من الحكمة اتخاذ تدابير مختلفة، خاصة إذا كان لديكما أبناء قاصرون.

مَن سيعتني بأولادكما إذا حدث لكما مكروه؟ مَن سيضمن الحفاظ على الأصول التي يرثونها واستخدامها بشكل صحيح؟

غالباً ما تتغير أهداف الآباء بعد ولادة أبنائهم. قد يولون أهمية كبيرة لتعليمهم وتحقيق أحلامهم. في كثير من الحالات، يقترن ذلك بمرحلة من انخفاض الدخل.

ما هو تأثير هذه الظروف المتغيرة على النمو طويل الأجل لثروتكما؟

للمنزل المريح قيمة لا تقدَّر بثمن. حتى بعد العثور على منزل أحلامكما، هناك سلسلة من القرارات المهمة التي يجب اتخاذها.
ما هي أفضل طريقة لتمويله؟ ما هي الآثار الضريبية؟ كيف تضمنان قدرتكما على الاحتفاظ به في حالة وقوع أحداث غير مرتقبة؟

إن قراركما بإنشاء عائلة يترتب عليه تحمل حجم أكبر من المسؤولية. يسعدنا مساعدتكما في ذلك.

قد يبدو لك التقاعد أمراً بعيداً في الزمن. لكن من المستحسن اتخاذ ما يلزم من ترتيبات التقاعد الخاصة بك في مرحلة مبكرة.

ما هي أدوات التقاعد التي تستحق الاستثمار فيها؟ متى وكم؟ ما مدى قدرتك على التأثير في استراتيجية الاستثمار؟ ماذا يحدث إذا لم تسر حياتك المهنية وفقاً للخطة؟

غالباً ما تكون نسبة كبيرة من دخل أو أصول كبار المديرين والعاملين لحسابهم الخاص، مقيَّدة.

ماذا يعني ذلك من الناحية المالية؟ ما هو نطاق التحسين المتاح فيما يتعلق بالتوقيت والشكل؟

يحلم الكثير من الناس بامتلاك منزل خاص بهم. لكن قبل اتخاذ القرار بشأن أي عقار، يجب مراعاة عدد من العوامل.ما هي قيمته السوقية؟ ما هي أفضل طريقة لتمويله؟ هل ستتمكنين من تحمل التكاليف إذا تغيرت ظروفك؟ ما هي الجوانب الضريبية والقانونية التي يجب مراعاتها؟

أنت مستعدة للاستثمار بكثافة في حياتك المهنية. سنستكشف معاً كيف سيعود عليك هذا بالنفع المالي أيضاً.

لقد توصلتَ بالفعل الى تحقيق العديد من الإنجازات المهمة في حياتك العائلية والمهنية. والآن، يجب إيلاء الأولوية الى مواصلة بناء الأصول من أجل تحقيق الأهداف والخطط المستقبلية.

كيف يمكنك الحفاظ على مستوى المعيشة الذي تريدينه على المدى الطويل؟ ما الذي قد يتسبب في فشل خططك؟

تنطوي عملية تسليم الشركة على قضايا معقدة تتطلب وقتاً طويلاً وخبرة كبيرة لحلها.كيف يمكن تحويل أموال الشركة إلى أصول خاصة بطريقة فعالة من الناحية الضريبية؟ ما هي العقبات القانونية والهيكلية التي يجب التغلب عليها؟ مَن هو الخلف الأنسب وكيف يمكن له تمويل عملية الاستحواذ؟

من الطبيعي أن يسأم المرء من كثرة التغييرات. لذلك، في الأمور المالية، يجب المراهنة على ما هو مستدام. سنوضح لك كيفية القيام بذلك.

يجب اتخاذ قرارات مهمة عند الاستعداد للتقاعد. وفي هذه العملية، إن رؤيتك للمستقبل عامل حاسم.

متى تريدين التوقف عن العمل؟ ما مدى ثقتك بأنظمة التقاعد؟ كيف تؤثر صحتك على نفقاتك؟

تُصبح أصول التقاعد المختلفة مستحقة الدفع عند التوقف عن العمل. وتُفرَض عليها نسب ضريبية مختلفة عن تلك المفروضة على أي دخول أخرى.

كيف يُمكن تحديد التوقيت الأنسب للسحب - خاصةً للأزواج؟ ما هي خيارات تحقيق أقصى استفادة ضريبية؟

ينصبّ تركيزك الآن على السفر، والأحفاد، والأنشطة الطوعية، وتحقيق أحلامك وهواياتك الشخصية. يساعدك التخطيط المتين على الاستمتاع بهذا الوقت الثمين دون قلق. أي مستوى من الإنفاق يمكن اعتباره مُستدام؟ هل تتوقعين تدفقات مالية كبيرة، من وراثة مثلاً؟ ما هي انعكاسات تطورات السوق غير المواتية أو طول العمر؟

استمتعي بالحياة. اقضِ هذا الوقت الذي اكتسبتِه مع عائلتك وفي مواضع شغف جديدة. ولا تقلقي، فنحن سنتولى إدارة أصولك.

يشعر الكثيرون بأهمية التأكد من أن رغباتهم ستنفَّذ. بالإضافة إلى ذلك، لا يريدون أن يتسبب نقل الثروة في مشاكل داخل العائلة.

ما هي الأصول التي ترغبين في نقلها؟ ما هي المستندات المطلوبة؟ هل يجب مراعاة قواعد ضريبية خاصة بما في ذلك القواعد الأجنبية؟

غالباً ما يرغب الأشخاص في رد الجميل للمجتمع ودعم الأشخاص الأقل حظاً والمشاريع البيئية أو غيرها من القضايا النبيلة.

ما هي مواضع اهتمامك؟ كيف يجب أن تتصرفين لضمان وصول أموالك إلى المكان الصحيح؟

في كثير من الحالات، تكون بعض الأصول مخصصة للجيل القادم. لذلك من المنطقي إشراك خلفائك في قرارات الاستثمار.ما هو الوقت المناسب؟ هل سيستثمر أولادك بنفس الطريقة التي تستثمرين أنت بها؟

هل فكّرت في كيفية توريث أصولك مع تجنب الخلافات بقدر المستطاع؟ نحن نتولى ذلك يومياً.