استفد من نهجنا الاستشاري
يمكّنك UBS Wealth Way (نهج الثروة) من التطلع إلى المستقبل بثقة والاستجابة بمرونة للتغيرات.
- حدد أهدافك في الحياةنحدد معاً أهدافك قصيرة وطويلة الأجل في الحياة.
- ضع خطةنهيكل ثروتك ونضع خطة خاصة بك وفقاً للاستراتيجيات الثلاث وهي السيولة وطول العمر والإرث.
- إجراء "فحص دوري"نقوم، مرةً في السنة أو في حال حدوث أي تغييرات كبيرة في حياتك، بالتأكد من أنك لا تزال على المسار الصحيح.
استراتيجياتنا الثلاث الرئيسية في إطار Wealth Way (نهج الثروة)
خلال استشارتنا، سنحدد معاً ثلاث استراتيجيات: السيولة، وطول العمر، والإرث. ثم سنقوم بوضع خطة ثروتك الشخصية حتى تتمكن من تحقيق أهدافك الحياتية قصيرة وطويلة الأجل.
السيولة للحاضر
تحافظ باستمرار على حجم من السيولة المالية الكافية لمواصلة نمط حياتك الحالي، على سبيل المثال:
- الترفيه والاجازات
- دفع الضرائب
- هامش الأمان
طول العمر للمستقبل
تستخدم ثروتك على المدى الطويل للحفاظ على أصولك بينما تعمل، في الوقت نفسه، على تحقيق جميع أهدافك في الحياة، على سبيل المثال:
- تأمين التقاعد
- نفقات الرعاية الصحية والرعاية طويلة الأجل
- شراء منزل ثانٍ
الإرث للآخرين
تحدد ما هو مهم بالنسبة لك وكيف تريد تقديم المساعدة للأجيال القادمة أو المجتمع، على سبيل المثال:
- الموروث لعائلتك
- الأعمال الخيرية
- نقل الثروة إلى الأجيال القادمة
حدد مسارك مع UBS Wealth Way (نهج الثروة)
ما هي أهدافك وأولوياتك؟ طرح الأسئلة الوجيهة يساعدك على معرفة نحو ماذا تتجه.
ما الذي ترغب في تحقيقه في حياتك؟
مَن هم الأشخاص الأكثر أهمية بالنسبة لك؟
ما هو الميراث الذي ترغب في تركه؟
ما هي اهتماماتك الرئيسية؟
كيف تخطط لتحقيق رؤيتك في الحياة؟
نصائح مالية للأفراد والعائلات
قد تنخفض أسعار الاستثمارات وقيمتها والدخل المتأتي منها أو ترتفع. قد لا تسترد المبلغ الذي استثمرته في الأصل.
لا يقدم UBS مشورة ضريبية أو قانونية. عليك الرجوع الى مستشارك الضريبي/القانوني المستقل للحصول على مشورة مستهدَفة قبل الشروع في أي خدمات أو استثمارات أو الامتناع عن ذلك.
تواصل معنا
معاً، يمكننا مساعدتك في تحقيق أهدافك.
