精選收益 優質精選、精選收益

【精選收益】瑞銀優質精選收益基金(本基金之配息來源可能為本金),跟著法人配置資產,強化部署信評高、體質佳的投資級債券,搭配高收益債券、商業不動產抵押證券及新興市場美元債等多元券種。

20 Apr 2020

世界動起來

各國政府及央行都積極動起來,透過寬鬆貨幣與財政刺激措施,全面性供應金融市場的流動性。

世界趨勢一:零利率時代,投資人追捧收益性資產

在零利率時代中,具較高收益的資產變得更有投資價值,若在降息時超前佈署優質收益債券資產,有機會鎖定較高利率。

圖:美國10年期公債殖利率及美國聯準會基準利率走勢

資料來源:彭博資訊,瑞銀投信整理,截至2020年3月24日。

世界趨勢二:2兆美元紓困案,支持個人與企業的後盾

以美國為例,祭出空前規模的紓困方案,提高企業與市場流動性、降低貸款壓力,全面性的支持企業與個人。

圖:美國2兆美元財政紓困案內容

資料來源:彭博資訊,瑞銀投信整理,截至2020年3月24日。

世界趨勢三:債市違約率仍低,信用狀況佳,佈局應及時

全球債市違約率仍處於歷史低位,2020年2月僅1.36% ,低於過去十五年平均值2.84%。

圖:全球債券市場違約率變化趨勢

資料來源:美林債券指數系列,瑞銀投信整理,截至2020年2月底。

財富收進來

收財招式一:多重收益來源,兼顧風險與收益

投資範圍囊括各種不同固定收益投資工具、不單押某一市場、分散收益來源,且專注研究各類市場與資產輪動,審慎選擇投資標的。

圖:投資範圍囊括各種不同固定收益投資工具

資料來源:瑞銀投信,截至2020年3月27日。

收財招式二:多元計價幣別,累積配息雙重選

本基金提供台(新台幣)、南(南非幣)、美(美金)、人(人民幣)等計價幣別,各幣別均提供累積級別、月配息級別等選擇,滿足投資人多元幣別資產配置需求。

圖:滿足投資人多元幣別資產配置需求

資料來源:瑞銀投信,截至2020年3月27日。

基本資料

項目

項目

內容

內容

項目

計價幣別

內容

新台幣、南非幣、美金、人民幣

項目

風險等級

內容

RR2

項目

配息頻率

內容

配息級別 - 每月配息

項目

基金類型

內容

投資全球的海外債券型

項目

保管銀行

內容

臺灣銀行

項目

經理費

內容

1.50%

項目

保管費

內容

0.26%

項目

閉鎖期

內容

本基金自成立之日起屆滿六十日

初期規劃之投組配置

市場別(%)

產業別(%)

債券別(%)

信評別(%)

註1:本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。

註2:瑞銀投資觀點大致將反映於基金資產配置上,實際投資組合將隨時間而有所不同,且實際執行可能因產品設計、市場變化與市場限制而與上述資產配置建議有所差異。信用評等採三大信評機構,穆迪、標準普爾與惠譽中較高之信評。

註3:信用評等的目的是顯示受評對象信貸違約風險的大小,一般由專門信評機構進行評估,包括穆迪(Moody's)、惠譽(Fitch)與標準普爾(S&P)。信用評等由最高AAA(Aaa)至最低C(Ca)評級顯示其評估後的違約分險低至高。


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