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Panoramica delle richieste
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Trova tutte le informazioni rilevanti su ISO 20022 e sulle imminenti modifiche nel traffico dei pagamenti sul sito www.ubs.com/iso.
Il pain.001 è una notifica del cliente alla banca per il conferimento elettronico di ordini di bonifico. La notifica è anche denominata "Customer Credit Transfer Initiation".
Il pain.002 è una notifica di errore o di stato per ordini di bonifico o di incasso dalla banca al cliente. La notifica è anche denominata "Customer Payment Status Report".
Il pain.008 è una notifica del cliente alla banca per il conferimento elettronico di ordini di addebitamento diretto. La notifica è anche denominata "Customer Direct Debit Initiation".
Per informazioni addizionali consultate le UBS Implementation guidelines per il formato in questione (www.ubs.com/iso):
- Addebitamento diretto svizzero (pain.008-CHTA)
- SEPA Direct Debit (Swiss Payment Standards)
Nell’estratto conto elettronico camt.053 (Bank-to-Customer Statement) sono riportati i movimenti di conto registrati in via definitiva, nonché i saldi attuali e futuri dei conti. Il camt.053 è rilevante ai fini contabili e grazie al suo formato elettronico permette la sincronizzazione automatica della contabilità finanziaria.
Il camt.053 è un estratto conto giornaliero emesso dopo l’elaborazione di fine giornata: uno strumento attendibile a disposizione all’inizio del giorno lavorativo seguente. È possibile scegliere se ricevere la notifica sempre oppure solo in caso di movimenti di conto.
Il camt.054 (Bank-to-Customer Debit Credit Notification) è un report elettronico basato sulla sintassi XML che può essere utilizzato per vari scopi. La notifica serve da un lato per la visualizzazione dettagliata di contabilizzazioni collettive, dall’altro per l’avviso di accrediti e addebiti.
UBS offre le seguenti notifiche camt.054:
- Visualizzazione esterna dettagliata delle contabilizzazioni sull'estratto conto camt.053 o sul report di conto camt.052
- Visualizzazione separata dettagliata delle per PVBR/LSV (sostituzione file PVBR v11 e file di accredito LSV tipo 3)
- Visualizzazione di accrediti e addebiti (pianificata per il 2018)
La visualizzazione esterna dettagliata delle contabilizzazioni collettive tramite camt.054 avviene indipendentemente e in aggiunta al possibile utilizzo del camt.054 per la visualizzazione di accrediti e addebiti.
In caso di una visualizzazione separata dettagliata delle contabilizzazioni collettive, il camt.054 corrisponde, per esempio, al file di accredito PVR v11 o al file di accredito LSV. La notifica di accredito e addebito nel camt.054 corrisponde al report SWIFT esistente MT 900 / MT 910.
Il report di conto elettronico camt.052 offre informazioni dettagliate su movimenti di conto non ancora contabilizzati in via definitiva e fornisce, durante il giorno, informazioni aggiornate sulle operazioni di pagamento previste. Il camt.052 è lo strumento ideale per un cash management ottimale.
Il camt.052 è un report di conto intraday che può essere configurato a intervalli predefiniti. Di base il camt.052 viene generato tre volte al giorno ai seguenti orari: 7:00, 11:00 e 15:00. Tuttavia esiste la possibilità di fissare gli intervalli individualmente, con cadenza massima di un quarto d’ora. È possibile scegliere se ricevere la notifica sempre all’orario previsto o solo in caso di movimenti sul conto.
Il report di conto camt.052, in termini concettuali e di applicazione pratica, è paragonabile allo SWIFT MT 942.
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