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Alle relevanten Informationen zu den bevorstehenden Änderungen im Zahlungsverkehr und zu ISO 20022 befinden sich auf www.ubs.com/iso.
pain.001 ist eine Meldung vom Kunden zur Bank, zur elektronischen Erteilung von Überweisungsaufträgen. Die Meldung wird als "Customer Credit Transfer Initiation" bezeichnet.
pain.002 ist eine Fehler- oder Statusmeldung zu Überweisungs- oder Einzugsaufträgen von der Bank zum Kunden. Diese Meldung wird als "Customer Payment Status Report" bezeichnet.
pain.008 ist eine Meldung vom Kunden zur Bank, zur elektronischen Erteilung von Lastschriftaufträgen. Die Meldung wird als "Customer Direct Debit Initiation" bezeichnet.
Für weitere Details konsultieren sie bitte die UBS Implementation Guidelines für das entsprechende Format (www.ubs.com/iso):
- Schweizer Lastschrift (pain.008-CHTA)
- SEPA Direct Debit (Swiss Payment Standards)
Im elektronischen Kontoauszug camt.053 (Bank-to-Customer Statement) erscheinen die definitiv auf dem Konto gebuchten Kontobewegungen sowie die aktuellen und zukünftigen Kontosaldi. Der camt.053 ist buchhaltungsrelevant und ermöglicht dank der elektronischen Form eine automatische Abstimmung der Finanzbuchhaltung.
Der camt.053 ist ein täglicher Kontoauszug, der jeweils nach der Tagesendverarbeitung erstellt wird und zuverlässig zu Beginn des nächsten Arbeitstages zur Verfügung steht. Es besteht die Möglichkeit, die Meldung entweder immer oder nur bei Kontobewegungen zu erhalten.
Der camt.054 (Bank-to-Customer Debit Credit Notification) ist ein elektronischer, auf der Syntax XML basierter Report, der mehrere Verwendungszwecke erfüllt. Einerseits dient die Meldung zur detaillierten Anzeige von Sammelbuchungen und anderseits zur Avisierung von Gutschriften und Belastungen.
Folgende camt.054-Meldungen werden von UBS angeboten:
- Externe Sammelbuchungsauflösung zum Kontoauszug camt.053 bzw. zum Kontoreport camt.052
- Separate Sammelbuchungsauflösung für BESR / LSV (Ablösung v11 BESR-Datei und Typ3 LSV-Datei)
- Gutschrifts- und Belastungsanzeige (geplant für 2018)
Die externe Auflösung von Sammelbuchungen mittels camt.054 geschieht unabhängig und zusätzlich zur möglichen Verwendung des camt.054 für Gutschrifts- und Belastungsanzeigen.
Im Falle einer Sammelbuchungsauflösung entspricht der camt.054 beispielsweise der v11 ESR-Gutschriftsdatei oder der LSV-Gutschriftsdatei. Als Gutschrifts- und Belastungsanzeige entspricht der camt.054 den bestehenden SWIFT Reports MT 900 / MT 910.
Bitte beachten Sie, dass camt-Meldungen nur mit IBAN ausgeliefert werden.
Der elektronische Kontoreport camt.052 bietet ausführliche Informationen zu noch nicht verbuchten Kontobewegungen und liefert tagsüber aktuelle Informationen zu anstehenden Zahlungsflüssen. Der camt.052 ist ein ideales Instrument zur Durchführung eines optimalen Cash Managements.
Der camt.052 ist ein Intraday Kontoreport, der mit verschiedenen Bestellintervallen konfiguriert werden kann. Standardmässig wird der camt.052 drei Mal täglich zu folgenden Zeiten erstellt: 7.00, 11.00 und 15.00 Uhr. Es besteht jedoch die Möglichkeit, die Intervalle individuell – maximal viertelstündlich – festzulegen. Die Meldung kann entweder immer oder nur bei Kontobewegungen ausgelöst werden.
Der camt.052-Kontoreport ist bezüglich Sinn und Zweck vergleichbar mit dem SWIFT MT 942.
Bitte beachten Sie, dass camt-Meldungen nur mit IBAN ausgeliefert werden.
SWIFT-Meldungen konnten bisher mit proprietärem Kontoformat oder bereits mit IBAN bezogen werden.
Bitte beachten Sie, dass camt-Meldungen nur mit IBAN ausgeliefert werden.
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