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Toutes les informations concernant les changements du trafic des paiements et sur la norme ISO 20022 sont consultables sur www.ubs.com/iso.
pain.001 est un message du client à la banque, pour la transmission électronique des ordres de virement. Ce message est désigné comme «Customer Credit Transfer Initiation».
pain.002 est un message d’erreur ou de statut des ordres de virement ou des ordres de prélèvement. Ce message est désigné comme «Customer Payment Status Report».
pain.008 est un message du client à la banque, pour la transmission électronique des ordres de prélèvement. Ce message est désigné comme «Customer Direct Debit Initiation».
Pour plus de détails, veuillez consulter les UBS Implementation Guidelines pour le format correspondant (www.ubs.com/iso):
- prélèvement suisse (pain.008-CHTA)
- SEPA Direct Debit (Swiss Payment Standards)
L’extrait de compte électronique camt.053 (Bank-to-Customer Statement) comprend les mouvements définitifs imputés sur le compte, ainsi que les soldes en cours et prévisionnels. Le camt.053 respecte les normes comptables et le format électronique permet une synchronisation comptable automatique.
L’extrait de compte camt.053 est établi quotidiennement en fin de journée et est disponible dès le début du jour ouvré suivant. Deux options sont disponibles: réception automatique d’un message ou seulement lors de mouvements de compte.
Le camt.054 (Bank-to-Customer Debit Credit Notification) est un rapport électronique basé sur la syntaxe XML, qui a différentes utilisations. Le message camt.054 contient d’une part le détail des écritures collectives et d’autre part, les débits et crédits.
UBS offre les messages camt.054 suivants:
- Clôture externe des écritures collectives pour l’extrait de compte camt.053 ou pour le rapport de compte camt.052
- Clôture séparée des écritures collectives pour BVRB/ LSV (remplacement des fichiers BVRB V11 et LSV de type 3)
- Avis physique de crédit et de débit (prévus pour 2018)
La clôture externe des écritures collectives avec camt.054 se fait indépendamment et en parallèle de sa possible utilisation pour les avis de crédit et débit.
Dans le cas d’une clôture des écritures collectives, le camt.054 correspond par exemple aux données de crédit BVR V11 ou aux données de crédit LSV. En tant qu’avis de crédit et de débit, le camt.054 correspond aux actuels rapports SWIFT MT 900 / MT 910.
Le rapport de compte électronique camt.052 offre des informations supplémentaires sur les mouvements de compte non encore débités et livre pendant la journée les informations actuelles sur les flux de paiements en attente. Le camt.052 est l’instrument idéal pour optimiser la gestion de fonds.
Le camt.052 est un rapport de compte Intraday configurable avec différents intervalles de commande. Par défaut, le camt.052 est établi trois fois par jour aux heures suivantes: 7h00, 11h00 et 15h00. Il est aussi possible de régler les intervalles individuellement - au maximum tous les quarts d’heure. Le message peut être envoyé soit à chaque fois, soit uniquement en cas de mouvements sur le compte.
Le rapport de compte camt.052 a une utilité et un but comparables à ceux du SWIFT MT 942.
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