Data Privacy Notice

SITIO WEB DE UBS EN MATERIA DE PRIVACIDAD: AVISO INFORMATIVO A CLIENTES PERSONAS FÍSICAS IDENTIFICADAS O IDENTIFICABLES (“INTERESADOS”) A LOS EFECTOS PREVISTOS EN LOS ARTÍCULOS 13 Y 14 RGPD

1. Protección de datos al amparo del Reglamento General de Protección de Datos de la UE (RGPD de la UE)

El RGPD de la UE tiene como objeto armonizar la legislación en materia de protección de datos de todos los Estados Miembros de la UE e introduce estándares de protección de datos más estrictos junto con una mayor transparencia en la recogida y el tratamiento de datos personales de nuestros clientes. El respeto a su privacidad es un asunto muy serio para UBS. El presente aviso de privacidad incluye información general sobre qué datos personales recaba UBS, qué hace con dicha información, y qué derechos tiene usted como interesado. Para cualquier pregunta o comentario, le rogamos se ponga en contacto con nosotros a través de la dirección dpo-de@ubs.com.

Por “Datos personales” nos referimos a cualquier información relativa a una persona física identificada o identificable ( y no a los que se refieren a entidades jurídicas, tales como los relativos a una sociedad).

Como parte de nuestro compromiso de proteger sus datos personales de forma transparente, nos gustaría informarle sobre:

  • por qué y cómo UBS recaba, utiliza y conserva sus datos personales;
  • cuál es la base legal que permite el tratamiento de sus datos personales; y
  • cuáles son sus derechos y cuáles nuestras obligaciones en relación con dicho tratamiento.

2. ¿Qué tipos de datos personales recabamos?

UBS (“UBS”, “nosotros” o “nuestro”) recabará y tratará -dependiendo del producto o servicio que (en su caso) le prestemos - datos personales sobre usted, incluyendo:

  • datos personales tales como su nombre, número de identificación, fecha de nacimiento, documentación necesaria para cumplir las formalidadessobre identificación de clientes (know-your-customer) (incluyendo copia de su documento nacional de identidad o pasaporte), número de teléfono, dirección postal y de correo electrónico, así como información familiar, por ejemplo el nombre de su cónyuge, pareja o hijos;
  • información financiera, incluyendo registros de pagos y operaciones, e información sobre su patrimonio (incluyendo activos fijos y propiedades), estados financieros, pasivos, impuestos, ingresos, ganancias e inversiones (incluyendo sus objetivos de inversión);
  • domicilio fiscal y otra documentación e información de carácter tributario;
  • cuando proceda, información profesional sobre usted, como por ejemplo su puesto de trabajo y experiencia laboral;
  • su conocimiento y experiencia en materia de inversión;
  • información sobre nuestros contactos con usted y sobre los productos y servicios que usted utilice;
  • cualquier registro de llamadas telefónicas entre usted y UBS;
  • cuando resulte aplicable, información sobre las órdenes de mandato dadas por usted;
  • identificadores que pudiéramos asignarle, tales como su número de cliente o cuenta, incluyendo aquéllos facilitados a efectos contables;
  • en aquellos casos en que accediera a nuestra Página Web, datos transmitidos por su navegador y automáticamente registrados por nuestro servidor, incluyendo fecha y hora del acceso, nombre del fichero objeto del acceso así como volumen de datos transmitidos y calidad del acceso, su navegador, idioma de su navegador y dominios solicitados así como dirección IP (únicamente recabaremos datos adicionales a través de nuestra Página Web si su revelación fuera voluntaria, p.ej., en el curso de un procedimiento de registro o solicitud). Cuando usted visite una página web de UBS, la página en cuestión incluirá información adicional sobre la forma en la que hacemos uso de su información mientras visita dicha página web; y
  • en algunos casos (en los que así lo permitiera la ley), categorías especiales de datos personales, tales como sus opiniones políticas o afiliación sindical, información sobre salud, origen étnico o racial, creencias religiosas o filosóficas y, en la medida en que ello estuviera legalmente permitido, información sobre posibles infracciones penales o delitos.

En algunos casos, recabamos esta información de registros públicos (lo que, dependiendo del producto o servicio que usted reciba y del país de la entidad UBS con el que usted mantenga una relación contractual, puede incluir información titularidad real y otros registros), de la Administración Pública o de otras fuentes de terceros, tales como servicios de verificación patrimonial, agencias de referencias crediticias, entidades de prevención del fraude, intermediarios que facilitan la portabilidad de datos, y otras entidades pertenecientes al Grupo UBS.

Cuando la naturaleza de los productos y servicios que le prestamos lo requiera, también recabaremos información sobre los titulares de sus tarjetas adicionales o o cotitulares de sus cuenta, socios comerciales (incluyendo otros accionistas o titulares últimos reales), dependientes o familiares, representantes y apoderados u agentes. Además, en caso de que usted sea un cliente o inversor institucional o corporativo, también recopilaremos información sobre sus directores, empleados o accionistas. Antes de facilitar a UBS dicha información, deberá entregar a dicha persona copia del presente aviso.

3. ¿Cuál es la base legal que permite el tratamiento de datos personales y con qué finalidades realizamos dicho tratamiento?

3.1 Base legal del tratamiento

Dependiendo de la finalidad del tratamiento (véase al respecto el apartado 3.2), el tratamiento de sus datos personales se amparará en alguno de los siguientes supuestos:

(i) Es necesario para la satisfacción de los intereses legítimos de UBS siempre que no se perjudique indebidamente ni prevalezcan sus intereses o sus derechos y libertades fundamentales (vse ejemplos más abajo);

(ii) Es necesario para llevar a cabo los pasos precisos para la suscripción o ejecución de un contrato con usted relativo a los servicios o productos que usted solicitee , o para el cumplimiento de nuestras obligaciones bajo dicho contrato, tales como por ejemplo en aquellos casos en los que UBS utilizara sus datos para cualquiera de las finalidades previstas en los Apartados 3.2(a), (b) (c) y (j) que figuran a continuación (así como en alguno de los supuestos de revelación de información previstos en el Apartado 4);

(iii) Es necesario para el cumplimiento de nuestras obligaciones legales o regulatorias, incluyendo cuando debemos llevar a cabo la realización de las comprobaciones referidas en el Apartado 3.2(a) posterior, así como a efectos de la remisión a las autoridades, reguladores y entidades administrativas referidas en los Apartados 3.2(g) y 4 de cualquier información que proceda;

(iv) Es necesario para el cumplimiento de una misión realizada en interés público;;

(v) (en aquellos casos en que UBS tuviera acceso a categorías especiales de datos), si el tratamiento de tales datos fuera necesario para la formulación, el ejercicio o la defensa de reclamaciones, o si el tratamiento lo fuera de datos personales que fueran claramente de dominio público; y

(vi) en determinadas circunstancias, si UBS hubiera obtenido su consentimiento al tratamiento de los datos en el entendido que dicho consentimiento se obtendrá en cada momento de Ud. (por ejemplo, cuando así sea exigido por disposiciones distintas del RGPD de la UE), o si el tratamiento tuviera lugar con su consentimiento explícito en el caso de categorías especiales de datos personales tales como su historial médico.

Ejemplos de los “intereses legítimos” de UBS a los que aludimos más arriba serían:

  • las finalidades previstas en los Apartados 3.2(a) a 3.2(k) referidos a continuación;
  • el ejercicio de los derechos de UBS derivados de los artículos 16 y 17 de la Carta de Derechos Fundamentales de la Unión Europea, incluyendo el derecho de UBS a la libertad de empresa y su derecho a la propiedad;
  • siempre y cuando se realicen las manifestaciones del Apartado 4 al que nos referiremos a continuación, facilitar productos y prestar servicios y garantizar un elevado estándar de servicio de forma uniforme a lo largo de todo el Grupo UBS, así como al objeto de mantener el grado de satisfacción de nuestros clientes, empleados y demás partes interesadas. y
  • atender al cumplimiento de nuestra responsabilidad proactiva y los requisitos regulatorios a los que UBS se encuentra sujeto en los distintos países del mundo en los que opera,

en todos esos casos siempre y cuando sobre dichos intereses legítimos de UBS no prevalezcan los derechos y libertades fundamentales en materia de privacidad del cliente..

En la medida en que UBS ya hubiera obtenido en el pasado su consentimiento para tratar sus datos personales no sensibles en virtud de cualesquiera términos y condiciones relativas a cualquier producto exclusivamente a los efectos de la normativa aplicable en materia de protección de datos, UBS no podrá continuar utilizando dicho consentimiento como supuesto legitimador del tratamiento sino que deberá amparar dicho tratamiento ya en la necesidad de cumplir una obligación legal a la que esté sujeto, ya en la necesidad de cumplir cualquier obligación contractual, o ya en la existencia de un interés legítimo (tal y como se configuran esos supuestos en el presente aviso), entendiéndose que la posibilidad de UBS de ampararse en tal consentimiento queda por la presente extinguida y sin efecto renunciando UBS a alegar dicho consentimiento anterior como base jurídica del tratamiento. A efectos aclaratorios y para evitar cualquier duda al respecto, los consentimientos que se hubiera podido otorgar con cualquier otra finalidad, por ejemplo (y en su caso) e-Privacy (incluyendo marketing directo) o secreto bancario, no se entenderán afectados por este párrafo y permanecerán vigentes.

En aquellos casos en que los datos personales que recopilamos de Ud. fueran necesarios para cumplir nuestras obligaciones legales o reglamentarias o para suscribir un contrato con Ud., le informamos que, si no pudiéramos recopilar tales datos personales, existe la posibilidad de que no podamos aceptarle como cliente u ofrecerle nuestros productos o servicios (supuesto en el que le notificaríamos dicha circunstancia).

3.2 Finalidades del tratamiento

UBS siempre tratará sus datos personales para una finalidad específica, y únicamente tratará aquellos datos personales que fueran relevantes a efectos de dicha finalidad. En particular, UBS trata los datos personales de sus clientes con las siguientes finalidades:

a) a efectos de dar de alta a los clientes como tales, incluyendo al objeto de verificar su identidad y valorar su solicitud (incluyendo al objeto de valorar la necesidad de solicitar avalistas o cualesquiera otros instrumentos de garantía) en aquellos casos en que el posible cliente solicitara cualquier forma de crédito, así como al objeto de llevar a cabo cualesquiera verificaciones y comprobaciones exigidas por la legislación y normativa aplicable (por ejemplo, al objeto de cumplir la normativa aplicable en materia de lucha contra el fraude y el blanqueo de capitales);

b) ofrecerle sus productos y servicios y garantizar su correcta ejecución o prestación, por ejemplo a efectos de asegurarse de que nos sea posible identificarle y realizar pagos en y desde sus cuentas de conformidad con sus instrucciones y los términos y condiciones del producto o servicio contratado;

c) gestionar nuestra relación con el cliente, incluyendo a efectos de comunicarse con el mismo en relación con los productos y servicios contratados a UBS y a sus socios comerciales, gestionar las preguntas e incidencias que pudieran tener lugar en relación con el servicio, facilitar las actividades de recuperación de impagados, adoptar decisiones en materia de crédito o la identidad del cliente, localizar la ubicación del cliente y cerrar su cuenta (siempre de conformidad con la legislación aplicable) en aquellos casos en que esta última careciera de actividad y una vez que UBS no hubiera podido contactar con el cliente transcurridos ciertos plazos;

d) al objeto de conocer mejor al cliente, los productos y servicios contratados por el mismo, y otros productos y servicios que pudieran ser de su interés, incluyendo al objeto de la elaboración de perfiles sobre la base del tratamiento de los datos personales del cliente, por ejemplo en función de los tipos de productos y servicios contratados por el cliente, las preferencias del cliente en materia de forma de contacto, etc.;

e) adoptar medidas para mejorar nuestros productos y servicios y nuestro uso de la tecnología, incluyendo a efectos de prueba y actualización de sistemas y procesos, y al objeto de la realización de estudios de mercado que nos permitan entender cómo mejorar nuestros productos y servicios existentes o detectar la necesidad de nuevos productos y servicios que pudiéramos ofrecer;

f) contactar al cliente con fines de marketing directo sobre productos y servicios que consideremos pudieran ser de interés para el mismo, incluyendo productos y servicios ofrecidos por UBS, por cualesquiera entidades del Grupo UBS o por nuestros socios comerciales, así como al objeto de la realización de promociones y ofertas;

g) cumplir nuestras obligaciones legales y regulatorias (i.e., aquellas derivadas de la legislación propia del sector financiero, así como cualquier legislación fiscal y en materia de lucha contra el blanqueo de capitales) incluyendo obligaciones en materia de grabación y supervisión de comunicaciones, comunicación a autoridades fiscales, reguladores de servicios financieros y otros órganos administrativos y de carácter regulador, así como al objeto de investigar o prevenir el delito;

h) garantizar la seguridad de nuestros clientes, empleados y demás partes interesadas;

i) realizar análisis operativos y estadísticos, y cualesquiera estudios al respecto;

j) aseguramiento (underwriting);

k) al objeto de garantizar una gestión operativa prudente del Grupo UBS (incluyendo la gestión de riesgos y crédito, seguros, auditoría, formación sobre sistemas y productos y con fines administrativos similares); y

l) cualquier otra finalidad que pudiéramos notificarle en cualquier momento.

4. ¿Quién tiene acceso a los datos personales, y con quién compartimos dichos datos?

4.1 Sociedades del Grupo UBS

Con carácter general compartimos los datos personales con otras sociedades del Grupo UBS al objeto de garantizar un mismo estándar de servicio en todo el grupo, así como al objeto de prestarle nuestros servicios y productos.

4.2 Terceros

Con ocasión de la prestación de nuestros productos y servicios, compartiremos datos personales con aquellas personas que actúen en nombre del cliente o que de cualquier otra forma intervengan en la operación (en función del tipo de producto o servicio prestado por UBS), incluyendo, en su caso, con el tipo de entidades que se señala a continuación.

  • personas que adquirieran cualquier participación en, o asumieran cualquier riesgo en o en relación con, la operación (por ejemplo, cualquier entidad aseguradora);
  • sociedades en cuyos valores hubiera invertido el cliente, en aquellos casos en que tales valores se encontraran depositados en el banco a nombre del cliente;
  • cualesquiera perceptores o beneficiarios de cualesquiera pagos, personas designadas como titulares de las cuentas correspondientes, intermediarios y bancos corresponsales y agentes;
  • cámaras de compensación y sistemas de compensación o liquidación; y empresas o entidades de pago especializadas tales como SWIFT;
  • (en aquellos casos en que el cliente fuera titular de cualquier tarjeta de crédito emitida por UBS o vinculada a cualquier cuenta abierta en UBS) emisores de tarjetas de crédito y otros proveedores de plataformas y pagos con tarjetas;
  • contrapartes en el mercado;
  • personas responsables de practicar cualquier retención o deducción;
  • registros de operaciones o swaps;
  • mercados de valores;
  • otras entidades financieras, agencias u oficinas de calificación de crédito (a efectos de obtener u otorgar cualesquier referencias crediticias);
  • cualquier gestor externo de fondos que prestara servicios de gestión de activos al cliente; y
  • cualquier corredor o intermediario a quien UBS facilitara referencias o contactos.

4.3 Proveedores de Servicios

En algunos casos, también compartimos datos personales con nuestros proveedores, incluyendo empresas del Grupo UBS y otros socios de negocio que prestan sus servicios al Grupo UBS, tales como proveedores de sistemas informáticos y de servicios de hosting o alojamiento, proveedores de servicios de marketing, comunicación e impresión, proveedores de servicios de recuperación, seguimiento y cobro de deudas, de servicios de prevención del fraude y agencias de referencia de créditos, y otros proveedores. En tales supuestos UBS adopta las medidas correspondientes a efectos de garantizar que tales proveedores cumplen nuestros estándares en materia de seguridad de los datos, de forma que los datos personales del cliente estén seguros en todo momento.

4.4 Autoridades públicas o reguladoras

En determinados supuestos, UBS facilitará datos personales a las autoridades públicas, organismos reguladores o autoridades gubernamentales, incluyendo en aquellos casos en que dicha revelación le fuera exigida por ley u otra disposición, en virtud de cualquier código de práctica o conducta, o a requerimiento de tales entidades u autoridades.

4.5 Otros supuestos de acceso a los datos del cliente

  • En caso de venta de nuestra actividad a otra entidad, o en caso de transformación o reorganización de nuestro negocio, sus datos personales serán compartidos con la entidad adquirente o entidad resultante de dicha transformación o reorganización, a efectos de garantizar la continuidad en la recepción y prestación de los correspondientes productos y servicios. Por lo general, también compartiremos datos personales con posibles compradores en aquellos supuestos en que estuviéramos considerando vender o transferir la totalidad o cualquier parte de cualquier negocio. En cada caso adoptamos ciertas medidas para garantizar que dichos posibles comparadores mantienen la seguridad de los datos.
  • Si el cliente ejercitara su derecho a la portabilidad de datos, por lo general entregaremos los datos personales del cliente al intermediario que prestara el servicio de portabilidad de datos de conformidad con la legislación y normativa aplicable.
  • Revelaremos los datos personales del cliente cuando ello fuera necesario para ejercitar o proteger derechos, incluyendo tanto aquellos que pudieran existir a favor del Grupo UBS como de sus empleados u otras partes interesadas, o bien a solicitud de aquellas personas físicas o de sus representantes que pretendieran salvaguardar sus propios derechos o los de terceros.

5. Transferencias internacionales de datos personales

Los destinatarios de los datos a los que se hace referencia en el Apartado 4 anterior pudieran estar ubicados en países o territorios no pertenecientes al Espacio Económico Europeo. En tales supuestos, salvo en aquellos casos en que la Comisión Europea hubiera señalado que el país en cuestión ofrece un nivel adecuado de protección, UBS exige a tales destinatarios el cumplimiento de ciertas medidas que han sido diseñadas a efectos de salvaguardar los datos personales, mediante la suscripción de un contrato vinculante. El cliente puede solicitar y obtener un listado de tales medidas a través del Delegado de Protección de Datos (“DPD”), disponible en la dirección que figura al final del presente documento.

Asimismo puede consultar una relación de los países (pertenecientes o no al EEE) en los que opera UBS en la dirección www.ubs.com/privacy-statement.

6. ¿Durante cuánto tiempo almacenamos sus datos?

Solo conservaremos sus datos personales durante el tiempo que sea necesario para cumplir con la finalidad para la que fueron recopilados o para cumplir cualesquiera requisitos legales o regulatorios u otros exigidos por las políticas internas de UBS. A tales efectos, aplicamos determinados criterios al objeto de determinar los períodos de retención de sus datos personales en función de la finalidad para la que fueron recopilados, tales como el debido mantenimiento de la cuenta, facilitar la gestión de la relación con el cliente y atender a cualquier reclamación legal o requerimiento de información.

7. Sus derechos

El cliente puede solicitar a UBS rectificar cualesquiera datos personales inexactos que pudiéramos haber recogido y tratado, pudiendo asimismo solicitar la no utilización de sus datos personales a efectos de dicho tratamiento en tanto en cuanto se encontrara pendiente de respuesta dicha solicitud.

En aquellos casos en que la base del tratamiento de los datos personales del cliente fuera su consentimiento, el cliente podrá revocar dicho consentimiento en cualquier momento. La revocación de dicho consentimiento no afectará a la legalidad de cualquier tratamiento realizado sobre la base de dicho consentimiento antes de dicha retirada.

El cliente tiene derecho a solicitar a UBS que se abstenga de continuar tratando sus datos personales, pudiendo igualmente solicitar la supresión de sus datos personales (i.e., ejercer su “derecho al olvido”) - el cliente debe no obstante entender que tales derechos, tal y como se encuentran configurados en el RGPD de la UE, no tienen carácter absoluto (en algunos casos pudieran existir otros intereses que prevalecieran sobre los del cliente y exigieran la continuidad del tratamiento, por ejemplo), si bien UBS considerará debidamente cualquier solicitud al respecto y responderá al cliente según proceda en cada caso. En aquellos casos en que los datos personales fueran tratados a efectos de marketing directo, el derecho del cliente a oponerse a dicho tratamiento comprende asimismo el derecho a oponerse a dicho marketing directo, incluyendo a la elaboración de perfiles en la medida en que dicho perfilado viniera referido a dicho marketing. El cliente puede objetar al marketing directo en cualquier momento haciendo clic en el enlace “cancelar suscripción” en cualquiera de nuestros correos electrónicos, o bien remitiendo a UBS un correo electrónico a la dirección dpo-de@ubs.com.

En aquellos supuestos en los que UBS tratara sus datos personales sobre la base de su consentimiento, o si el tratamiento en cuestión fuera necesario a efectos de suscribir o atender al cumplimiento de nuestras obligaciones derivadas de cualquier contrato suscrito con el cliente, este último tendrá derecho a recibir los datos personales que le incumban, así como a exigir su transmisión a otro responsable del tratamiento (derecho a la portabilidad de los datos). Asimismo el cliente puede solicitar a UBS una copia de cualesquiera datos personales del cliente recopilados y tratados por UBS.

En determinadas circunstancias UBS podrá tratar los datos personales del cliente a efectos de la adopción de decisiones de forma automatizada, incluyendo en el caso de elaboración de perfiles. En tales supuestos, UBS informará de dicha circunstancia al cliente, teniendo el cliente derecho a conocer la lógica implícita en dicho tratamiento automatizado, así como a ser informado de las posibles consecuencias de dicho tratamiento. En algunos casos, el cliente podrá solicitar a UBS que se abstenga de utilizar los datos personales del cliente para la adopción de decisiones automatizadas, incluyendo la elaboración de perfiles.

El cliente puede ejercer los derechos referidos anteriormente en la forma prevista en el Apartado 8 del presente aviso.

8. Ejercicio de los derechos del cliente, y reclamaciones

Si no estuviera conforme con cualquier aspecto del tratamiento de sus datos personales por parte de UBS, nos gustaría conocer sus motivos a efectos de entender la mejor forma de corregir esta situación. Si desea ponerse en contacto con nosotros en relación con el uso por nuestra parte de sus datos personales, puede:

  • dirigirse a su gestor personal o a nuestro departamento de atención de incidencias a través de la dirección de correo electrónico sh-Datenschutz_DE@ubs.com; o
  • contactar con nuestro delegado de protección de datos, disponible en la dirección de correo electrónico dpo-de@ubs.com
  • completando el formulario (en (PDF, 799 KB), de (PDF, 658 KB), es (PDF, 692 KB)) de solicitud datos de interesado, firmándolo y enviándolo al Servicio de Atención al Cliente (consulte la página 4 del formulario para ver los detalles de contacto)
  • póngase en contacto con SH-HR-EUGDPR-SNOW@ubs.com en caso de ser un ex empleado de UBS o un candidato

Si no estuviera satisfecho con la respuesta ofrecida por UBS, puede presentar su reclamación ante la autoridad de protección de datos de su país de residencia o trabajo, o del país en el que entendiera que existe una incidencia en relación con sus datos personales.

9. Seguridad de los datos personales

UBS utiliza diversas medidas técnicas y organizativas que han sido diseñadas para impedir el acceso ilícito o no autorizado a los datos personales facilitados por el cliente. Dada la imposibilidad de garantizar la absoluta seguridad de los datos transmitidos a través de correo electrónico, mensajería instantánea y medios de comunicación similares, recomendamos la remisión de cualquier información especialmente confidencial a través de medios seguros alternativos.

10. Variaciones o cambios de los datos personales

UBS se compromete a mantener los datos del cliente exactos y actualizados. A tales efectos, y en el caso de que sus datos personales sufrieran cualquier variación, le agradeceremos que nos informe al respecto a la mayor brevedad posible.

11. Estado del presente Aviso de Privacidad

El presente aviso de privacidad ha sido actualizado por última vez en abril de 2018. Se trata de un documento en el que UBS describe la forma en que utiliza los datos personales de sus clientes, sin que pueda entenderse como documento que imponga a UBS o a cualquier otra parte obligación alguna de naturaleza contractual. UBS se reserva el derecho a modificar el presente aviso de privacidad en cualquier momento. En tal caso, UBS adoptará las medidas que procedan a efectos de informar al cliente de la actualización por medios adecuados, dependiendo en la forma en que viniéramos normalmente comunicándonos con el mismo e incluyendo, por ejemplo, a través del extracto de cuenta del cliente.