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台灣富有投資者正做出重大財務變動以備百歲長壽

Hong Kong Media Releases APAC

  

  • 台灣富有投資者參與全世界規模最大的高淨值個人定期全球研究。
  • 研究發現台灣有 47% 的高淨值人士 (HNWIs) 相信他們將活到100歲,為亞太區比例第二高的市場,僅次於香港。
  • 86% 的台灣受訪者表示工作更長的時間能夠確保生活幸福,但是96%表示對他們而言健康比財富更為重要。
  • 台灣富有投資者會主動採取行動追求工作與生活的平衡,71%的受訪者不在週末或假日工作。
  • 在台灣,平均10名中有9名富有投資者已經或即將針對平均壽命的延長而做出財務變動,金融類股被視為長期投資最有潛力的類股。
  • 64% 的台灣富有投資者計劃在生前將更多的個人財富進行贈與,展現台灣百萬富翁運用其財富來改善整體社會健康的強烈責任感。

2018年4月20日,台北-台灣富有投資者相信他們將活到 100歲的信念日趨強烈,進而帶動其支出、投資和財富繼承行為的重大改變,此為瑞銀投資者觀察報告(UBS Investor Watch)的主要研究結果,且研究是全世界最大規模的高淨值人士 (HNWIs)*定期全球性研究,涵蓋全球逾5,000名受訪者觀點。

對活得更長壽的預期

將近有一半的台灣富有投資者(47%)相信他們會活到100歲,略高於新加坡(46%),但略低於香港 (59%),此數據明顯高於目前大部分成熟國家的預估國民平均壽命。

事實上,最富有的投資人者預期自己會活得最久—他們也最願意用財富換取更好的健康。

投資者不只會花錢看醫生和支付保費,許多人也願意花錢在預防性服務上。他們願意花相當多的錢在健身中心、教練指導、營養品和其他「生活型態」的相關支出上,而千禧世代通常較其他世代更捨得花錢購買這些服務。

瑞銀集團台灣區總經理暨瑞銀台灣區財富管理執行長陳允懋表示:「活到100歲的想法不再局限於科幻小說領域,已是廣為期待。雖然活到100歲的前景造成投資者對財務規劃上的焦慮,但投資已迅速對持有資產及遺產規劃作出對應調整。」

對工作的態度

該研究的結果顯示,86%的台灣富有投資者認為工作對他們的健康有好處,然而過多的工作會產生相反的效果,尤其是在亞洲,投資者正在努力縮減工時。亞洲這個以勤奮工作聞名的文化裡,現在有更多的亞洲投資者選擇在週末休息,尊重假日休閒時間,也更常暫停接聽電話和接收電子郵件。具體而言,台灣和香港的投資者中有71%(新加坡百萬富翁當中則有68%)已經停止在週末工作的習慣。

策略與繼承

活到100歲的預期壽命也改變著台灣的投資行為,58%的受訪者計劃調整他們的長期財務計劃,39%有意調整他們的開支模式。

另外,有超過一半的企業已經或將會做出更長期的投資決策,其中股票、債券和房地產被視為長期投資的重要資產。然而,有為數可觀的少數受訪者仍然認為現金也是為期長達數十年投資的理想選擇。

活得更長甚至影響富有投資者規劃財產繼承的方式,此過程也將變得更早開始,其中有64%的受訪者計劃在生前進行更多的財富贈與。

健康勝過財富

台灣高淨值人士表示,儘管100年的平均預期壽命帶來了許多財務上的挑戰,但是良好的健康仍舊比財富更為重要。雖然目前有79%的受訪者認為自己健康狀況良好,但71%的人卻表示自己擔心其健康狀況在未來10年會逐漸衰退。事實上,台灣的富有投資者平均願意犧牲三分之一的財富來換取再過10年健康生活的保證。

對社會的責任

除了體認自身健康對他們財富的重要性之外,87%的台灣百萬富翁認為他們有責任幫助不幸的社會成員保持健康,此比例與新加坡完全相同。他們在此方面也率先採取行動,其中有78%的受訪者在健康領域進行投資,以產生積極的社會影響(比率超過任何其他市場)。

除了台灣的相關研究結果之外,10個市場的主要研究結論可在網站查詢:瑞銀投資者觀察報告

編輯垂注:

研究簡介

*本文引用的研究訪問對象為5000多名至少有100萬美元可投資資產(不包括房地產在內)的百萬富翁。全球樣本分別來自10個市場:德國、香港、義大利、墨西哥、新加坡、瑞士、台灣、美國,阿拉伯聯合大公國和英國,台灣抽樣人數超過400人。該研究於2017年12月至2018年4月之間進行。

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