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2019年第一季度净利润达11亿美元

Shanghai Media Releases APAC

  

列报和调整后1税前利润为15亿美元和16亿美元
摊薄后每股盈利为0.30美元;列报CET1资本回报率2为13.3%
CET1资本充足率为13.0%,CET1杠杆率为3.8%;一级资本杠杆率3为5.4%
全球财富管理业务录得强劲净新资金增长,投资资产较上季度增加8%(1,720亿美元),亚太区投资资产超过4,000亿美元,创新纪录
瑞银连续第三年入选CDP的“气候指数A级名单”(Climate A List),为该评选中的最高等级

苏黎世,2019年4月25日 – 与去年同期非常强劲的业绩相比,瑞银在2019年第一季度取得具有韧性的业绩表现;去年同期的业绩也得益于2.41亿美元的养老金退税。列报税前利润同比下降26%至15.46亿美元,调整后税前利润下降21%至15.77亿美元。集团调整后成本/收入比率为77.9%,营业支出下降9%;艰难的市场环境及上一年的非常强劲表现导致营业收入下降12%。股东应占净利润同比下降27%至11.41亿美元。列报CET1资本回报率2为13.3%。

全球财富管理业务调整后税前利润为8.73亿美元,净新资金为220亿美元,其中亚太区净新资金达到160亿美元的创纪录水平,带动区内投资资产首次超过4,000亿美元。个人与企业银行业务调整后税前利润增长3%至3.91亿美元(按瑞郎计算,同比增长8%),个人银行业务的净新业务量增长8%。资产管理业务收益于2018年的成本节省,调整后税前利润增长2%至1.09亿美元。投资银行业务调整后税前利润为2.21亿美元,调整后专属股本回报率为7%。企业中心录得调整后税前亏损1,700万美元。

瑞银保持强劲的资本实力,CET1资本充足率为13.0%,CET1杠杆率为3.8%,全面采用的一级杠杆率3为5.4%,总损失吸收能力为870亿美元。瑞银计划在2019年第二季度重启回购计划。


集团首席执行官Sergio P. Ermotti 表示:“2019年第一季度的市场状况极其艰难,但在该季度末以及进入4月时有所改善。我们正按计划实施我们于去年10月的投资者更新(Investor Update)中宣布的战略举措,我们也在实施多项措施,以缓解市场逆风。这些措施的益处将反映于今年下半年,从而支撑我们今年具有吸引力的资本回报计划。”


展望

由于全球经济同步放缓,整体增长速度有所放慢。经济增长和市场预计将持续复苏和企稳,但速度将因地区和资产类别而异。

以多元化的业务及区域覆盖,瑞银有望从这环境中受益。与2019年第一季度相比,投资资产增加预计将带动全球财富管理业务和资产管理业务的经常性收入增加。 进一步的动力需要所有业务的市场活动和客户信心持续改善的支持。

我们将继续严格实施我们的战略,同时更着重于平衡效率和对增长的投资,从而达成资本回报目标,并为我们的股东创造可持续的长期价值。

2019年第一季度业绩概览

瑞银第一季度调整后1税前利润为15.77亿美元,列报税前利润为15.46亿美元。本季度的调整项目不包括3,100万美元的重组开支。调整后成本/收入比率为77.9%,营业支出下降9%,部分抵消了营业收入下降12%。股东应占净利润为11.41亿美元,摊薄后每股盈利为0.30美元。列报CET1资本回报率2为13.3%。

全球财富管理业务实现调整后税前利润8.73亿美元,同比下降21%

平均投资资产下降导致经常性净服务费收入下降,客户活动减少也导致交易收入下降(尤其是亚太地区),净利息收入则小幅下降。在委托投资资产较去年同期有所增加的情况下,投资资产的委托渗透率提高至33.9%。贷款量环比减少近10亿美元,主要由于汇兑效应。人员开支降低是致使调整后营业支出下降的主要因素。调整后成本/收入比率为78%。净新资金为223亿美元(年化增长率为4%),投资资产较上季度增加1,720亿美元(增长8%)。亚太区投资资产达新高,为4,050亿美元,净新资金创下160亿美元的历史高位。净利润率为15个基点。

个人与企业银行业务实现调整后税前利润3.89亿美元,同比增长8%

各项收入均有所增加,其中净利息收入增长主要受到贷款和存款收入的推动。尽管继续进行科技投资,但调整后营业支出略微下降。调整后成本/收入比率为59%。净利差为150个基点。业务势头依然强劲,个人银行业务的净新业务量增长8%,创历史记录。

资产管理业务实现调整后税前利润1.09亿美元,同比增长2%

调整后营业支出下降6%,大大抵消了营业收入下降的影响。净管理费有所下降,主要反映出平均投资资产下降,而这在很大程度上归因于第一季度初市场价格下滑以及持续的利润率压力。业绩费增加1,200万美元。调整后成本/收入比率升至76%。投资资产为8,240亿美元,净新资金为1亿美元;如果不包括货币市场流量,则净资金流出23亿美元。

投资银行业务录得调整后税前利润2.21亿美元,同比下降64%

艰难的市场状况,尤其在欧非中东和亚太地区最为明显,影响了企业客户解决方案和股票部门的收入。 外汇、利率和信贷业务表现强劲,同比增长9%,从而部分抵消了上述负面影响。调整后营业支出下降,主要由于人员成本下降。调整后成本/收入比率为86%。受到市场风险加权资产减少60亿美元的影响,风险加权资产较上季度减少1%,其大体上抵消了其他增长。调整后专属股本回报率为7%。

企业中心录得调整后税前亏损1,700万美元,较上年同期显著改善,主要推动因素是会计不对称、对冲会计无效以及其他按市值计价的收益增加。

对可持续业绩的承诺

瑞银致力于为其客户、员工、投资者和社会创造长期的积极价值。这体现于瑞银在可持续投资、慈善、涉及客户和供应商关系的环境和人权政策、公司的环境足迹以及社区投资等方面的活动和服务,以及因此而屡屡获得的表彰。

可持续发展的公认领导者

CDP于今年1月宣布,该机构连续第三年将瑞银纳入“气候指数A级名单”,为该评选中的最高等级;CDP运作着一个全球环境信息披露系统,使企业、城市、省/州及地区得以测量和管控其环境影响。

同样在1月,资产管理业务作为管理资产达32万亿美元的415位全球投资者所组成团体的一员,签署了“全球投资者对各国政府关于气候变化的声明”(Global Investor Statement to Governments on Climate Change),敦促各国政府采取行动以实现《巴黎协定》目标。

鉴于资产管理业务实施基于气候意识规则的战略,并对可持续投资做出承诺,它处于十分有利的地位,能够为气候变化对话做出贡献。资产管理业务的管理方法旨在通过监控以及在必要时就影响被投资公司长期价值的事项来影响公司行为,促进与管理层之间的健康对话,并改善其在众多环境、社会与治理(ESG)问题上的表现。目前,资产管理业务正基于合作方的碳排放状况、能源来源以及向低碳经济转型的能力,与50家石油、天然气和公用事业公司开展合作,以降低气候风险,并充分利用可再生能源领域的机遇。

瑞银也决定进一步收紧煤炭融资交易的标准。瑞银承诺不向全球范围内的新燃煤电厂提供项目级融资,仅支持现有燃煤运营商(煤炭依赖度超过30%)的融资交易,这些运营商必须已制定与《巴黎协定》所规定路径一致的过渡战略,或该交易与可再生能源相关。瑞银已大大削减为煤炭开采行业提供的贷款和资本募集,并减少对从事山顶清除采矿的煤炭开采企业的支持。

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