Patrimoine Les placements alternatifs rendent votre portefeuille plus solide.

Les placements alternatifs font souvent partie d’un portefeuille diversifié et complètent les classes d’actifs traditionnelles comme les actions ou les obligations. En investissant dans ces placements, vous maintenez donc vos objectifs.

14 oct. 2021

Les hedge funds et les placements privés sont deux exemples de placements alternatifs.

La pandémie de Covid-19 n’a pas affecté que notre vie personnelle. La volatilité accrue des marchés pose également des difficultés aux investisseurs et investisseuses. Les instruments de diversification de portefeuille dits «classiques», par exemple les emprunts obligataires de fortes sommes, devraient, à l’avenir, apporter une volatilité plus élevée et des rendements plus bas. Dans un portefeuille avec différentes catégories de placement, la diversification avec des placements alternatifs remplit plusieurs fonctions qui vous aident à garder le cap de vos objectifs de placement.

Placements alternatifs: diversifiez votre portefeuille

Pour les investisseuses, l’ajout de stratégies qui dépendent moins d’un environnement macro-économique positif renforce la résilience de leur portefeuille. Les placements alternatifs donnent accès à des possibilités de placement qui réduisent la dépendance aux moteurs traditionnels du marché et offrent de nouvelles possibilités de rendement. Avec un horizon de placement suffisamment lointain, les rendements attendus d’un portefeuille (auxquels on a préalablement soustrait les risques) sont ainsi optimisés.

Il est recommandé aussi pour ces placements de combiner plusieurs stratégies afin d’avoir une diversification suffisante et de réduire les risques de concentration. Davantage dans l’article «Diversification: risques réduits».

Quelle est la différence entre les placements alternatifs et les placements traditionnels?

Comme le nom l’indique, il s’agit d’alternatives aux catégories de placements traditionnelles que sont les actions, les fonds et les obligations. Elles évoluent souvent à contre-courant des placements traditionnels, car elles sont bien moins sensibles à l’évolution des intérêts et des marchés des actions. En règle générale, ces placements requièrent un horizon de placement plus long, en raison de leur caractère peu liquide et de l’immobilisation de capital pendant plusieurs années qu’ils impliquent. On compte parmi les placements alternatifs:

les hedge funds, qui en fonction de la stratégie peuvent profiter aussi bien de la hausse que de la baisse des cours
les placements privés (private equity), une forme d’investissement qui consiste à investir directement dans des entreprises non cotées en Bourse à fort potentiel de croissance
les biens immobiliers (maisons, appartements ou commerces) et les espaces de bureau
les matières premières, par exemple l’or, le pétrole ou le blé

Les placements les plus importants en bref

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Hedge funds

Il s’agit de fonds de placement gérés de façon active, qui profitent des chances de rendement de différentes catégories. Leur objectif est d’atteindre des rendements, indépendamment de la situation du marché (même en cas de baisse ou d’évolution latérale). En comparaison des fonds de placement classiques, ils utilisent partiellement différents instruments, par exemple des ventes à découvert ou des options. En raison de la complexité et des volumes nécessaires plus élevés en comparaison, les placements directs dans les hedge funds ne s’adressent vraiment qu’aux investisseurs et investisseuses privés. L’accès aux hedge funds est plus simple lorsqu’il est fait dans le cadre d’un mandat de gestion de fortune, comme composante du portefeuille géré. Découvrez-en plus sur les caractéristiques, les opportunités et les risques des hedge funds avec notre article «Diversification de portefeuille avec les hedge funds».

Placements privés

Il s’agit de prendre une part de capital dans une entreprise non cotée en Bourse. En règle générale, les investissements se font par des sociétés de participation professionnelles qui regroupent le capital investi de différents investisseurs. Le capital investi est en général immobilisé pendant plusieurs années et constitue donc un engagement à long terme. Apprenez-en plus sur l’investissement dans les placements privés avec notre article «Investissement dans le private equity».

Immobilier

En investissant dans l’immobilier, vous avez la possibilité d’acquérir directement de l’immobilier, de le faire louer et d’en tirer des rendements. Autrement, vous pouvez investir indirectement dans l’immobilier au moyen des fonds immobiliers, des ETF immobiliers et des REIT (Real Estate Investment Trust ou Société d’investissement immobilier cotée). Apprenez dans l’article «Investir dans l’immobilier» comment investir directement et indirectement dans l’immobilier en tant que femme.

Autres placements alternatifs

Parmi les autres investissements alternatifs importants, on compte les matières premières (métaux précieux, pétrole, café). À présent, il est possible de placer son argent dans différents véhicules d’investissement pour presque toutes les matières premières. L’or est par exemple un placement typique étant donné que sa valeur réelle assure une certaine protection contre l’inflation galopante et qu’il agit dans le sens de la diversification du portefeuille.

Quand les placements alternatifs sont-ils adaptés?

Les placements alternatifs sont un moyen adapté pour diversifier davantage son portefeuille et réduire les risques, et sont partiellement moins corrélés aux catégories de placement traditionnelles. Comme ce type de placement est souvent moins liquide, les investisseuses peuvent recevoir une prime de liquidité.

En principe, les investissements dans les placements alternatifs s’adressent à des investisseuses informées et chevronnées, étant donné qu’ils comportent plus de risques et impliquent un capital investi plus important. Ils peuvent à la fois être un apport prometteur à votre portefeuille d’investissement et sont par exemple une composante de portefeuille d’un mandat de gestion de fortune qui est facilement accessible.

Les placements alternatifs sont-ils aussi adaptés à votre stratégie de placement et votre portefeuille? Nous vous aidons volontiers à répondre à ces questions dans le cadre d’un entretien.

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