Patrimoine Investir durablement: comment procéder

Vous envisagez d’investir votre argent de manière durable? Voici comment procéder.

Les fonds de placement durables et les ETF offrent de bonnes possibilités d’investissement durable.

Les investisseuses ont depuis longtemps cessé de vouloir «seulement» obtenir un rendement, elles veulent aussi réaliser quelque chose de positif avec leur patrimoine. Ceci est illustré par l’étude d’UBS Investor Watch. Cela signifie que dans cinq ans, les investisseuses auront dans leur portefeuille des placements plus durables que les investisseurs.

Dans cet article, vous découvrirez comment vous aussi vous pouvez investir votre patrimoine de manière durable, quelles sont les approches courantes et les possibilités de placement qui s’offrent à vous.

Exclure ou inclure? Trois approches du placement durable

Les investisseuses peuvent adopter trois approches différentes en matière d’investissement durable:

La méthode d’exclusion: exclure les entreprises et les secteurs

Avec la méthode d’exclusion, vous éliminez de votre portefeuille toutes les entreprises et branches qui ne correspondent pas à vos valeurs. Par exemple, vous pouvez exclure de votre placement les entreprises qui sont impliquées dans l’industrie de l’armement ou du tabac.

Investir en fonction de critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (critères ESG)

La deuxième approche est la méthode dite d’intégration. Seules les entreprises qui répondent à certains critères de durabilité sont prises en considération. Les critères ESG sont généralement utilisés à cette fin.

L’acronyme ESG signifie:

  • E pour Environnemental, c’est-à-dire les aspects écologiques. 
  • S comme pour Social, c’est-à-dire les activités sociales tant internes qu’externes.
  • G comme Gouvernance, c’est-à-dire la manière dont l’entreprise est gérée.

Les placements selon les critères ESG sont actuellement très répandus. La raison? Cette approche vous permet, en tant qu’investisseuse, de structurer votre portefeuille en fonction de vos valeurs et objectifs personnels, tout en évaluant les entreprises en fonction des critères ESG.

Les 17 objectifs de développement durable des Nations unies sont souvent utilisés comme base de cette évaluation. Ces objectifs comprennent, entre autres, la fin de la pauvreté, l’égalité des sexes, l’eau propre et la consommation responsable.

Un exemple: les critères ESG d’un placement sont remplis si une entreprise réduit activement ses propres émissions de CO2 (E), assure de bonnes conditions de travail, est socialement engagée (S) et dispose d’un conseil d’administration diversifié (G).

Impact Investing: poursuivre des objectifs environnementaux et sociaux concrètement mesurables

Avec l’Impact Investing, vous investissez afin d’obtenir un impact écologique et social mesurable avec votre placement, en plus d’une opportunité de rendement. Cette mesure de l’effet social ou écologique est l’élément central de l’Impact Investing. Mais en même temps, cela rend le processus de placement et de reporting très complexe, ce qui explique pourquoi les possibilités de placement rentables et largement disponibles sont limitées.

Ces possibilités de placement durables vous sont ouvertes

Qu’il s’agisse d’ETF, d’obligations, de fonds de placement ou d’actions – en principe, tous les instruments de placement vous sont ouverts, afin d’investir durablement sur la base de vos valeurs et de vos objectifs.

Bien qu’il soit très long d’évaluer des titres individuels sur la base de facteurs ESG, par exemple, il existe certains instruments de placement qui s’engagent explicitement en faveur de la durabilité:

  • Green Bonds: les Green Bonds sont des obligations dans lesquelles les émetteurs s’engagent envers les investisseurs à utiliser les fonds reçus pour financer des mesures en faveur de l’environnement et du climat. Par exemple, les énergies renouvelables peuvent être financées par ces obligations vertes. 
  • Fonds de placement durables: en tant qu’investisseuse, vous avez également la possibilité d’investir dans des fonds de placement durables, qui combinent divers instruments de placement durables. Un exemple en est le fonds UBS Long Term Themes Equity Fund, qui investit dans des thèmes durables à long terme et les combine avec des grandes tendances telles que le vieillissement, l’urbanisation ou la croissance démographique.
  • Fonds indiciels durables à gestion passive (ETF): Les ETF durables permettent aux investisseurs d’investir dans des entreprises durables de manière largement diversifiée. Les ETF durables reproduisent des indices composés d’entreprises actives au niveau mondial qui sont des leaders dans le domaine de la durabilité. Les ETF d’UBS Social Responsible Investing en sont un exemple.
  • Obligations de développement: les obligations de développement sont un autre instrument. Il s’agit d’obligations émises par une banque de développement et qui poursuivent, par exemple, l’objectif d’un développement économique durable. Le rendement financier est étroitement lié à la réalisation des objectifs.
  • Solutions de placement individuelles: en tant qu’investisseuse, vous avez également la possibilité de faire constituer et gérer un portefeuille durable adapté à vos besoins. Par exemple, avec UBS Manage Sustainable Investing.

Investir de l’argent de manière durable: comment aborder le sujet

Votre stratégie de placement durable est la même que pour les placements traditionnels: votre stratégie de placement est élaborée en fonction de vos objectifs, de votre horizon de placement et de votre profil de risque. Comme pour tout portefeuille, vous devez également diversifier votre risque lorsque vous investissez de manière durable.. Les solutions de placement telles que les fonds durables ou les ETF durables apportent parfois cette diversification dès le départ, car le risque est réparti entre différents instruments de placement ou entreprises.

Vous investissez déjà votre argent, mais vous souhaitez le faire de manière plus durable? Dans un premier temps, il est donc utile d’évaluer votre portefeuille en termes de durabilité. Et dans une étape ultérieure, de le rendre plus durable en fonction de l’approche choisie.

Que vous souhaitiez rendre votre portefeuille existant plus durable ou commencer à investir de manière durable, nous serons heureux de vous conseiller et de vous aider dans votre démarche. Vous pouvez en savoir plus à ce sujet sur ubs.com/placements-durables.

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