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Informations et articles d’actualité pour les PME. 6 numéros par année.
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Conseils d’experts
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1. Prévoyez
Chaque entrepreneur devrait bien se préparer pour faire face aux événements imprévus. En effet, ces derniers sont souvent l’occasion pour se pencher de plus près sur l’avenir de l’entreprise. Dans ce contexte, nous conseillons d’aborder à temps les thèmes, comme les contrats de succession, les mandats pour cause d’inaptitude ou encore une directive anticipée.
2. Définissez une stratégie de propriétaire claire
Les solutions de succession viables se fondent sur une idée claire des objectifs et du futur rôle de la famille d’entrepreneurs. L’entrepreneur ou la famille d’entrepreneurs doivent décider judicieusement quels intérêts financiers et moraux prioriser.
Conseils d’experts
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3. Planifiez votre succession à temps
Les entrepreneurs responsables veillent à planifier et mettre en œuvre leur succession le plus tôt possible. Ils sont conscients qu’une planification tardive peut mettre à mal le déroulement dans son ensemble et accroître les risques. Les questions liées à la succession sont souvent ignorées ou refoulées, généralement pour des raisons davantage émotionnelles que factuelles.
4. Évaluez plusieurs options stratégiques
Les solutions de succession alternatives comportent des avantages et des inconvénients pour l’entreprise et la famille d’entrepreneurs. En vous fondant sur la stratégie de propriété choisie, il s’agit d’évaluer méticuleusement toutes les options envisageables, sans se fixer trop prématurément ou trop intensivement sur l’une ou l’autre.
5. Réglez la succession à l’amiable
Une succession mûrement réfléchie respecte à la fois les intérêts de l’entreprise et ceux de la famille d’entrepreneurs. Des solutions équilibrées se profilent quand les conflits d’intérêts émotionnels et financiers font l’objet d’une discussion neutre et sont réglés à l’amiable dans la famille, au profit de l’entreprise.
Conseils d’experts
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6. Évaluez la valeur de l’entreprise du point de vue du successeur
La valeur de votre entreprise est déterminée en grande partie par le niveau de rentabilité et le flux de trésorerie librement disponible à l’avenir. Un successeur ou acheteur peut uniquement payer un prix justifiable et finançable sur la base de ses propres attentes futures.
7. Assurez la fortune familiale et la prévoyance
La gestion de fortune et la prévoyance vieillesse s’inscrivent dans une perspective à long terme. Commencez à investir la fortune privée très tôt, en veillant aux risques et au rendement, et séparez-la du patrimoine professionnel. Une solution de succession familiale réfléchie doit notamment garantir que tous les héritiers soient traités sur un pied d’égalité et compensés dans le cadre légal prescrit.
Engagement UBS en matière de placements et de financement
- En Suisse, UBS propose à ses clients privés des portefeuilles d’investissement à 100% durables. De par le monde, quelque 5 milliards de francs de fonds de clients sont déjà investis dans ces portefeuilles aujourd’hui.
- À la fin de l’année 2018, les placements durables représentaient 10% du patrimoine administré par UBS (313 milliards d’USD). UBS a défini des standards exigeants pour le financement des émissions de CO2, incluant l’interdiction mondiale du financement de projets de centrales à charbon. Par ailleurs, les investissements dans les placements respectueux du climat ont augmenté de 18% (par rapport à 2017), atteignant 87,5 milliards d’USD.
Engagements des collaborateurs d’UBS
- UBS et les membres de son personnel s’engagent depuis des années en faveur de projets de bienfaisance: en Suisse et pour la Suisse – avec une implication personnelle sur place, des partenariats et des donations. Nous soutenons une sélection de projets dans les domaines prioritaires que sont l’éducation et l’entrepreneuriat, ainsi que des activités dans le domaine de l’environnement, des affaires sociales et de la culture.
- Plus de 4500 collaborateurs UBS – soit plus d’un cinquième de nos employés en Suisse – ont effectué plus de 42 000 heures de bénévolat pour la seule année 2018.
Engagement UBS en faveur de l’environnement
- L’énergie électrique consommée par UBS en Suisse est issue à 100% de sources renouvelables. UBS a divisé par deux ses déplacements en avion, passant d’un milliard de kilomètres (2007) à 515 millions de kilomètres (2018). Depuis 2007, la banque compense 100% des émissions.
- Plus de 60% des clients UBS reçoivent d’ores et déjà leurs documents bancaires par voie électronique.
