D’entrepreneur à investisseur
Comment faire fructifier votre argent
Comment faire fructifier votre argent
Dans le dernier rapport en date de notre Chief Investment Office d’UBS, maintes fois récompensé pour son expertise, découvrez comment faire de votre stratégie de placement un outil efficace de planification et de gestion de fortune, même si vos priorités changent au fil du temps.
Ainsi, non seulement vous récolterez le fruit de votre travail tout au long de votre vie, mais il profitera aussi aux générations suivantes.
Où que vous soyez dans votre carrière d’entrepreneur, nous pouvons vous aider à déterminer les stratégies de placement adaptées à votre situation. Consultez notre rapport «D’entrepreneur à investisseur» et contactez-nous pour convenir d’un entretien sur vos finances personnelles.
Les meilleurs moyens de préserver un patrimoine ne sont pas toujours ceux qui ont permis de le constituer.
L’approche UBS Wealth Way
L’approche UBS Wealth Way
Dès lors que vous avez une entreprise que vous dirigez puis vendez, il est important de réfléchir aux côtés d’experts à la manière dont vous souhaitez protéger le patrimoine que vous avez constitué. Notre approche peut vous aider à dresser un plan financier qui répond à vos objectifs à toutes les étapes de votre vie d’entrepreneur.
UBS Wealth Way aborde la gestion de votre patrimoine sous trois angles: la stratégie Liquidité pour les dépenses à court terme, la stratégie Longévité pour les objectifs à long terme, la stratégie Legs pour favoriser des réalisations posthumes.
Contactez-nous pour convenir d’un entretien sur vos finances personnelles basé sur vos besoins en matière de placement.
Comment nous avons aidé nos clients dans le monde entier
Le piège de l’illiquidité
Les propriétaires d’une société prospère préféraient investir dans un seul secteur: l’immobilier commercial dans leur région. Malheureusement, un ralentissement de l’activité, des tensions géopolitiques et l’entrée en vigueur inattendue de nouvelles réglementations ont entraîné une perte de valeur de leur société de presque 30% en un an.
Toute la famille se consacrant exclusivement à l’entreprise, celle-ci se retrouva sans aucune autre source de revenus. Et l’actif familial étant concentré dans l’entreprise, la famille n’eut aucun actif liquide pour traverser cette période difficile.
En travaillant avec des conseillers, la famille a pu éviter cette piège en diversifiant ses investissements afin d’avoir des liquidités à disposition.
L’art de la transition
Un entrepreneur britannique envisageait de se retirer des affaires pour se consacrer à d’autres projets, passer plus de temps avec sa famille et s’installer à l’étranger.
Il a rencontré des conseillers spécialisés dans des domaines comme la planification fiscale, la structuration d’actifs et les placements. Leur analyse de sa tolérance au risque et de ses prévisions de dépenses a révélé que son patrimoine ne générerait pas de revenus suffisants pour atteindre ses objectifs à moyen et à long terme.
Ensemble, ils ont donc élaboré un plan financier lui permettant à la fois d’atteindre ses objectifs et de protéger son patrimoine.
Élaboration d’un plan UBS Wealth Way
Une résidente des États-Unis a fondé une société dans le domaine de la « cosmétique propre » il y a huit ans. Ayant cédé son entreprise et reçu le montant de la vente, maintenant elle s’apprête à recevoir des paiements ultérieurs grâce à une clause de participation aux résultats de son entreprise après la cession.
Avant de vendre son entreprise, elle a rencontré des conseillers financiers pour faire le point sur sa situation financière, compte tenu de la somme fixe qu’elle allait recevoir et de la participation aux bénéfices futurs. Ainsi, elle a pu structurer efficacement son patrimoine et ses obligations fiscales.
La stratégie UBS Wealth Way lui a également permis d’élaborer une bonne stratégie de placement qu’elle passe régulièrement en revue avec ses conseillers pour s’assurer que les décisions prises restent pertinentes.
Téléchargez nos études de cas détaillées et illustrées de données financières.
