2019年9月 FOF投资误区:完美避雷,FOF投资世界的“pick" 之道

FOF投资是一类对风险偏好较低,且注重长期投资收益的产品,已经成为经历过市场跌宕投资者的理想之选。但FOF投资存在着一定的误区,瑞银资产管理为投资者盘点了三大FOF投资误区,点击查看详情!

再谈投资之前,让我们先回首2013年的投资市场,当时沪指在2000点左右,国内投资者大多投身在权益市场,然而市场的动荡,政策的收紧,非标产品的淡出与固定收益的断供,投资者才发现“鸡蛋”不能放在一个“篮子”,量化投资才是更“高级”的投资策略。

FOF这类对风险偏好较低,注重长期投资收益的产品,成为经历过市场跌宕投资者的理想之选。

FOF(Fund of Funds)是一种专门投资于其他投资基金的基金。它并不直接投资股票或债券,其投资范围仅限于其他基金,通过持有其他证券投资基金而间接持有股票、债券等证券资产,是一种结合基金产品创新和销售渠道创新的基金新品种。

通俗点来说,FOF基金实际上就是帮助投资者一次购买“一篮子基金”的基金,通过专家二次精选基金,有效降低非系统风险。

瑞银说FOF投资误区:

专家助阵,保驾护航

FOF误区一:只看历史业绩的数据,缺乏定性的策略理解和归因。

瑞银说:瑞银FOF管理需要通过定性和定量的分析和选择,有严禁的评判流程;分解每一个基金组合策略,区分不同收益的驱动因子,并作季度性策略评级;以系统化的手段制定自上而下的策略,来保证整体策略的有效性。

普通投资者水平有限,FOF专家都是基金行业从业丰富的老牌管理者,可帮助投资者挑选出优质基金。

分散投资,降低风险

FOF误区二:将头部同类策略组合在一起,没有达到真正的分散风险的目的。

瑞银说:构建多类基金组合策略,确保每一类基金策略的配置均衡度。同时降低基金之间的关联度,确保带来全天候的收益,有效降低投资风险。

投资要讲究多样化,需分散风险。FOF专家可帮助投资者进行基金资产配置,通过多个不同的目标基金,降低集中投资的风险。

慧眼识珠,拔高收益

FOF误区三:基金管理相对简单,退出机制拍脑袋而定,没有经过严谨的策略制定。

瑞银说:瑞银FOF策略的主动管理体现在在内部构建了许多可以供投资团队使用的自下而上、自上而下的工具,对投资策略进行及时调整。

FOF专家帮助投资者看准关键时间点,转换或赎回投资基金,最大限度地规避风险和获取收益。

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