瑞银2020年第一季度净利润达16亿美元

Sergio P. Ermotti瑞银集团首席执行官

“由于多年来严格的战略执行、风险管理和持续的科技投资,我们在进入这个动荡时期之际拥有雄厚的实力。本季度,瑞银在各方面都表现卓越,并且彰显了我们的组织和人员的强韧特性,这使我们能够在客户最需要的时候为他们提供建议、信贷和流动性,为我们所在的社区提供全力支持,同时为股东创造价值。”

业绩亮点

  • 税前利润同比增长30%至20亿美元,净利润同比增长40%;CET1资本回报率1为17.7%;成本/收入比率为72.3%;摊薄后每股盈利为0.43美元
  • 资本实力强劲,CET1资本充足率为12.8%;CET1杠杆率2为3.8%;一级杠杆率2,3为5.4%,这些数据均不包括监管救济在内
  • 在剧烈波动且充满不确定性的市场中,瑞银仍然是客户可靠的伙伴,发放的信贷远超政府资助计划的范围
  • 瑞银致力于为缓解新冠疫情影响作出贡献;为员工、客户和社区提供支持

2020年4月28日,瑞银发布2020年第一季度财报,业绩反映出全球财富管理业务和投资银行业务的高客户交易量。尽管信贷损失费用增加,但营业收入增加10%,而营业支出增加4%。税前利润同比增长30%至20.08亿美元,集团成本/收入比率改善6个百分点至72.3%。股东应占净利润同比增长40%至15.95亿美元。CET1资本回报率1为17.7%。这一业绩受到所有业务的强劲表现推动,并无特殊项目的帮助。

正如之前所宣布,瑞银不再在财报中报告调整后业绩,原因是遗留成本计划的影响已逐步消失,现在的所有财务目标都基于已报告业绩。

全球财富管理业务税前利润同比增长41%至12.18亿美元,出色的营业收入反映了大量客户活动和在战略杠杆方面取得的进展;所有地区的税前利润都实现两位数增长。个人与企业银行业务税前利润同比下降14%至3.34亿美元,因稳健的经营业绩被信贷损失费用所抵消。

资产管理业务税前利润同比增长52%至1.57亿美元,经营杠杆率为11%,净资金流入十分强劲。投资银行业务实现税前利润7.09亿美元,这一增长归因于全球金融市场业务中的客户活动显著增加以及全球投资银行业务业绩良好;年化专属股本回报率为22.8%。集团职能部门录得税前亏损4.1亿美元,这主要是由于会计不对称带来的负收益(预计将均值归零)以及估值损失所致。

瑞银的2020年第一季度业绩包括总计2.68亿美元的信贷损失费用,相当于该集团贷款组合4的信贷成本的5个基点。

瑞银保持强劲的资本实力,资本充足率与其指引保持一致,并远高于监管要求。如果不考虑任何暂时的减免或救济2,瑞银截至2020年3月31日的CET1资本充足率为12.8%(指引:约13%,或12.7-13.3%),CET1杠杆率为3.8%(指引:约3.7%),一级杠杆率3为5.4%。

展望

新冠疫情大流行及抗疫措施极大地改变了全球经济在可预见未来的前景。短期内,预计全球GDP将萎缩。

疫情对许多企业造成严重打击并使得失业率激增,预计这将导致行业的信贷损失费用大幅提高。我们的大部分信用敞口来自全球财富管理业务客户或位于瑞士境内,质量很高。我们坚信,瑞士在部署有效危机管理措施方面的卓著能力,将有助该国抵御这次经济冲击。

展望未来,仍有可能会出现多种多样的结果,现在对任何潜在经济复苏的时间和形态做出可靠预测还为时过早。资产价格下跌将削弱我们的经常性服务费收入,利率下降将对净利息收入产生负面影响,客户活动水平可能会降低并影响交易收入。持续严格执行我们的战略计划将有助于缓解这一不利局面。

我们专注于支持我们的员工、客户和我们开展业务所在的经济体,同时坚定执行我们的战略计划,继续采用严谨的方式管理整个公司的风险。

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