Patrimoine Conseils des femmes à leurs cadettes

Rares sont les femmes qui se penchent sur les thèmes financiers à long terme. Ainsi, 20% des femmes suisses s’intéressent à la constitution d’un patrimoine et 15% à l’évolution des marchés financiers et boursiers. C’est ce que montre l’«étude UBS Women’s Wealth 2021». C’est ce que l’on observe également chez le groupe cible des plus jeunes femmes de 18 à 34 ans. En outre, 57% d’entre elles déclarent même qu’elles devraient s’intéresser davantage aux placements et aux produits financiers. De tels sujets semblent pourtant bien loin des préoccupations de la jeune génération. Le plus fréquemment, c’est non seulement l’intérêt, mais aussi le temps qui font défaut pour se pencher sur ses propres finances.

Comme c’est souvent le cas dans la vie, on s’en rend davantage compte avec le recul. C’est pourquoi, dans le cadre de l’étude UBS Women’s Wealth, nous avons demandé aux femmes ce qu’elles feraient différemment en matière de finances.

70% des femmes interrogées sont d’accord avec cette affirmation, car en raison de l’espérance de vie plus élevée, des interruptions de carrière et du travail à temps partiel plus fréquents, mais aussi d’un comportement plus prudent en matière de placements, les femmes sont confrontées à des difficultés particulières en matière de prévoyance vieillesse.

Celle qui commence tôt à planifier et à assurer sa retraite sur le plan financier a plus de réserves le moment venu pour profiter des dernières années de sa vie.

Pour savoir comment y parvenir, consultez l’article «Planifier sa retraite en tant que femme». Nous vous recommandons également le parcours de formation «Prévoyance» – en 6 modules, vous y apprendrez plus sur le thème de la prévoyance pour les femmes.

Avec le recul, 3 femmes sur 5 recommandent d’insister sur ce point. À bien des égards, la répartition classique des rôles au sein de la famille change de plus en plus et l’égalité des droits des femmes progresse. L’étude montre que 8 femmes sur 10 plaident en faveur de décisions communes dans la relation, y compris sur les sujets d’ordre financier. Mais elles ne sont encore que 50% à le faire. Ce conseil est donc toujours d’actualité.

Outre cette volonté de prendre des décisions communes, l’étude montre également que 9 femmes sur 10 souhaitent avant tout la transparence sur les finances au sein du couple, et 78%, échanger activement à ce sujet avec leur partenaire.

Que pouvez-vous faire? Abordez ces sujets dans votre couple, y compris les finances. L’article «7 questions financières à gérer en couple» est une bonne entrée en matière à cette fin.

Il n’y a pas que les investissements financiers importants qu’il faut planifier. Même au quotidien, il est utile de garder un œil sur son budget et de suivre un plan. Cela permet d’appréhender simplement où des économies sont possibles. C’est ce que les femmes interrogées constatent aussi rétrospectivement. 58% d’entre elles recommandent d’établir un plan budgétaire.

Vous découvrirez à quoi vous devez prêter attention lors de l’élaboration d’un budget dans l’article «Bien planifier pour atteindre ses objectifs»

53% des participantes sont conscientes qu’il importe de commencer tôt à planifier ses finances. Acheter une maison, réaliser un rêve ou assurer sa retraite: ces questions semblent lointaines quand on est jeune, mais planifier ses finances au plus tôt sur le long terme aide à atteindre ses objectifs.

Les investissements à plus long terme s’avèrent, en effet, souvent plus fructueux. En outre, la planification à long terme réduit le risque. Pour savoir comment y parvenir, suivez le parcours de formation «Patrimoine» , où vous en apprendrez plus sur la constitution de patrimoine en six modules.

Une plus grande sécurité financière et moins de soucis pour l’avenir: commencez maintenant

Quel intérêt avez-vous à suivre ces conseils? L’étude répond également à cette question: les femmes qui participent activement à la prise de décisions financières à long terme avec leur partenaire ont le sentiment d’une plus grande sécurité financière et sont moins préoccupées par leur avenir financier.

Prenez, vous aussi, vos finances en main: cela en vaut la peine. Nous serions ravis de vous y aider, par exemple à l’occasion d’un entretien-conseil personnalisé.