UBS Investor Watch: Conoscere il proprio valore

Per questa edizione di Investor Watch abbiamo condotto una ricerca in tutto il mondo con l'obiettivo di comprendere meglio il ruolo e il livello di coinvolgimento delle donne nella gestione del loro patrimonio finanziario.

Ci siamo chiesti: che rapporto hanno queste donne con il loro patrimonio? Hanno un ruolo attivo nelle decisioni finanziarie che le riguardano? E, se no, perché?

Per maggiori dettagli

Ecco che cosa abbiamo scoperto...

Situazione attuale

Le donne si stanno rendendo conto che le proprie necessità finanziarie di lungo periodo sono importanti…

L'aspettativa di vita continua ad aumentare in tutto il mondo. Molte donne oggi si aspettano di vivere più a lungo. Non solo: il 68% di loro pensa di vivere più a lungo del proprio partner. Con questa convinzione, le donne sono quindi consapevoli che le proprie esigenze finanziarie di lungo periodo in termini di pianificazione, pensionamento, assistenza o fondi pensione diventano sempre più importanti.


Le donne sono consapevoli di poter vivere più a lungo


Le principali esigenze finanziarie di lungo termine delle donne

% di donne che citano come “molto importante” …

… ma troppe donne si focalizzano ancora su questioni finanziarie di breve termine

Nonostante le donne siano consapevoli di vivere più a lungo, continuano a concerntrarsi su questioni di breve termine quali gestire le spese domestiche o il budget familiare. Solo il 23% delle donne si occupa anche di questioni finanziarie di lungo termine, che hanno sul loro futuro un impatto maggiore rispetto alla sola gestione dei pagamenti.


Molte donne non contribuiscono alle decisioni di lungo termine

% di donne che contribuiscono alle decisioni finanziarie di lungo termine

Perché così tante donne si concentrano solo sul breve e non guardano al loro futuro finanziario?

Scopra di più sulla situazione attuale


Dare la propria opinione conta.

Cominci a parlare di questi temi con il suo partner

Alcune coppie non si sentono a proprio agio parlando di denaro. Ma provi a farsi questa domanda: se domani si trovasse da sola, cosa farebbe per avere una situazione finanziaria più sicura? E se invece oggi è single, parlare apertamente di tematiche finanziarie con un amico o con un consulente finanziario di fiducia potrebbe rendere la sua vita più semplice?

E' pronta a decidere sul suo patrimonio?

Parli con il suo Client Advisor.

Motivi

Molte donne credono che i loro uomini ne sappiano di più su temi finanziari

Ci sono molte ragioni per cui le donne decidono di lasciar fare ai loro partner Tra queste, ad esempio, il desiderio di occuparsi d'altro, il disinteresse, ma anche il fatto che non si sentono inconraggiate dal loro partner in tal senso. Ma la ragione principale è la scarsa autostima e la convinzione di non essere preparate sul tema.


Ragioni per cui le donne lasciano al loro partner le decisioni finanziarie di lungo termine

% di donne e principali motivazioni di delega


Perché è così rischioso non pianificare il proprio futuro?

Come si differenziano le motivazioni a livello globale?


Non continui a rimandare

La vita può riservare diverse sorprese. Le donne spesso delegano ad altri decisioni finanziarie che le riguardano, nonostante sappiano quanto sono importanti per il loro futuro. Sottovalutano le loro capacità e sopravvalutano ciò che serve per prendere queste decisioni. Ma dare il proprio contributo non significa essere un'esperta. Significa semplicemente iniziare ad acquisire maggiore consapevolezza su questi temi.

E' pronta a decidere sul suo patrimonio?

Parli con il suo Client Advisor.

Raccomandazioni

Molte donne rimpiangono di non essere state coinvolte prima nelle principali decisioni finanziarie

Le donne spesso non percepiscono i veri rischi del loro disinteresse a tematiche finanziarie. Accusano il colpo solo in caso di divorzio o se il loro coniuge muore.Tornando indietro, il 76% delle donne divorziate o vedove pretenderebbe un maggio coinvolgimento nelle decisioni finanziarie e il 77% raccomanda alle altre donne di cominciare a farlo subito.


Le donne vedove e divorziate incoraggiano le altre donne ad un maggior contributo nelle decisioni finanziarie

Le donne che condividono con il loro partner le decisioni finanziarie di lungo termine hanno importanti benefici

Le donne che contribuiscono alle decisioni finanziarie di lungo termine si sentono più sicure e ottimiste sul loro futuro. Ad esempio, 9 donne su 10 si sentono più sicure sulle questioni finanziarie.


I vantaggi di decisioni condivise

% di donne che partecipano alle decisioni di lungo termine e che sono d'accordo con le seguenti affermazioni


Che cosa consiglia Edéenne?

La fondatrice e amministratore delegato della Maison Edéenne ha avuto grandi difficoltà a comprendere come gestire le proprie finanze al momento del divorzio. Guardi il video.

Come si comportano le giovani donne?


Conoscere il proprio valore

E' fondamentale comprendere dove si trova oggi e cosa vuole per il suo futuro

Si prenda tutto il tempo necessario per verficiare attività e passività, quali prestiti, crediti e altri debiti e chieda al suo partner di parlarne con lei.

Si faccia le seguenti domande per meglio comprendere le sue necessità

Quali obiettivi vuole raggiungere?
Quali sono le persone più importanti per lei?
Quali saranno i suoi eredi?
Che cosa la preoccupa di più?
Come pensa di raggiungere i suoi obiettivi?

E' pronta a decidere sul suo patrimonio?

Parli con il suo Client Advisor.

Per saperne di più

Informazioni sull ricerca: A seguito dell'aumento dell'aspettativa di vita delle donne e dell'elevata percentuale dei divorzi, sempre più donne potranno ritrovarsi sole responsabili della gestione delle proprie finanze. UBS Global Wealth Management ha deciso di analizzare e misurare il livello di soddisfazione delle donne in merito al proprio coinvolgimento nelle decisioni finanziarie famigliari. Da settembre 2017 a gennaio 2019 UBS ha intervistato 3.652 donne. Di queste, 2.251 erano sposate e con almeno $1 milione in attivi investibili. Le altre (1.401) avevano divorziato o erano rimaste vedove. Queste donne possedevano almeno $250k in attivi investibili. UBS ha condotto interviste approfondite con 71 donne. L'intero campione di intervistate proviene da nove Paesi: Brasile, Germania, Hong Kong, Messico, Singapore, Svizzera, Italia, Regno Unito e Stati Uniti.