Patrimonio Cosa consiglierebbero alle giovani sé

Sono poche le donne che si occupano di questioni finanziarie a lungo termine: in Svizzera il 20% si interessa della costituzione del patrimonio, mentre solo il 15% segue l’andamento dei mercati finanziari e azionari. Sono questi i risultati dello Studio UBS Women’s Wealth 2021. Questo trend appare anche nelle generazioni più giovani, tra i 18 e i 34 anni. Inoltre, ben il 57% delle giovani donne intervistate riconosce la necessità di doversi occupare maggiormente di investimenti e prodotti finanziari. Tuttavia le giovani generazioni sembrano spesso lontane da questi temi, mostrando non solo poco interesse, ma anche una mancanza di tempo per cimentarsi con le proprie finanze.

Il passato, però, insegna lezioni importanti ed è per questo che durante il nostro Studio UBS Women’s Wealth abbiamo chiesto alle donne che cosa consiglierebbero alle giovani sé in merito alle proprie finanze.

Il 70% delle intervistate concorda con questa affermazione, poiché a causa dell’aspettativa di vita più elevata, di impieghi a tempo parziale più frequenti, interruzioni di carriera e una diffidenza nei confronti degli investimenti, la situazione previdenziale delle donne pone alcune sfide aggiuntive.

Chi inizia presto a pianificare e a provvedere per la vecchiaia può accantonare di più per godersi al meglio la vita dopo il pensionamento.

Nell’articolo Così pianificate la pensione in quanto donne scoprite come fare. Inoltre vi consigliamo il percorso formativo «Previdenza»: in 6 moduli scoprirete di più sul tema della previdenza per le donne.

Col senno di poi, 3 donne su 5 sostengono che in famiglia bisognerebbe dividere equamente le responsabilità per i lavori domestici, l’accudimento dei figli e l’attività lavorativa. In generale, il classico ritratto di famiglia cambia sempre più rapidamente e le pari opportunità tra i generi compiono sempre più passi avanti. Lo studio mostra che 8 donne su 10 preferirebbero prendere decisioni in comune all’interno della coppia, anche quando si tratta di finanze; tuttavia ciò succede effettivamente solo per il 50% delle donne. Questo però non rende il consiglio meno valido.

Oltre al desiderio di decisioni in comune, nello studio emerge anche che 9 donne su 10 vorrebbero maggiore trasparenza riguardo alle finanze all’interno della relazione e il 78% vuole affrontare attivamente il discorso con il partner.

Cosa potete fare? In una relazione è importante parlare di questi temi, comprese le finanze. L’articolo Le coppie dovrebbero chiarire questi 7 temi finanziari offre un buon punto di partenza per intavolare la discussione.

È buona regola pianificare tutti gli investimenti finanziari, non solo quelli di una certa portata. Conviene infatti mantenere il budget sotto controllo anche quando si tratta delle spese quotidiane, attenendosi a un piano. In questo modo sarà facile valutare il potenziale di risparmio. Le donne intervistate sono d’accordo: il 58% consiglia di stilare un piano di budget.

A cosa prestare attenzione durante la redazione di un piano di budget ve lo mostra l’articolo Raggiungere gli obiettivi grazie a un’adeguata pianificazione

Il 53% delle partecipanti allo studio concorda sul fatto che bisognerebbe iniziare a pianificare le proprie finanze per tempo. Temi quali l’acquisto di una casa, la realizzazione di un sogno o la previdenza per la pensione sembrano lontani durante la giovinezza; tuttavia iniziare per tempo la pianificazione finanziaria vi aiuta a raggiungere i vostri obiettivi.

Spesso sono proprio gli investimenti a lungo termine a dare i frutti sperati. Inoltre, una pianificazione a lungo termine riduce i rischi. Scoprite come fare ad esempio nel percorso formativo «Patrimonio», il quale attraverso sei moduli vi fornirà maggiori informazioni sul tema della costituzione del patrimonio.

Maggiore stabilità finanziaria e meno preoccupazioni per il futuro: iniziate ora

Quali vantaggi comportano questi consigli? Lo studio ha una risposta anche a questa domanda: le donne che partecipano attivamente e insieme al proprio partner alle decisioni finanziarie a lungo termine si sentono più sicure dal punto di vista finanziario e meno preoccupate per il futuro.

Prendere in mano le proprie finanze conviene. Saremo lieti di aiutarvi, ad esempio durante una consulenza personalizzata.