Legge sui servizi finanziari (LSerFi)

Informazioni per i clienti di UBS Switzerland AG

La nuova Legge sui servizi finanziari (LSerFi) entrerà in vigore il 1° gennaio 2020. L’obiettivo, fra l’altro, è quello di rafforzare la protezione degli investitori e la piazza finanziaria svizzera così come creare pari condizioni per i fornitori di servizi finanziari.

Abbiamo raccolto per lei le seguenti informazioni importanti:

UBS Switzerland AG è una società interamente affiliata di UBS Group AG. È soggetta alla Legge sulle banche (LBCR) ed è sottoposta alla vigilanza dell’Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA).

Contatto UBS Switzerland AG

UBS Switzerland AG

Casella postale
8098 Zurigo
+41 (0)44-234 88 88

Ulteriori informazioni:

Contatto FINMA

Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari FINMA

Laupenstrasse 27
3003 Berna
+41 (0)31-327 91 00

Ulteriori informazioni:

La LSerFi suddivide i clienti dei fornitori di servizi finanziari in clienti privati, clienti professionali e clienti istituzionali. Questa classificazione garantisce ulteriore protezione normativa e si basa sulla situazione finanziaria individuale di una persona, rispettivamente sul suo livello di conoscenza, esperienza e competenza finanziaria, oppure sulla dimensione dell’impresa definita legalmente o tesoreria professionale. Le persone fisiche e le piccole e medie imprese sono generalmente classificate come clienti privati, mentre le grandi imprese, le casse pensioni e gli intermediari finanziari come clienti professionali. A meno che non la informiamo diversamente, la classificheremo come cliente privato, e beneficerà della più estesa protezione della clientela.

Se soddisfa le condizioni necessarie, può presentare una richiesta per modificare la classificazione. Per tale modifica la invitiamo a rivolgersi al suo consulente alla clientela.

La nostra priorità assoluta è la sua soddisfazione. Tuttavia qualora non fossimo in grado di soddisfare le sue aspettative, la invitiamo a contattare il suo consulente alla clientela. Insieme troveremo una soluzione.

Informazioni dettagliate sul nostro processo di reclamo sono disponibili al seguente link:

Se non riuscissimo a trovare una soluzione di comune accordo, può rivolgersi all’Ombudsman delle banche svizzere. È l’organo di mediazione competente per UBS Switzerland AG nonché un organo di informazione e mediazione neutrale e gratuito.

Di norma, il mediatore bancario si attiva solo in seguito ad un reclamo scritto del cliente e alla relativa presa di posizione da parte della banca.

Ombudsman delle banche svizzere
Bahnhofplatz 9
Casella postale
8021 Zurigo

Solo per clienti con deposito titoli:

Le operazioni con strumenti finanziari sono associate a opportunità e rischi. È quindi importante conoscere e comprendere questi rischi prima di ricorrere a un servizio finanziario.

Nell’opuscolo rielaborato «Rischi nel commercio con strumenti finanziari» sono disponibili informazioni generali sui servizi finanziari tipici e sulle caratteristiche e i rischi degli strumenti finanziari. Prenda in considerazione queste informazioni prima di concludere un contratto e contatti il suo consulente alla clientela per qualsiasi domanda.

Il nuovo opuscolo sui rischi sarà disponibile qui a partire dal 1° gennaio 2020.

L’attuale opuscolo sui rischi è disponibile qui:

Se preferisce ottenere l’opuscolo in forma cartacea la invitiamo a rivolgersi al suo consulente alla clientela o a richiederlo in qualsiasi filiale.

Con l’introduzione della LSerFi allorquando viene raccomandato uno strumento finanziario, deve essere messo a disposizione del cliente privato un foglio informativo di base.

Il foglio informativo di base contiene informazioni sulle caratteristiche, sui rischi e sui costi del prodotto e consente di fare un paragone tra i vari strumenti finanziari.

I fogli informativi di base così come schede informative comparabili saranno disponibili – se forniti dal produttore – sul nostro sito Internet a partire da luglio 2020:

Su richiesta è possibile ottenere i documenti in formato cartaceo anche dal suo consulente alla clientela.

Nell’ambito della fornitura di servizi finanziari, possono risultare costi e commissioni sia da UBS sia di terzi (ad es. gestori di fondi). Facciamo una distinzione tra costi e commissioni che vengono addebitati direttamente sul suo conto e costi che vengono detratti dal rendimento di uno strumento finanziario.

Clienti privati e clienti aziendali trovano gli attuali listini dei prezzi nel seguente opuscolo sui prezzi:

Clienti di intermediari finanziari trovano gli attuali listini dei prezzi nel seguente opuscolo sui prezzi:

Le ricordiamo che a partire da luglio 2020 sarà disponibile una versione rielaborata dell’opuscolo dei prezzi che conterrà informazioni supplementari sui costi associati ai servizi finanziari.

Su richiesta, il suo consulente alla clientela sarà lieto di fornirle informazioni dettagliate sui costi e le commissioni delle transazioni finanziarie da lei effettuate.