投資教室:基金投資入門

基金投資專有名詞是什麼?什麼是基金?基金有哪些特點?新手投資基金常見的疑問?

基金投資Q&A

Q:基金是什麼?

A:基金是由投資人申購所集合成之資金,經由基金公司專家來操作,所生之盈虧由投資人自行負擔,型態上分開放式基金及封閉式基金。

Q:基金投資的好處是什麼?

A: 專業投資團隊管理資金,投資標的多元豐富,投資門檻低,基金可分散投資風險,基金變現相對容易且流動性高。

Q:基金有哪些種類?

A: 依照投資標的可分為股票型基金、債券型基金、平衡型基金、貨幣市場基金、組合型基金、指數股票型基金等。

Q:投資基金費用有哪些?

A: 一般而言有基金經理費、保管費、申購手續費或遞延手續費等。基金詳細費用組成,請詳閱各基金的公開說明書或投資人須知。

Q:瑞銀資產管理的基金投資特色?

A: 瑞銀資產管理在台灣,提供豐富的投資策略,如股票投資策略、固定收益投資策略、多元資產投資策略、貨幣型等多樣化選擇。

Q:目標到期債券基金是什麼?

A:目標到期債券基金是投資一籃子的債券,且有特定的到期日,在無債券違約前提下,到期可還本,投資期間,依照約定條件配發債息。

ESG基金投資入門

Q: 什麼是ESG?

A: ESG是指環境(Environment)、社會(Social)和公司治理(Governance)。

Q: 什麼是ESG投資?

A: ESG投資是將環境(Environment)、社會(Social)和公司治理(Governance)三大面向與財務指標一起納入投資決策流程。

Q: ESG投資規模有多大?

A: 截至2020年第四季,全球永續投資及ESG概念基金資產規模達1.65兆美元,其中歐洲的資產規模就佔了約80%為 ESG投資發展最成熟的地區。

Q: 為何ESG投資成長快速?

A: 除了各國法規愈來愈注重ESG以外,瑞銀認為,另一個重要原因為疫情使ESG受到更多重視

Q: 投資ESG有什麼好處?

A: 將ESG因子整合至投資流程,不僅幫助投資決策更具有長遠觀點,也藉由投資改善社會與環境,促進社會永續發展。

Q: ESG投資能兼顧投資報酬?

A: 擁有良好公司治理的企業長期能為股東帶來更好報酬,同理,ESG評等較高的發債企業,通常財務體質愈佳、違約風險愈低,能為債券投資人創造更佳的報酬率。

Q:瑞銀資產管理如何整合ESG於投資流程?

A: 瑞銀資產管理將ESG投資分為四個階段:排除法、ESG整合、聚焦永續性與影響力投資等。

Q:瑞銀資產管理ESG投資風險儀表板是什麼?

A: 瑞銀資產管理ESG投資風險儀表板,含括四大評估面向,包括:ESG 共識分數、ESG絕對風險、治理風險和爭議等面向,藉此給予企業ESG的風險訊號和評分標準。