將成功轉化為家族傳統

「雖然對亞洲來說這仍是相對較新的概念,但我們預期區內富裕家族對家族辦公室會越來越感興趣。」

~ 瑞銀財富管理亞太區行政總裁施許怡敏

Turning success into a family tradition

建立成功家族遺澤不僅涉及世代間的財富轉移。辜晶晶探討家族辦公室如何協助超高淨值客戶的傳承計劃,並發掘亞洲獨有的主要趨勢。
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辜晶晶
瑞銀亞太區
家族顧問服務執行董事

對許多人而言,傳承計劃只涉及訂立財富轉移結構如設立信託基金,以確保家族資產世代相傳。

如今,經營家族生意的客戶在傳承計劃上正面對前所未有的複雜決策。他們如何挑選和培養其接班人?下一代在家族業務將扮演什麼角色?如何在不同業務或家族分支上分配資源?誰將會繼承業務的股份?如何平衡其家族與業務利益?

「為確保跨代交接順利過渡,客戶需要對家族業務與財富建立明確的遺澤策略。」

Turning success into a family tradition

令財富延綿不斷

亞洲超高淨值客戶日益關心如何確保自己的財富世代相傳。他們明白要建立遺澤必須超越單純財富之賜予,而是傳授家族觀念、活力與傳統以指導後裔建立自己的事業。

因此,要確保其財富與業務能世代平穩過渡,客戶需要在創建遺澤與資產繼承方面具備相關知識與經驗的財富 經理協助。

可信賴的家族顧問

近年來,越來越多亞洲超高淨值客戶使用家族辦公室,以專業方式為家族財富構建未來。

家族辦公室由專業人士組成的專門團隊管理,有系統地按照個別客戶的財務目標以制定與實施長期承傳策略。

亞洲家族辦公室趨勢

在亞洲,許多家族辦公室與客戶的家族業務關係密切,其中逾80%仍然與為家族創富的主要業務相連1。當私人資產與業務資產無法明確分割時,當家族業務出現逆轉可能對家族的投資價值造成不利影響。

另一個明顯趨勢是亞洲家族較歐洲或美國家族更積極參與家族辦公室運作。亞洲家族仍處於創富週期較早階段,並不像西方家族般已經傳承了數代,並傾向外判有關服務。故此,亞洲家族更有可能內部處理這項服務,並由第一與第二代成員保持家族辦公室控制權。因此,家族辦公室在亞洲往往是家族與家族業務的自然延伸。

創建成功遺澤

為確保跨越跨代交接順利過渡,客戶需要對家族業務與財富建立明確的遺澤策略。這些策略往往涉及訂立家族治理與決策框架, 確立擁有權原則與業務參與規則,並建立有影響力的公益慈善安排。

下一步是任命內部及/或外部專家有效執行遺澤策略。

總之,建立架構與遺澤策略對超高淨值客戶而言甚為重要,以確保其財富與家族業務成功傳承予下一代,並使家族願景與價值觀承傳下去。

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客戶對承傳與遺澤規劃的需要正不斷演變與發展,我們將繼續致力滿足客戶需要,這正是我們與別不同之處,讓我們成為客戶信賴的顧問。請聯絡您的客戶顧問查詢有關我們的家族顧問與公益慈善服務詳情。