UBS Investor Watch: Tome el control de su propio patrimonio

Para nuestra última edición de UBS Investor Watch, realizamos una extensa investigación para estudiar cómo las mujeres de todo el mundo se relacionan con sus finanzas.

Quisimos averiguar: ¿Cómo abordan las mujeres de todo el mundo su bienestar financiero? ¿Se involucran activamente en las decisiones financieras que las afectan? ¿Si no es así, por qué no lo hacen?

Conozca más sobre los hallazgos de este reporte

Esto fue lo que descubrimos…

Situación actual

Las mujeres se están dando cuenta que sus necesidades financieras de largo plazo son más importantes…

A medida que la expectativa de vida crece en el mundo, muchas mujeres esperan vivir una larga vida. De hecho, el 68% de las mujeres creen que vivirán más que sus cónyuges. Por esa razón, las mujeres le otorgan particular importancia a las necesidades financieras de largo plazo.


Las mujeres estas consientes que vivirán una larga vida


…pero están optando por no tomar decisiones financieras de largo plazo.

Globalmente las mujeres saben que vivir más tiempo podría afectar sus finanzas, tienden a lidiar más con las tareas financieras de corto plazo, como la gestión de los gastos diarios del hogar y pagos de servicios. Pero en México, el 62% de las mujeres lideran o comparten el camino en las decisiones financieras a largo plazo, como las inversiones y los seguros, en comparación con 58% globalmente.


Muchas mujeres en México se involucran en decisiones de finanzas a largo plazo

Participación en decisiones de inversión y planificación de largo plazo


¿Por qué tantas mujeres se enfocan en sus finanzas a corto plazo y no en sus necesidades a largo plazo?

Conoce más sobre la situación actual


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Inicie una conversación con su pareja.

Algunas parejas se sienten incómodas hablando de dinero. Pero pregúntese, si se encontrara sin pareja mañana, ¿qué pasos tomaría para asegurarse de estar financieramente segura? Incluso si no tiene pareja, hablar abiertamente con un amigo o asesor financiero de confianza podría cambiar tu vida para mejor.

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Razones

Muchas mujeres caen en roles tradicionales de género

Hay muchas razones por las cuales las mujeres delegan las decisiones sobre inversiones y planificación de las finanzas a sus cónyuges. Para el 83% de las mujeres mexicanas, la razón principal es que piensan que sus esposos saben más acerca de finanzas e inversiones.


Hay muchas razones por las cuales las mujeres delegan las decisiones financieras de largo plazo a sus cónyuges...

Porcentaje de mujeres en México que declaran lo siguiente como razón para no involucrarse


... y muchas recurren a otros en busca de ayuda cuando de repente se encuentran solteras

Porcentaje de viudas y divorciadas en México que acuden a otros para obtener apoyo en sus necesidades financieras

¿Por qué es tan arriesgado no planear para el futuro?

¿Cómo difieren las razones alrededor del mundo?


Confíe

Aunque las mujeres y los hombres dicen tener confianza al tomar decisiones, todavía hay un alto porcentaje de mujeres que subestiman sus habilidades y sobreestiman lo que se necesita para involucrarse en decisiones financieras a largo plazo. Por lo general, también piensan que los hombres conocen más sobre el tema. Pero involucrarse no significa que tenga que ser una experta. Simplemente. Significa dar el primer paso y volverse más consciente.

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Recomendación

Muchas mujeres se arrepienten de no haberse involucrado antes en decisiones financieras importantes

Las mujeres a menudo no se dan cuenta de los riesgos de no involucrarse en decisiones financieras importantes hasta que se divorcian o su cónyuge fallece. El 83% de las viudas y divorciadas mexicanas se sorprendieron negativamente de sus finanzas después de divorciarse o de que su cónyuge falleció.

Pero las mujeres no necesitan hacerlo solas. De hecho, las mujeres que abordan las decisiones de largo plazo en sociedad con sus cónyuges reportan niveles elevados de satisfacción. El 94% de las mujeres mexicanas que compartieron decisiones tienen una gran confianza en el futuro, se sienten menos ansiosas por el dinero (94%) y cometen menos errores financieros (91%).

Con esto en mente, casi todas las viudas y divorciadas (99%) en México aconsejan a otras mujeres a involucrarse en las finanzas de su hogar. Un porcentaje similar (95%) también recomienda que las mujeres se eduquen sobre finanzas para prepararse para todas las posibilidades.


Las mujeres que participan con sus cónyuges disfrutan igualmente de los beneficios de las decisiones compartidas...

Porcentaje de mujeres mexicanas que toman decisiones de largo plazo en sociedad con sus cónyuges


…que los llevan a recomendar que las mujeres casadas tomen el control de sus finanzas

Porcentaje de viudas y divorciadas mexicanas que recomiendan lo siguiente a mujeres casadas


¿Qué aconseja Édéenne?

La fundadora y CEO de Maison Édéenne tuvo dificultades para aprender cómo lidiar con sus finanzas cuando se divorció.

¿Cómo planean sus finanzas las mujeres más jóvenes?


Tome el control de su patrimonio

Es importante saber dónde se encuentra hoy y qué quiere para el futuro.

Tómese el tiempo para sumar sus activos y pasivos, como préstamos, créditos y otras deudas, y pídale a su pareja que sea claro al respecto.

Pregúntese lo siguiente para entender mejor sus necesidades.

¿Qué quiere lograr en la vida?
¿Quiénes son las personas que más le importan?
¿Cual quiere que sea su legado?
¿Qué le preocupa más?
¿Cómo planea alcanzar sus metas?

¿Está lista para tomar el control? Hable con su Asesor en UBS.

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Sobre la encuesta: A medida que la expectativa de vida de las mujeres crece y los índices de divorcio se mantienen altos, una mayor cantidad de mujeres pueden terminar siendo las únicas responsables de sus finanzas. UBS Global Wealth Management investigó el nivel de satisfacción de las mujeres con su participación en las decisiones financieras. Desde septiembre de 2017 a enero de 2019, UBS realizó encuestas entre 3,652 mujeres. De estas mujeres, 2,251 estaban casadas y tenían al menos USD 1 millón en activos de inversión.  Otras, (1,401) se habían divorciado o habían enviudado en los últimos cinco años.  Estas mujeres tenían al menos USD 250,000 en activos de inversión.  UBS también realizó detalladas entrevistas con 71 mujeres. La totalidad de la muestra global se dividió entre nueve mercados: Alemania, Brasil, Estados unidos, Hong Kong, Italia, México, Reino Unido, Singapur y Suiza.