UBS Manage ™ [Access]

Experten im Dauereinsatz für Sie – investieren ab 100 000 Euro

Individuell, einfach, transparent

Individuell, einfach, transparent – und immer überwacht


Vermögensverwaltung ist ein Vollzeitjob. Profitieren Sie von der Erfahrung und dem Einsatz von mehr als
10 000 Wealth Management Mitarbeitern bei UBS. Sie helfen Ihnen dabei, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Damit Sie Zeit für die wichtigen Dinge im Leben haben. Mit UBS ManageTM [Access] erhalten Sie eine individuelle Vermögensverwaltung ab 100 000 Euro.

Investieren Sie bereits ab 100 000 Euro

Montag bis Freitag, 8.00 bis 20.00 Uhr

Ihre Persönlichkeit bestimmt die passende Strategie

DasRichtige
  • Ich möchte mich für eine Anlagestrategie entscheiden, dabei aber auf Experten verlassen können.
  • Ich möchte Top-Qualität zu einem transparenten Preis bereits ab 100.000 Euro Anlagevolumen.
DasRichtige
  • Ich möchte meine Financial Personality kennen lernen.
  • ich möchte meine Risikofreudigkeit analysieren.
 

Was Sie von UBS Manage™ [Access] erwarten dürfen

  • Sie erhalten eine individuelle Vermögensverwaltung ab 100.000 Euro vom führenden Wealth Manager - mit einem Pauschalpreis für das verwaltete Portfolio
  • Sie haben die Wahl: 5 Strategien (Einkommen, Rendite, Ausgewogen, Wachstum, Aktien) und traditionelle wie auch nicht traditionelle Anlageklassen (Hedge Fonds, Immobilien, Rohstoffe)
  • Laufende Portfoliooptimierung nach den Markteinschätzungen unserer Anlageexperten – unsere Chief Investment Office House View
  • Investition in interessante Anlagethemen, mit leichtverständlichen und transparenten Investment-Instrumenten
  • Zugeschnitten auf einen mittel- bis langfristigen Anlagehorizont. Die Auswahl der Investments erfolgt nach einem "Best of class"-Ansatz, hierzu werden insbesondere auch externe Manager hinzugezogen
  • Die Basiswährung von UBS ManageTM [Access] ist Euro
  • Anlagen in Fremdwährung werden standardmäßig weitestgehend abgesichert
  • Mit unserer quartalsweisen Berichterstattung oder jederzeit mit Ihrem UBS E-Banking haben Sie Klarheit über Ihre Vermögensentwicklung und Anlageentscheidungen

Die Strategien

Einkommen

Aktienanteil 0%-30%

Sie streben die langfristige Werterhaltung Ihrer Vermögenswerte an und nehmen dabei geringe Kapitalvolatilität in Kauf.

Ihre angestrebte jährliche Rendite: 2%

Rendite

Aktienanteil 10%-40%

Sie streben den gemäßigten langfristigen Zuwachs Ihrer Vermögenswerte an und nehmen dabei mäßige Kapitalvolatilität in Kauf.

Ihre angestrebte jährliche Rendite: 3%

Ausgewogen

Aktienanteil 30%-60%

Sie streben den langfristigen Zuwachs Ihrer Vermögenswerte an und nehmen dabei mittlere Kapitalvolatilität in Kauf.

Ihre angestrebte jährliche Rendite: 4%

Wachstum

Aktienanteil 50%-80%

Sie streben den langfristigen deutlichen Vermögenszuwachs an und nehmen dabei überdurchschnittliche Kapitalvolatilität in Kauf.

Ihre angestrebte jährliche Rendite: 5%

Aktien

Aktienanteil 75% - 100%

Sie streben den langfristigen deutlichen Vermögenszuwachs an und nehmen dabei hohe Kapitalvolatilität in Kauf.

Ihre angestrebte jährliche Rendite: 7%

Testen Sie uns - bereits ab 100 000 Euro

Montag bis Freitag, 8.00 bis 20.00 Uhr

So arbeiten wir für Sie

 

Wir arbeiten mit Ihnen stets Hand in Hand: Wir kennen Ihre Bedürfnisse, erarbeiten eine Strategie, behalten die Märkte im Auge und kümmern uns täglich um Ihre Anlagen

Teil 1 - Gemeinsam eine Strategie erarbeiten

Teil 2 - Beobachtung der Märkte

Teil 3 - Ihr Portfolio verwalten

 

Ein Preis, alles drin

Ein Pauschalpreis für das verwaltete Portfolio.
Gebühren pro Jahr:*

Anlagevolumen in Euro 

Anlagevolumen in Euro 

Pauschalpreis

Pauschalpreis

Anlagevolumen in Euro 

ab 100.000

Pauschalpreis

1,3 %

Anlagevolumen in Euro 

ab 500.000            

Pauschalpreis

1,2 %

Anlagevolumen in Euro 

ab 1.000.000

Pauschalpreis

1,0 %

Ihre Willkommensprämie:

bis zu 15.000 Euro

Ihre Willkommensprämie

Geben Sie Ihren Wunschbetrag ein und errechnen Sie Ihre Prämie.

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0 Euro
Ihre Willkommensprämie
0 Euro

So einfach werden Sie Kunde

In nur drei Schritten jetzt Kunde* werden: 

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Rufen Sie uns an, oder vereinbaren Sie online einen Termin mit uns. Im Telefongespräch beantworten wir Ihnen alle Fragen, nehmen Ihre Daten auf und wählen gemeinsam mit Ihnen Ihre individuelle Anlagestrategie aus. Anschließend bereiten wir alle Unterlagen für Sie vor.

Unterlagen prüfen


Unterlagen prüfen -
Nur einmal unterschreiben

Die Daten aus dem Beratungsgespräch werden transparent und klar aufbereitet. Nachdem Sie alles überprüft haben, schicken Sie uns die Dokumente zurück.

Mit Ihrem UBS E-banking haben Sie alle Entwicklungen Ihres Portfolios immer und überall im Blick.

Volle Transparenz


Geld anlegen -
Prämie kassieren

Wir informieren Sie, sobald Ihr Konto bei uns eingerichtet ist und Sie Ihr Vermögen transferieren können.
Sobald Ihr Geld angelegt ist, erhalten Sie die Willkommensprämie.
Mit Ihrem UBS e-banking haben Sie alle Entwicklungen Ihres Portfolios immer und überall im Blick.

Mehr Details auf einen Blick

Ihre Fragen an uns

Der wesentliche Unterschied besteht darin, dass sich der Kunde bei UBS ManageTM [Access] jederzeit online im UBS E-Banking über seine Portfolioentwicklung informieren kann. Die zusätzliche persönliche Beratung, von Anlagestrategie und Kontoeröffnung bis hin zur halbjährlichen Besprechung der Portfoliozusammensetzung erfolgt nur telefonisch und nicht in der Niederlassung. Das Produktangebot ist beschränkt auf eine Anlagelösung, das sogenannte UBS Vermögensverwaltungsmandat (UBS VV DEU). Das Service-Angebot für Kunden von UBS ManageTM [Access] ist eingeschränkter als in der Niederlassung. Kunden haben keine Möglichkeit, Wealth-Planning- oder Produktspezialisten zu treffen, auch nicht im Aftersales. Solche zusätzlichen Services sind bei größeren zu verwaltenden Vermögenswerten (zum Beispiel ab einem Vermögenswert von mehr als 2 Millionen) sinnvoll. Der Preis für UBS ManageTM [Access] ist ein Pauschalpreis ohne zusätzliche Gebühren. Dagegen werden im Niederlassungs-Modell gewisse Zusatzleistungen in Rechnung gestellt.

Nein. Es handelt sich nicht um ein rein digitales Angebot über das Internet. UBS ManageTM [Access] ist eine online-basierte Vermögensverwaltung, die außerdem persönliche Beratung beinhaltet, online oder telefonisch.

Wir bieten ein hybrides Beratungsmodell an, das Online-Beratung und Telefon-Beratung verbindet. Der Kunde kann jederzeit und überall auf seine Vermögensverwaltung zugreifen sowie die Entwicklungen in seinem Portfolio überwachen. Im Gespräch entwickeln wir für jeden Kunden eine passende Anlagestrategie entsprechend des Risikoprofils, seiner Bedürfnisse und Lebenssituation. Darüber hinaus hat der Kunde Zugang zu unseren Markteinschätzungen und zu unserem Research. Bei Fragen zum Kapitalmarkt stehen wir ebenfalls zur Verfügung.

Es gibt eine ganze Reihe guter Argumente für UBS ManageTM [Access]:

  • UBS ManageTM [Access] beinhaltet das Know-How und die Expertise von UBS, dem weltweit führenden Anbieter im Wealth Management. Unsere führende Position wurde durch den Wealth Management Report 2016 von Scorpio Partnership erneut bestätigt sowie von Euromoney als "Best Private Bank" mehrfach ausgezeichnet.
  • Vermögensverwaltung ist die Kernkompetenz von UBS. Über 10.000 Anlageexperten arbeiten Hand-in-Hand, um die finanziellen Ziele unserer Kunden zu erreichen.
  • Die UBS hat die beste Eigenkapitalquote unter ihren Mitbewerbern und ist damit weniger krisenanfällig.
  • Das prämierte UBS E-Banking mit Wealth-Management-Funktionalitäten steht für ausgezeichnete Sicherheit.

UBS verfügt über ein kompetentes Berater-Team für ihre UBS ManageTM [Access]-Kunden, das telefonisch von 8 Uhr bis 20 Uhr zur Verfügung steht. Technischer Support steht Kunden rund um die Uhr (24 Stunden) telefonisch zur Verfügung.

Prämienangebot

Nach Maßgabe der folgenden Bestimmungen zahlt die UBS Europe SE für Kontoguthaben, das im Zeitraum vom 4. Oktober 2016 bis zum 30. Dezember 2017 auf ein Konto bei der UBS Europe SE übertragen wird, einmalig pro Kunde eine limitierte Geldprämie (je Kunde insgesamt maximal 15.000 Euro) in Höhe von 0,6 % des Wertes des übertragenen Kontoguthabens.

Mindestübertragung und sonstige Bedingungen

Das Prämienangebot gilt ausschließlich für

  • neue Kunden, die mindestens 100.000 Euro übertragen und innerhalb von vier Wochen nach Geldeingang in Höhe dieses Mindestwertes in das kostenpflichtige Vermögensverwaltungsmandat UBS ManageTM [Access] investieren; bzw.
    • mindestens 1.000.000 Euro übertragen und innerhalb von vier Wochen nach Geldeingang in Höhe dieses Mindestwertes in ein beliebiges kostenpflichtiges Vermögensverwaltungsmandat, mit Ausnahme von UBS ManageTM [Access] investieren;
  • bestehende Kunden, die mindestens 250.000 Euro übertragen und innerhalb von vier Wochen nach Geldeingang in Höhe dieses Mindestwertes in ein beliebiges kostenpflichtiges Vermögensverwaltungsmandat, mit Ausnahme von UBS ManageTM [Access], investieren;

und dabei die Anlagestrategien Einkommen, Rendite, Ausgewogen, Wachstum oder Aktien wählen.

Zur Berechnung der Geldprämie wird der Wert des übertragenen Kontoguthabens berücksichtigt, zu dem es in das Vermögensverwaltungsmandat erstmals investiert wurde. Ausgenommen von der Berechnung der Prämie sind Kontoguthaben, die von Konten innerhalb derselben Rechtseinheit sowie von Instituten, die zur UBS Group AG gehören (z.B. UBS Switzerland AG, , UBS Europe SE) übertragen wurden. Das Prämienangebot gilt nur, soweit die Vermögensverwaltungskosten sich nach der regulären Preisliste bestimmen und keine anderen Sonderkonditionen vereinbart wurden.

Fälligkeit

Innerhalb von vier Wochen, nachdem das übertragene Kontoguthaben in ein kostenpflichtiges Vermögensverwaltungsmandat investiert wurde, wird die Prämie ausbezahlt.

Mindestanlagedauer / Prämienrückforderung

Der Anspruch des Kunden auf die Prämie setzt voraus, dass die zulasten des neuen Kontoguthabens investierte Vermögensverwaltung für mindestens zwei Jahre dauerhaft bei der UBS Europe SE angelegt wird. Der Prämienanspruch bleibt durch Marktwertveränderungen unberührt. Der Prämienanspruch reduziert sich ansonsten um 0,6 % (d. h., er reduziert sich um maximal 15.000 Euro) des aus einem Vermögensverwaltungsmandat entnommenen Geldbetrages. In solchen Fällen wird die UBS Europe SE bereits ausgezahlte Prämien in der entsprechenden Höhe zurückfordern.

Geltungsdauer

Die Aktion kann jederzeit und ohne vorherige Ankündigung insgesamt oder in Teilen von der UBS Europe SE beendet oder modifiziert werden. Sie gilt befristet bis zum 30. Dezember 2017 (Stichtag ist das Datum des Eingangs des Kontoguthabens). Bereits entstandene Prämienansprüche bleiben davon unberührt. Im Übrigen gelten die allgemeinen und produktbezogenen Geschäftsbedingungen der UBS Europe SE.

Steuerliche Behandlung

Die UBS Europe SE darf in steuerlichen Angelegenheiten nicht beraten. Bezüglich der steuerlichen Behandlung der Geldprämie wenden Sie sich bitte an Ihren Steuerberater. Die Prämienzahlung unterliegt der Abgeltungsteuer in Höhe von 25 % (zuzüglich 5,5 % Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer).

Sollten Sie noch weitere Fragen haben, stehen Ihnen unsere Kundenberaterinnen und Kundenberater gerne zur Verfügung.