Un bon accompagnateur de voyage fournit une précieuse assistance. Il garde sans cesse à l’esprit tous les aspects et vous aide à prendre les bonnes décisions.

Grâce à UBS Advice, l’investisseur dispose d’analyses, d’évaluations des marchés et de recommandations émanant du réseau mondial d’experts UBS. Votre conseiller vous soumet des propositions mais c’est vous qui prenez les décisions. Il est en quelque sorte votre copilote personnel.
 

UBS Advice: expliqué brièvement

L’essentiel en deux minutes: voir le film

Les principaux soutiens apportés par UBS Advice selon les trois piliers, à savoir l’analyse, la stratégie et la discipline:

Analyse

Stratégie

Discipline

L’UBS Portfolio Health Check surveille les sept risques suivants pour votre portefeuille:

  1. volatilité escomptée des actifs par rapport aux marges de la stratégie de placement appliquée;
  2. dépassements des limites de placement au sein de l’allocation d’actifs;
  3. cumul de risques lié à des titres individuels;
  4. pondération excessive d’un seul émetteur (par ex. de produits structurés);
  5. titres recommandés à la vente par la banque;
  6. passage en dessous d’un certain seuil de solvabilité minimale de titres à revenus fixes;
  7. titres qui ne sont pas représentés dans le champ d’analyse d’UBS.

Suivant la solution de placement pour laquelle vous avez opté, le Porfolio Health Check sera effectué à une fréquence différente.

Financial Personality Test

Pour trouver la stratégie de placement qui vous convient, il est important que vous estimiez correctement votre propension au risque. Le test de personnalité financière UBS vous aidera dans cette entreprise.