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你好!

我是張凌雲,瑞士銀行智慧財富管理服務 的負責人。

聰明的你,對於投資理財,是否感到灰心? 你心裡可能常問:「銀行理專在銷售產品時,對我的投資真的在乎嗎?為什麼長期下來我的投資總是賺少賠多?」同樣身為投資人的我們,感同身受你的困境與挫折。

在「手續費收入」為導向的商業模式中,當產品賣出後,買賣雙方銀貨兩訖,除非有合約提供售後服務,不然賣方銷售即告一段落。但是,投資完全不同,當你做了投資決定後,市場的變動才開始反映在報酬上,所以投資更需要「售後服務」。

我們都知道,投資要有紀律的低買高賣,只不過,應該要有的紀律在多頭時常被鼓勵交易的話術所取代,使得「落袋為安」的提醒犧牲掉你應享的報酬,而在空頭時卻往往聽不到「說好的」停損提醒,扣掉一次又一次的手續費後,你的報酬與市場表現漸行漸遠,你的挫折感也就越來越重。難道這就是你必須接受的現狀?

瑞銀智慧財富管理服務將顛覆你對銀行財富管理的印象: 

‧ 根據投資目標及瑞銀對市場的看法,擬定投資策略,由你做最後投資決定。

‧ 瑞銀瑞士總部資訊系統(Cornerstone)全年無休24小時監控你的投資部位,需要調整時以電子郵件發出即時通知輔以簡訊提醒,並由投資諮詢顧問團隊提供你進一步的諮詢。

‧ 收到任何關於你投資組合的調整通知,充分了解後,由你決定是否要調整部位。

‧ 任何投資部位的調整都沒有手續費,你無需擔心我們提供投資建議的動機。

‧ 投資組合的個別部位及總報酬都會以報表清楚地呈現,沒有模糊的空間。

‧ 財富管理顧問可依您要求進行生涯投資計畫的檢討,與你一起討論是否需要調整。

我們的服務皆以合約來保障你的利益,清楚載明你要負擔的固定費用,而且沒有解約限制。從現在開始,對自己的錢好一點吧!

張凌雲

瑞士銀行董事總經理