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UBS第一季度經調整1除稅前溢利增加97%至15億瑞郎

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UBS股東應佔溢利淨額為11億瑞郎;每股攤薄盈利為0.27瑞郎
財富管理業務的新增資金淨額為128億瑞郎|
環球資產管理的新增資金淨額為130億瑞郎(撇除貨幣市場)
全面採納的巴塞爾資本協定III一級普通股權益資本比率為13.2%,超出2014年目標 分階段落實的瑞士SRB槓桿比率為5.0%

2014年 5月6日蘇黎世/巴塞爾-儘管經營環境波動,但UBS第一季度的表現依然穩定。UBS的各個 業務分部及地區均錄得溢利,反映公司的策略成功並同時已在業務組合及地區層面建立穩固地 位。這令公司錄得經調整 1除稅前溢利 15億瑞郎,較上一季度增加 97%。按報告基準,除稅前溢利 為14億瑞郎。 UBS繼續加強其領先業界的全面採納的巴塞爾資本協定 III一級普通股權益資本比 率,該比率增加 40個基點至 13.2%,超出其 2014年 13%的目標。公司分階段落實的瑞士 SRB槓桿比 率增加 30個基點至5.0%。 UBS為其財富管理業務吸納新增資金淨額 128億瑞郎,而環球資產管理亦 錄得十分強勁的資金流入淨額。隨著UBS朝著為股東帶來穩定的可觀回報的方向邁進, UBS會繼續 有效地執行其策略。

UBS一併呈列其第一季度財務業績,以為投資者提供有關其策略進展及日後亮麗前景的最新資 料。公司擬進一步修改其法律架構,以加強其應對不斷變革的全球監管規定的能力,並改善其資 本回報潛力。有關更多資料,請於 www.ubs.com/investors參閱另行發佈的新聞稿。

集團摘要

  • 經調整 1除稅前溢利為 15億瑞郎
  • UBS股東應佔溢利淨額為 11億瑞郎;每股攤薄盈利為 0.27瑞郎
  • 經調整 1經營收入為 71億瑞郎
  • 全面採納的巴塞爾資本協定 III一級普通股權益資本比率增加40個基點至 13.2%
  • 分階段落實的瑞士 SRB巴塞爾資本協定 III槓桿比率增加 30個基點至5.0%
  • 全面採納的巴塞爾資本協定 III風險加權資產為 2,270億瑞郎

業務分部摘要

  • 財富管理的經調整 1除稅前溢利增加至 6.59億瑞郎;新增資金淨額強勁,達到 109億瑞郎;新增 資金淨額增長率為 4.9%,處於目標範圍的上限;投資資產的毛利率增加 2個基點至87個基點; 經調整1成本/收入比率有所改善,並處於目標範圍內
  • 美洲財富管理錄得創新高的經調整 1除稅前溢利 2.84億美元;新增資金淨額為 21億美元;經調 整1成本/收入比率及投資資產的毛利率均維持於目標範圍內
  • 零售及公司的經調整 1除稅前溢利增加至 4.01億瑞郎,是自 2010年以來最佳的第一季度表現; 零售業務的新增業務量淨增長為 4.3%,超出目標;淨息差及經調整 1成本/收入比率均處於目 標範圍內
  • 環球資產管理的經調整1除稅前溢利為 1.26億瑞郎;撇除貨幣市場流量,新增資金淨額十分強 勁,達到 130億瑞郎;年度化新增資金淨額增長率為 6.6%,超出目標
  • 投資銀行的經調整1除稅前溢利增加至 5.49億瑞郎;全面採納的風險加權資產及已有資金資產 負債表均處於限制範圍內;經調整 1成本/收入比率有所改善,並處於目標範圍內;經調整 1 應 佔股本回報增加至 27.8%,遠超出其高於 15%的目標

在評論 UBS的第一季度業績時, 集團執行長Sergio  P. Ermotti表示 :「對 於公司及其股權持有人而 言,能超越我們在兩年前訂定一級普通股權益資本比率達13%的目標是一項重要歷程。本人對於我 們所有業務分部及地區在第一季度取得的穩定溢利感到滿意。我們的首要目標依然是致力有紀律 地執 行策 略, 以為 客戶 及股 東帶 來利 益。」

集團概覽

於 2014年第一季度,我們錄得股東應佔溢利淨額 10.54億瑞郎及每股攤薄盈利 0.27瑞郎。儘管經營 環境波動,但我們依然有穩定表現,並錄得經調整 1集團除稅前溢利 14.86億瑞郎。

對於在第一季度已經超越我們早前所訂定全面採納的巴塞爾資本協定 III一級普通股權益資本比率 達 13%的目標,令我們感到欣慰。我們能夠實現理想的一級普通股權益資本比率,是由於我們積極 減少風險加權資產,以及透過增加保留盈利設立巴塞爾資本協定 III規定資本所致。我們繼續為資 產負債表減債,季度內的總資產減少 360億瑞郎。我們的巴塞爾資本協定 III資金及流動資金比率以 及瑞士 SRB槓桿比率依然遠高於監管規定,而我們預期可提前符合全面採納的2019年槓桿比率監管 規定。我們全面採納的槓桿比率大幅改善至 3.8%,是由於分母降至低於1兆瑞郎,以及一級普通股 權益資本比率提高及發行 20億歐元的低觸發點、虧損緩衝巴塞爾資本協定 III規定後償票據令分子 上升的綜合影響所致。這令我們的低觸發點二級資本總額達到 71億瑞郎,而 2019年前的預計累進 緩衝規定約為 90億瑞郎。我們全面採納的總資本比率已達到16.8%,而預期 2019年前的規定約為 17.5%。

財富管理的經調整 1除稅前溢利增加至 6.59億瑞郎,是由於經營收入增加及經營開支減少所致。交 易收 入增 加, 主要 是由 於所 有地 區(尤其是亞太區)的客 戶活 動增 多所 致。 投資 資產 的毛 利率 增加 2個基點至 87個基點,原因是收入增長速度超越平均投資資產的增幅。新增資金淨額強勁,達到109億瑞郎,而亞太區及新興市場為主要資金來源。我們的新增資金淨額增長率遠超出目標範圍的上 限。經調整1成本/收入比率有所改善,並處於目標範圍內,而我們預期日後該比率會進一步降低。

美洲財富管理一年伊始即取得卓越表現,錄得創新高的經調整 1除稅前溢利 2.84億美元。經營收入 增加,主要是由於管理賬戶費用提高所致,大部分被經調整1經營開支增加所抵銷。此業務繼續吸 納客戶資產,新增資金淨額達到21億美元。儘管新增資金淨額增長率為0.9%,惟資深財務顧問有 所改善的表現,被財務顧問流失所造成的資金流出所抵銷。此業務的經調整1成本/收入比率及投 資資產的毛利率均維持於目標範圍內。

我們的 零售及公司業務的經調整1除稅前溢利增加至 4.01億瑞郎,主要是由於訴訟開支減少令經營 開支下降所致。我們的零售業務的新增業務量淨增長為4.3%,超出目標。經調整1成本/收入比率 及淨息差均處於目標範圍內。我們新的網上銀行平台在 2014年度最佳瑞士網站 (Best of Swiss Web

2014)獎的跨行業組別中取得最高榮譽,並獲嘉許為兼具先進科技及專業技術的傑出項目。作為瑞 士領先的多方位全能銀行及退休金顧問服務的主要供應商,我們向私人及財富管理客戶顧問提供 此方面的額外培訓,並在全國展開推廣公眾重視退休計劃的活動。

環球資產管理的經調整 1除稅前溢利減少至 1.26億瑞郎。此業務的經調整1成本/收入比率仍然超出 目標範圍。撇除貨幣市場流量,新增資金淨額十分強勁,達到 130億瑞郎,是自2005年第三季度以 來錄得的最高金額,當中包括來自第三方及UBS財富管理客戶的龐大流入淨額。計及貨幣市場流 量,總新增資金淨額達到 96億瑞郎,是自2006年第三季度以來錄得的最高金額。新增資金淨額增 長率為 6.6%,超出目標。投資資產的毛利率為31個基點,略為低於目標範圍。

投資銀行的經調整 1除稅前溢利增加至 5.49億瑞郎。在收益強 勁(尤 其是債務資本市場及股本方面) 的帶動下,經營收入受到利好影響。在現金股本方面,我們錄得自 2011年以來最佳的第一季度表 現。由於表現得到改善,經營開支隨著可變報酬開支增加而上升,部分被一般及行政開支減少所 抵銷。全面採納的風險加權資產維持不變,為620億瑞郎,符合我們少於 700億瑞郎的目標。經調 整1成本/收入比率有所改善,並處於目標範圍內。此業務的經調整1應佔股本回報為28%,較上一 季度的 20%有所改善。我們因應客戶活動管理資源及風險,我們的應佔股本回報遠超出高於15%的目標。

公司中心-核心功能錄得除稅前虧損1.76億瑞郎。經分配至業務分部以及非核心及遺留組合後,總 經營開支增加至2.27億瑞郎。本身信貸收益部分被分配後的財資收入負數餘額所抵銷。 公司中心- 非核心及遺留組合的除稅前虧損減少至 2.25億瑞郎,主要是由於債務估值調整改善、我們的信貸業 務出現重估收益,以及平倉及債務更替活動的虧損減少所致。我們在削減資產負債表資產方面繼 續取得進展,有關資產已減少 250億瑞郎。於季度末,全面採納的風險加權資產減少 30億瑞郎至 600億瑞郎。我們預期在 2014年進一步減持餘下非核心及遺留持倉。

以業務分部及公司中心區分的業績

  

展望-於 2014年第二季度伊始,我們之前重點提出的多項相關挑戰和地緣政治問題仍然存在。在 歐洲仍未得到解決的問題依然未有持續、可靠的改善,以及美國財政及貨幣政策問題仍舊持續、 地緣政治局勢不穩和全球增長前景各異的情況下,現行市場狀況不大可能會出現改善。儘管面對 此等挑戰,我們將繼續執行策略以確保公司能取得長遠成績,並為我們的股東帶來穩定的回報。