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2020年第二季度净利润达12亿美元,CET1资本回报率为13.2%

Shanghai Media Releases APAC

  

2020年第二季度税前利润为16亿美元,同比下降10% ,不包括信贷损失费用则增长5%

2020年第二季度净利润同比下降11%,CET1资本回报率1为13.2%;成本/收入比率为75.8%;摊薄后每股盈利为0.33美元

2020年上半年税前利润同比增长9%至36亿美元,不包括信贷损失费用增长24%

2020年上半年净利润同比增长12%至28亿美元,CET1资本回报率1为15.4%;成本/收入比率为74.0%;摊薄后每股盈利为0.76美元

资本实力强劲,CET1资本充足率为13.3%;CET1杠杆率2为3.9%;一级资本杠杆率2、3为5.5%,这些数据均不包括暂时按监管要求的救济计划

苏黎世,2020年7月21日 – 瑞银2020年第二季度的强劲业绩反映出运营韧性和积极的客户管理,以及业务模式充分多元化和广泛的地区组合带来的好处。税前利润为15.82亿美元,同比下降10% ,不包括信贷损失费用则增长5%,集团成本/收入比率提高1个百分点至75.8%。股东应占净利润为12.32亿美元,同比下降11%。CET1资本回报率1为13.2%。

营业收入(不包括信贷损失费用)同比下降2%。按照之前的指引,信贷损失费用依然较高,为2.72亿美元,其中1.27亿美元基于最新的宏观经济判断,7,500万美元来自不同阶段性的重新评估,7,000万美元来自我们所有业务的信用减值头寸。信贷损失费用前收入同比增长2%,营业支出增加1%。
 


第二季度的强劲业绩和上半年的出色表现再次证实了我们的综合业务模式的实力、韧性和多元化。由于我们依然面临充满挑战的环境,我们正在适应并加快变化的步伐,支持我们的客户、员工和我们开展业务所在的经济体,同时继续专注于我们的战略重点。

集团首席执行官Sergio P. Ermotti


全球财富管理业务税前利润同比增长1%至8.8亿美元,得益于积极的经营杠杆以及1月宣布的战略措施取得成效,交易收入和净利息收入强劲,但追溯性费用导致经常性净服务费收入下降;亚洲和欧洲的税前利润实现两位数增长。个人与企业银行业务税前利润同比下降39%至2.38亿美元,主要反映出1.1亿美元的信贷损失费用以及信用卡和外汇交易收入下降;个人银行业务净新增业务量强劲增长9.2%。资产管理业务税前利润同比增长27%至1.57亿美元,营业杠杆率为6%且净资金流入依然强劲。投资银行业务实现税前利润同比增长43%至6.12亿美元,受其全球金融市场业务中的客户活动增加和全球投资银行业务韧性表现的推动;年化专属股本回报率为19.4%。集团职能部门税前亏损3.05亿美元。

瑞银2020年第二季度业绩包括总额2.72亿美元的信贷损失费用,其中个人与企业银行业务占1.1亿美元,投资银行业务占7,800万美元,全球财富管理业务占6,400万美元,非核心和遗留投资组合占2,000万美元。2020年上半年期间,信贷损失费用总额为5.4亿美元。2020年第一季度,第三阶段信贷损失费用是主要因素,反映出环境的快速恶化。2020年第二季度,在进一步调整宏观经济判断之后,第一阶段和第二阶段信贷损失费用成为更主要因素。这在一定程度上被能源相关敞口的恢复和涉及多项房地产投资信托的证券融资交易所抵消,我们在2020年第一季度已经就此提高了拨备。没有一个业务部门的减值总额超过2,200万美元。

瑞银的资本实力依然强劲。截至2020年6月30日,瑞银的CET1资本充足率为13.3%(指引:约13%,或12.7%-13.3%),CET1杠杆率为3.9%(指引:超过3.7%),一级杠杆率3为5.5%,不包括任何暂时的减免或救济2。2020年第二季度,瑞银的CET1资本增加15亿美元,主要原因是税前营业利润和外汇影响,这在一定程度上被本期税项、固定收益计划和应计股东资本回报所抵消。就分母(风险加权资产)而言,其减少少于预期,评级变动对风险加权资产信用风险只有有限的影响。

考虑到新冠疫情造成的经济冲击的规模和深度的不确定性加剧,以及为保持资本灵活性的广泛监管方向,瑞银正在重新考虑现金股息和股票回购的组合。虽然提供2020年指引还为时尚早,但未来的意图是继续以超额资本派息,并保持股东的总体资本回报率与以前的水平一致。根据业务发展和下半年的前景,瑞银可能会在第四季度恢复股票回购。

展望

虽然遏制新冠疫情的措施在一些国家取得初步成功,但很多企业受到严重打击,失业率上升。经济复苏的时机和道路有可能存在很大差异,这取决于各国控制新冠疫情蔓延的努力和经济刺激措施的有效性,以及日益加剧的地缘政治紧张局势和政治不确定性。其结果的可能性范围仍然非常广泛,仍然很难对任何潜在经济复苏的时机和情况做出可靠预测。

鉴于疫情相关的不确定性持续存在,有理由预计2020年下半年集团信贷损失费用将上升,但会低于今年上半年。我们的大部分信贷敞口是来自全球财富管理业务客户或位于瑞士境内,质量很高。瑞士的高效危机管理措施将帮助瑞士抵御此次危机对经济的冲击。季度初期较高的市场活动水平将有利于经常性服务费收入。我们改善净利息收入(包括贷款增长)的持续行动应在一定程度上抵消为应对当前环境不断升高的流动性成本以及美元利率逆风。展望未来,疫情和季节性因素可能对客户活动水平产生一定影响。

我们仍然专注于支持我们的员工、客户和我们开展业务所在的经济体,同时执行我们的战略规划,保持我们对整个公司的严谨风险管理。

2020年第二季度业绩概览

瑞银第二季度税前利润同比下降10%至15.82亿美元。成本/收入比率为75.8%,同比增长1个百分点。股东应占净利润同比下降11%,为12.32亿美元,摊薄每股盈利同比下降9%,为0.33美元。CET1资本回报率1为13.2%。

净信贷损失费用总额为2.72亿美元,其中个人与企业银行业务占1.1亿美元,投资银行业务占7,800万美元,全球财富管理业务占6,400万美元,非核心和遗留投资组合占2,000万美元。

全球财富管理业务税前利润同比增长1%至8.8亿美元

亚太地区以及欧洲、中东和非洲的税前利润实现两位数增长,加上瑞士稳健增长,更多地抵消了美洲的不利因素。这主要反映在季度初期投资资产减少,推高了美洲业务的费用参考水平,以及较低的美元利率及以模式计算的信贷损失费用化。营业收入下降3%,原因是经常性净服务费收入下降和信贷损失费用上升。持续高企的客户活动水平和更大的市场波动性推动交易收入增长8%,并且尽管利率面临进一步的压力,但因贷款和存款收入上升,净利息收入增长6%。经常性净服务费收入下降8%,主要反映出季度初期投资资产减少和调整委托产品造成的利润率下降以及基金服务费下降。全球范围内信贷损失费用为6,400万美元,其中第一阶段和第二阶段信贷损失费用为4,500万美元;第三阶段净信贷损失费用为1900万美元,主要反映了900万美元的单一结构性保证金贷款头寸,其余1,000万美元涉及整体投资组合的较少头寸。成本/收入比率上升至76.4%,同比下降2%,原因是营业支出下降4%。贷款季度环比增长2%至1,890亿美元,其中净新贷款34亿美元。季度末投资资产为2.59万亿美元,环比增长11%。净新资金90亿美元,所有地区均实现增长。净利润率为14个基点。

个人与企业银行业务税前利润为2.29亿瑞郎,同比下降41%

税前利润下降的主要驱动因素是信贷损失费用为1.04亿瑞郎,其中第三阶段信贷损失费用为900万瑞郎。与第一阶段和第二阶段头寸有关的9500万瑞郎主要反映出更新宏观经济判断导致的模型损失,特别是最新的瑞士GDP、失业率和房地产价格以及专业判断叠加。信用卡费用和外汇交易收入下降是交易收入下降的主要驱动因素,尤其体现了新冠疫情对旅游休闲支出的影响。成本/收入比率为62.8%。个人银行业务净新增业务量强劲增长9.2%。

资产管理业务税前利润同比增长27%至1.57亿美元

由于业绩强劲,营业收入增长10%,业绩费增加5,200万美元。净管理费下降1%,为300万美元。成本/收入比率为70.0%。投资资产季度环比增长12%至9,280亿美元的创记录高位,得益于积极的市场表现,以及190亿美元强劲的净新资金(90亿美元不包括货币市场流动),其中来自全球财富管理美洲客户的100亿美元资金流入独立管理账户。

投资银行业务税前利润同比增长43%至6.12亿美元

全球金融市场业务收入增长25%,为3.6亿美元,得益于交易量和波动性上升及信用利差波动加剧,特别是外汇、利率和信贷产品,反映出新冠疫情和随之而来的客户活动水平的影响。全球投资银行业务下降14%,为8,700万美元,在2019年第二季度异常强劲之后,顾问业务收入下降,被股票资本市场收入增长部分抵消;资本市场按市值计价的8,800万美元收益被7,000万美元相关对冲损失部分所抵消。信贷损失费用为7,800万美元,其中第三阶段信贷损失费用为2,200万美元。营业支出增加1%。成本/收入比率改善至70.6%。年化专属股本回报率为19.4%。

集团职能部门税前损失为3.05亿美元;包括约9,000万美元因新冠疫情带来的市场压力而提高流动性有关的成本。

2020年上半年业绩概览

瑞银上半年税前利润同比上升9%至35.91亿美元。成本/收入比率为74.0%,同比改善3个百分点。股东应占净利润同比上升12%至28.27亿美元,摊薄每股盈利同比上升15%至0.76美元。CET1资本回报率1为15.4%。

净信贷损失费用总额为5.4亿美元,其中投资银行业务占2亿美元,个人与企业银行业务占1.87亿美元,全球财富管理业务占1.17亿美元,非核心和遗留投资组合占3,500万美元。第一阶段和第二阶段净信贷损失为2.91亿美元,主要原因是第一季度前瞻性情景的权重变化以及进一步更新的宏观经济判断,特别是最新GDP和失业率估算。与减值信贷有关的净信贷损失(第三阶段)头寸为2.49亿美元。

全球财富管理业务税前利润同比增长21%至20.98亿美元

营业收入增长5%。受益于较高的客户参与水平,交易收入增加27%,尽管利率进一步承压,但贷款收入增加促使净利息收入增加4%。经常性净服务费收入增长1%,反映出平均投资资产增加,但这被委托产品调整和基金服务费减少导致的利润率下降部分抵消。信贷损失费用为1.17亿美元,其中第三阶段信贷损失费用为6,100万美元,主要反映出来自少量抵押和结构性保证金贷款头寸的损失。成本/收入比率为74.3%,同比下降4个百分点。今年迄今贷款增长5%至1,890亿美元,净新贷款74亿美元。季度末投资资产为2.59万亿美元,今年迄今下降2%。净新资金为210亿美元,或370亿美元(不包括与2020年第一季度存款计划有关的160亿美元资金流出);所有地区均实现资金净流入。净利润率为17个基点,同比上升2个基点。

个人与企业银行业务税前利润为5.51亿瑞郎, 同比下降29%

税前利润下降的主要原因是1.79亿瑞郎信贷损失费用,其中1.1亿瑞郎与第一阶段和第二阶段头寸有关,主要反映出更新宏观经济判断造成的损失,特别是最新的瑞士GDP、失业率和房地产价格以及专业判断叠加。交易收入下降的主要原因是信用卡费用和外汇交易收入减少,反映出新冠疫情导致客户旅游休闲支出减少。成本/收入比率为60.3%。个人银行业务净新增业务量强劲增长8.4%。

资产管理业务税前利润同比增长38%至3.14亿美元

得益于强劲的业绩表现,营业收入增长13%,且业绩和管理费双双上升。净管理费增长6%,为5,500万美元,反映出平均投资资产上升,以及过去12个月净新运行费持续正面的增长势头。业绩费增长123%,为6,200万美元,主要得益于对冲基金业务和股票业务增长。成本/收入比率增长6%至69.7%。今年迄今,投资资产增长3%至创纪录的9,280亿美元,原因是520亿美元净新资金势头强劲(320亿美元不包括货币市场流动),被市场负面表现部分抵消。

投资银行业务税前利润同比增长108%至13.21亿美元

全球金融市场业务收入增长34%,或9.8亿美元,得益于交易量、波动性和信用利差上升,特别是外汇、利率和股票现货方面,反映出新冠疫情和随之而来的客户活动水平的影响。全球投资银行业务增长8%或7,600万美元,在一定程度上反映出股票资本市场收入上升;资本市场按市值计价的9,500万美元损失被1.21亿美元相关对冲收益所远远抵消。信贷损失费用为2亿美元,其中第三阶段信贷损失费用为8,200万美元,主要与能源相关的敞口有关。营业支出增加6%。成本/收入比率改善至69.1%。年化专属股本回报率为21.1%。

集团职能部门税前损失为7.15亿美元;包括与因新冠疫情带来的市场压力而提高流动性有关的成本、会计不对称和估值损失带来的负收益以及信贷损失费用。

在新冠疫情期间支持客户、员工和社会

新冠疫情下,瑞银持续关注保障员工及其家人福祉,服务客户,并保持业务运营持续性。

瑞银的员工和外部工作人员在很大程度上继续居家工作,约9万名内部和外部员工能够远程访问我们的系统。我们针对办公室工作采取了很多限制,但依据我们对具体国家、地区和特定工作情况的细致评估以及政府要求,在2020年第二季度末取消了部分限制。

瑞银在第二季度展现了持续的韧性,凸显了一体化的多元业务模式、严谨的风险管理和持续投资科技和基础设施的优势。瑞银为应对新冠疫情采取的措施大都有效应对了相关挑战和经营风险,并且部分此类措施加快了长期计划的执行。

瑞银积极参与贷款活动,为客户和经济提供支持,并参与执行政府支持的企业援助计划。瑞银继续按照瑞士贷款担保计划提供贷款,该计划由瑞士联邦委员会于2020年3月制定,以支持中小企业:

  • 截至2020年7月17日,瑞银已处理24,000个该计划下的客户申请,并已承诺提供27亿瑞郎贷款,贷款金额最高50万瑞郎,100%由瑞士政府担保;承诺贷款5亿瑞郎,贷款金额介于50万瑞郎到2,000万瑞郎,85%由瑞士政府担保。已发放该计划下的15亿瑞郎(47%)。
  • 瑞银继续致力于捐出与政府支持的新冠疫情救济措施相关贷款计划有关的任何潜在利润;不过,如此前所述,公司预计2020年不会获取任何此类利润。
  • 为帮助受影响社区,瑞银支持的全球和地区新冠疫情相关救助计划可参见UBS in Society

扩大我们在可持续金融方面的领导地位

对瑞银来说,可持续金融是整个公司的重点。我们的目标是帮助客户投资更美好的未来。此外,疫情正在深化市场对气候变化和投资风险等特定社会问题的重要性的理解。

由于可持续金融渐入主流,其已成为客户和瑞银战略增长机会的一个至关重要的组成部分。

20年来,瑞银一直走在这些发展的前列。仅2019年,本公司客户的可持续投资就增长逾56%,接近4,900亿美元。由于投资者在危机期间重新评估其投资组合,他们普遍增加了可持续投资策略。

  • 仅2020年上半年,瑞银全球财富管理业务的全部可持续投资多资产委托的净销售额达20亿美元,并且目前资产超过100亿美元。
  • 就个人与企业银行业务而言,投资和融资解决方案针对瑞士的零售、企业和机构客户推出。50%的现有委托销售额是“管理型可持续投资”。
  • 就资产管理业务而言,我们的可持续资产达480亿美元,同比增长80%,并且我们的气候意识(Climate Aware)基金的规模同期翻番至49亿美元。

鉴于客户和决策者的提问越来越多,瑞银正在推出新的可持续金融中心(Hub for Sustainable Finance)分享我们的专家和对有关可持续性和气候转变对市场和长期资产配置的影响的关键问题的广泛见解。

本新闻稿所提供的内容除特别指出均为UBS Group AG的合并财务信息。UBS AG(合并)与UBS Group AG(合并)的财务信息未存在本质上区别,UBS Group AG(合并)和 UBS AG(合并)之间的比较将在本新闻稿末尾处提供。

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