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2020年第一季度净利润达16亿美元,CET1资本回报率为17.7%

Shanghai Media Releases APAC

  

税前利润同比增长30%至20亿美元,净利润同比增长40%;CET1资本回报率1为17.7%;成本/收入比率为72.3%;摊薄后每股盈利为0.43美元

资本实力强劲,CET1资本充足率为12.8%;CET1杠杆率2为3.8%;一级杠杆率2,3为5.4%,这些数据均不包括监管救济在内

在剧烈波动且充满不确定性的市场中,瑞银仍然是客户可靠的伙伴,发放的信贷远超政府资助计划的范围

瑞银展现了从前台到后台的强大运营韧性,提供不间断的服务,业务量和客户互动均大幅增加

瑞银致力于为缓解新冠疫情影响作出贡献;为员工、客户和社区提供支持

苏黎世,2020年4月28日 – 瑞银2020年第一季度的业绩反映出全球财富管理业务和投资银行业务的高客户交易量。尽管信贷损失费用增加,但营业收入增加10%,而营业支出增加4%。税前利润同比增长30%至20.08亿美元,集团成本/收入比率改善6个百分点至72.3%。股东应占净利润同比增长40%至15.95亿美元。CET1资本回报率1为17.7%。这一业绩受到所有业务的强劲表现推动,并无特殊项目的帮助。


由于多年来严格的战略执行、风险管理和持续的科技投资,我们在进入这个动荡时期之际拥有雄厚的实力。本季度,瑞银在各方面都表现卓越,并且彰显了我们的组织和人员的强韧特性,这使我们能够在客户最需要的时候为他们提供建议、信贷和流动性,为我们所在的社区提供全力支持,同时为股东创造价值。

集团首席执行官Sergio P. Ermotti


正如之前所宣布,瑞银不再在财报中报告调整后业绩,原因是遗留成本计划的影响已逐步消失,现在的所有财务目标都基于已报告业绩。

全球财富管理业务税前利润同比增长41%至12.18亿美元,出色的营业收入反映了大量客户活动和在战略杠杆方面取得的进展;所有地区的税前利润都实现两位数增长。个人与企业银行业务税前利润同比下降14%至3.34亿美元,因稳健的经营业绩被信贷损失费用所抵消。资产管理业务税前利润同比增长52%至1.57亿美元,经营杠杆率为11%,净资金流入十分强劲。投资银行业务实现税前利润7.09亿美元,这一增长归因于全球金融市场业务中的客户活动显著增加以及全球投资银行业务业绩良好;年化专属股本回报率为22.8%。集团职能部门录得税前亏损4.1亿美元,这主要是由于会计不对称带来的负收益(预计将均值归零)以及估值损失所致。

瑞银的2020年第一季度业绩包括总计2.68亿美元的信贷损失费用,相当于该集团贷款组合4的信贷成本的5个基点。

瑞银保持强劲的资本实力,资本充足率与其指引保持一致,并远高于监管要求。如果不考虑任何暂时的减免或救济2,瑞银截至2020年3月31日的CET1资本充足率为12.8%(指引:约13%,或12.7-13.3%),CET1杠杆率为3.8%(指引:约3.7%),一级杠杆率3为5.4%。

展望

新冠疫情大流行及抗疫措施极大地改变了全球经济在可预见未来的前景。短期内,预计全球GDP将萎缩。

疫情对许多企业造成严重打击并使得失业率激增,预计这将导致行业的信贷损失费用大幅提高。我们的大部分信用敞口来自全球财富管理业务客户或位于瑞士境内,质量很高。我们坚信,瑞士在部署有效危机管理措施方面的卓著能力,将有助该国抵御这次经济冲击。

展望未来,仍有可能会出现多种多样的结果,现在对任何潜在经济复苏的时间和形态做出可靠预测还为时过早。资产价格下跌将削弱我们的经常性服务费收入,利率下降将对净利息收入产生负面影响,客户活动水平可能会降低并影响交易收入。持续严格执行我们的战略计划将有助于缓解这一不利局面。

我们专注于支持我们的员工、客户和我们开展业务所在的经济体,同时坚定执行我们的战略计划,继续采用严谨的方式管理整个公司的风险。

2020年第一季度业绩概览

瑞银第一季度税前利润为20.08亿美元(同比增长30%)。成本/收入比率为72.3%,同比改善6个百分点。股东应占净利润为15.95亿美元(同比增长40%),摊薄后每股盈利为0.43美元(同比增长43%)。CET1资本回报率1为17.7%。

净信贷损失费用总额为2.68亿美元,其中投资银行业务占1.22亿美元,个人与企业银行业务占7,700万美元,全球财富管理业务占5,300万美元,非核心和遗留投资组合占1,600万美元。

2020年第一季度风险加权资产增加270亿美元(10%)至2,860亿美元。新业务和利用现有信贷融通、市场波动加剧和客户活动增加导致衍生品敞口上升以及证券融资交易增多,是促使信用风险加权资产增加的主要原因。 各资产类别前所未有的剧烈波动使得平均监管风险价值和压力风险价值上升,带动市场风险加权资产增加。杠杆率分母增加450亿美元至9,560亿美元。截至2020年3月31日,瑞银的CET1资本充足率为12.8%,CET1杠杆率为3.8%(不包括杠杆率分母方面的暂时救济2)。

全球财富管理业务实现税前利润12.18亿美元,同比增长41%

营业收入增长14%,单月收入均保持在高位,为金融危机以来的最高水平。极高的客户参与水平导致交易收入增加46%,尽管利率进一步承压,但贷款收入增加促使净利息收入增加2%。经常性净服务费收入增加10%,也创下金融危机以来的最大增幅,反映了年初较高的投资资产规模。信贷损失费用为5,300万美元,其中4,100万美元的第三阶段信贷损失费用来自少量抵押贷款头寸。成本/收入比率为72.4%,同比下降6个百分点。贷款环比增加3%至1,850亿美元,净新贷款为39亿美元。第一季度末的投资资产为23,390亿美元,环比下降11%。净新资金为120亿美元,不包括与存款计划相关的160亿美元流出则为280亿美元。净利润率为20个基点,同比上升5个基点。

个人与企业银行业务实现税前利润3.22亿瑞郎,同比下降16%

税前利润下降主要受到7,400万瑞郎信贷损失费用的影响,其中第三阶段的信贷损失费用为6,000万瑞郎,这主要是由于向企业交易对手发放贷款的预期回收率恶化所致,在2019年12月31日已发生信用减值。成本/收入比率为58.0%。截至2020年4月24日,瑞银已在瑞士贷款计划下处理超过2.1万份中小企业客户的申请,已承诺在这些计划下提供超过25亿瑞郎的贷款。2020年第一季度,除瑞士政府支持的贷款计划外,个人与企业银行业务还额外提供了约20亿瑞郎的贷款。

资产管理业务实现税前利润1.57亿美元,同比增长52% 

营业收入增长15%,管理费和业绩费增加带来了强劲的业绩。净管理费增加14%,反映出平均投资资产增加以及在净新运行(run rate)费用的持续积极发展势头。业绩费增加900万美元。成本/收入比率为69.5%。尽管净新资金为330亿美元(如果不包括货币市场流量,则为230亿美元),但投资资产环比有所减少。

投资银行业务实现税前利润7.09亿美元,同比增长242%

全球金融市场业务收入增加44%(6.19亿美元),原因是交易量和波动性显著提高,尤其是在外汇、利率和股票现货收入方面,这反映出新冠疫情对客户活动水平的影响。全球投资银行业务收入也增加44%(1.64亿美元),反映出顾问业务完成了多项大额交易以及股票资本市场收入的增加;资本市场的按市值计价损失被相关对冲的收益远远抵消。信贷损失费用为1.22亿美元,其中第三阶段的信贷损失费用为6,000万美元,主要来自能源相关敞口的4,400万美元损失和一些房地产投资信托证券融资交易的1,600万美元损失。营业支出增加12%。成本/收入比率改善至67.7%。年化专属股本回报率为22.8%。

集团职能部门录得税前亏损4.1亿美元,其中包括集团财资部门由于会计不对称(包括对冲会计无效)导致的净负收益1.67亿美元(这趋于在长期内均值归零)、非核心和遗留投资组合在拍卖利率证券方面的估值损失1.43亿美元。

依托财务实力为抗疫贡献力量,为客户和社会提供支持

在新冠疫情爆发之初,瑞银的主要关注点是保障员工健康、服务客户和保持运营连续性。疫情在随后的全球大流行造成了公共卫生危机和经济冲击,给整个社会带来了巨大压力。面对这一挑战,全球需要凝心聚力共同抗疫。瑞银致力于贡献自己的力量,凭借自身强劲的资本实力和成熟的商业模式,为客户和公司所在的社区提供支持。同时,瑞银亦是员工的坚强后盾:公司有超过95%的员工在家远程办公,并且提供额外的灵活性以便员工照顾子女和应对其他不断变化的需求。

瑞银还支持瑞士联邦委员会宣布的紧急措施,与瑞士的其他银行协力扶持经济。在瑞士,截至2020年4月24日,瑞银已在瑞士贷款计划下处理超过2.1万份中小企业客户的申请,已承诺在这些计划下提供超过25亿瑞郎的贷款。瑞银进一步承诺放弃这些贷款的任何利润。如果这其中产生任何利润,瑞银将捐给那些援助瑞士社区的计划。

在美国,瑞银支持根据《冠状病毒援助、救济和经济安全法》(CARES Act)而创建的面向小企业的贷款计划。通过与一家合作伙伴携手,瑞银预计将提供高达20亿美元的资金,以支持薪酬保障计划(Paycheck Protection Program)下的贷款。我们将捐出这其中产生的任何利润,以透过紧急拨款和资助,为小企业业主提供支援。

瑞银认识到,目前的严峻形势给我们所在的所有社区带来了压力和困难。为了在众多领域提供帮助以支持那些直接参与抗击病毒传播的人员,瑞银将向我们开展业务所在的各地区的众多抗疫相关援助计划捐赠3,000万美元。此外,本集团的执行委员会成员决定将未来6个月的一半工资捐给抗疫相关救助活动。

获得瑞士平等薪酬认证

瑞银十分重视薪酬公平,让职务、业绩和经验相似的员工获得公平和公正的报酬是非常重要的。公司早已将薪酬公平纳入薪酬政策和实践,定期开展内部审查,并委托独立的第三方检查其全球薪酬数据。瑞银很荣幸地宣布,在2020年4月底,基于在瑞士的平等薪酬实践,瑞银成为首批获得瑞士平等薪酬基金会(EQUAL-SALARY)认证的银行之一。这建立在我们对这一重要议题的全球承诺之上,我们将继续在全世界范围内落实该实践。

本新闻稿所提供的内容除特别指出均为UBS Group AG的合并财务信息。UBS AG(合并)与UBS Group AG(合并)的财务信息未存在本质上区别,UBS Group AG(合并)和 UBS AG(合并)之间的比较将在本新闻稿末尾处提供。

Joanna Sin
电邮: Joanna.sin@ubs.com
电话: +852 2971 7950

Eva Yang 杨伊娃
电邮: yiwa.yang@ubs.com
电话:+ 86 212 0295262

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