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2019年净利润达43亿美元 CET1资本回报率为12.4%

Shanghai Media Releases APAC

  

  • 2019年列报税前利润为56亿美元;调整后1税前利润为60亿美元
  • 2019年第四季度列报税前利润为9亿美元;调整后1税前利润为12亿美元
  • 2019年列报CET1资本回报率2为12.4%;摊薄后每股盈利为1.14美元;每股有形账面价值为13.29美元
  • CET1资本充足率为13.7%,CET1杠杆率为3.9%;一级杠杆率4为5.7%
  • 拟提议2019年普通股股息为每股0.73美元;在2019年回购了8亿美元的股票;总派息率为80%
  • 目标在2020-2022实现列报CET1资本回报率2 12-15%,重申全球财富管理业务的增长目标,以支持瑞银具吸引力的资本回报表现

苏黎世,2020年1月21日 – 虽然市场状况喜忧参半,但瑞银在2019年取得稳健的业绩表现。列报税前利润同比下降7%至55.77亿美元,调整后税前利润小幅下降至60.35亿美元。集团调整后成本/收入比率为78.9%(同比下降51个基点),营业收入和营业支出分别下降3%和4%(均为调整后)。股东应占净利润同比下降5%至43.04亿美元。列报CET1资本回报率2为12.4%。摊薄后每股盈利为1.14美元,每股有形账面价值同比上升6%至13.29美元。

“我们在2019年第四季度创下自2010年以来最高的第四季度调整后税前利润,全年业绩表现稳健。客户继续向瑞银寻求高质量的建议,我们目前的管理资产规模达到3.6万亿美元,在过去四年增加逾9,000亿美元。我们的战略举措进展良好,营业支出降低4%,而资本实力保持强劲。我们再次向股东提供具吸引力的回报,在增加派息的同时,还进行了股票回购。我们重申全球财富管理业务的增长目标及实现CET1资本强劲回报的决心。”

集团首席执行官Sergio P. Ermotti

全球财富管理业务实现调整后税前利润34.66亿美元;投资资产达到26,350亿美元,创新纪录;贷款量同比增加3%;调整后营业支出下降3%。个人与企业银行业务实现调整后税前利润14.58亿美元;交易收入(不包括因业务量转移而支付给全球财富管理业务的费用)和经常性净服务费收入创下十年来最高水平;个人银行业务的净新业务量强劲增长4.6%(按瑞郎计算,增长4.7%)。资产管理业务实现调整后税前利润5.65亿美元,是自2015年以来的最高水平,营业收入实现同比增长;投资资产增加至9,030亿美元,创历史记录。投资银行业务实现调整后税前利润10.61亿美元;调整后年化专属股本回报率为8.6%。企业中心的调整后税前亏损为5.15亿美元。

瑞银保持强劲的资本实力,CET1资本充足率3为13.7%,CET1杠杆率为3.9%,一级杠杆率4为5.7%,总亏损吸收能力为900亿美元。

董事会已提议对2019年向UBS Group AG股东派发每股0.73美元5、6的股息,较上一年上升。瑞银在2019年通过股份回购计划回购了8亿美元的股票。2019年股息和股票回购的总派息率为80%。

2020年上半年,瑞银有意回购约4.5亿美元的股票,从而完成当前20亿瑞郎的股份回购计划。2020年下半年,公司将在考虑到商业环境和任何特别动态的情况下,评估是否开展进一步的回购。

展望

各大央行的刺激措施和宽松货币政策为2019年第四季度金融市场的强劲表现做出贡献,并有可能继续发挥作用。良好的信贷环境以及贸易摩擦问题得到部分解决,将有助缓和全球经济增长放缓的影响。

虽然宏观经济和地缘政治局势仍充满不确定性,但在2020年第一季度,我们预计典型的季节性因素将支撑盈利。随着客户变得更加活跃,交易收入有望相应增加。资产价格上涨将对我们资产收集业务的经常性服务费收入产生积极影响。利率低企且持续处于负值区域,以及市场对于持续放松货币政策的预期,将对我们的净利息收入造成一些压力。

我们在严格实施战略的同时,着重于平衡投资,把握我们各业务和地区的增长机会,同时加强管理以提升效率。我们继续致力于达成财务目标,通过各部门之间更紧密的协作创造更多价值,为客户和股东创造可持续的长期价值。

2019年第四季度业绩概览

瑞银第四季度调整后1税前利润为12.12亿美元(同比增长153%),列报税前利润为9.28亿美元(同比增长93%)。调整数据不包括1.46亿美元的重组开支、1.1亿美元的商誉减值以及2,900万美元的待出售房产损失。调整后成本/收入比率为82.8%。股东应占净利润为7.22亿美元(同比增长129%),摊薄后每股盈利为0.19美元(同比增长135%)。列报CET1资本回报率2为8.2%。

全球财富管理业务实现调整后税前利润7.87亿美元,同比增长160%

由于利润率挤压以及转向低利润率产品,经常性净服务费收入下降。交易收入增加26%;如果不包括个人与企业银行业务支付的费用(见下文),则增加14%;详,净利息收入下降3%。调整后营业支出下降,主要原因是2018年第四季度的营业支出中包含5.05亿美元的诉讼费用;如果这两个时期均不包含诉讼费用,则调整后营业支出增加3%。委托投资的渗透率达到投资资产的34.3%。净新贷款促使贷款余额环比增加2%。调整后成本/收入比率为80.8%。受美洲业务影响,净新资金流出为47亿美元。调整后净利润率为12个基点。

个人与企业银行业务实现调整后税前利润3.09亿瑞郎,同比增长2%

交易收入中包括因业务量转移而向全球财富管理业务支付的7,300万瑞郎费用。如果不包括该项费用,则交易收入和经常性净服务费收入增加,远远抵消了净利息收入下降所带来的影响。主要由于诉讼费用减少,调整后营业支出下降。调整后成本/收入比率为64.9%;如果不包括上述费用,则为59.9%。业务势头依然强劲,个人银行业务的净新业务量增长2.8%。净利差为149个基点。

资产管理业务实现调整后税前利润1.87亿美元,同比增长48%

净管理费增加4%,反映出平均投资资产增加。业绩费下降6,800万美元,反映了在投资业绩强劲的情况下,在2019年第四季度确认的一些较大规模的委托投资年度业绩费,以及建设性的市场环境。这使得该业务连续第五个季度实现调整后税前利润同比增长。调整后成本/收入比率升至66.2%。投资资产增加至9,030亿美元,创历史记录;如果不包括货币市场流量,则净新资金流入为46亿美元。

投资银行业务实现调整后税前利润1.98亿美元,2018年第四季度亏损500万美元

与2018年第四季度的艰难状况相比,几乎所有业务部门的表现都有所改善,推动营业收入增加11%。尽管全球费用池规模缩小,但企业客户解决方案业务取得最大增长,达18%。外汇、利率和信贷业务同比增长16%;如不包括2018年第四季度为重新平衡集团货币敞口而取得的5,300万美元收入及相应针对功能性货币和列报货币变更,则为41%);股票业务上升2%。调整后营业支出下降,主要原因是人员成本下降。调整后成本/收入比率为87.9%。调整后专属股本回报率为6.4%。列报业绩中包含1.1亿美元的商誉费用,这被视为一个调整项目,使投资银行业务截至2019年12月31日的商誉价值归零。

企业中心的调整后税前亏损为2.73亿美元。

2019年业绩概览

2019年瑞银调整后1税前利润为60.35亿美元(同比下降0.5%),列报税前利润为55.77亿美元(同比下降7%)。2019年调整后数据不包括2.84亿美元的重组开支、1.1亿美元的商誉减值、3,500万美元的净汇兑损失以及2,900万美元的待出售房产损失。调整后成本/收入比率为78.9%(同比下降51个基点)。股东应占净利润为43.04亿美元(同比下降5%),摊薄后每股盈利为1.14美元(同比下降3%)。列报CET1资本回报率2为12.4%。

全球财富管理业务实现调整后税前利润34.66亿美元,同比增长4%

由于利润率挤压以及转向低利润率产品,经常性净服务费收入下降。交易收入增加3%;如果不包括个人与企业银行业务支付的费用(见下文),则增加0.4%;净利息收入下降4%。委托投资的渗透率上升至投资资产的34.3%。主要受美洲业务驱动,贷款量增加3%。主要由于诉讼费用减少以及人员开支降低,调整后营业支出下降4%。调整后成本/收入比率为78.7%。净新资金为316亿美元。调整后净利润率为14个基点。

个人与企业银行业务实现调整后税前利润14.50亿瑞郎,同比增长3%

交易收入中包括因业务量转移而向全球财富管理业务支付的7,300万瑞郎费用。如果不包括该项费用,则交易收入和经常性净服务费收入创下十年来最高水平,远远抵消了净利息收入下降带来的影响。由于诉讼费用减少,调整后营业支出下降。调整后成本/收入比率为60.4%;如果不包括上述费用,则为59.2%。业务势头依然强劲,个人银行业务的净新业务量增长4.7%。净利差为150个基点。

资产管理业务实现调整后税前利润5.65亿美元,同比增长17%

净管理费增加600万美元,业绩费翻番。调整后成本/收入比率升至70.8%。投资资产增加至9,030亿美元,创历史记录;如果不包括货币市场流量,则净新资金流入126亿美元。

投资银行业务实现调整后税前利润10.61亿美元,同比下降37%

市场状况颇具挑战,在2019年第一季度最为明显,从而影响了投资银行业务的收入。如果不包括主要与2018年第二季度首日递延利润确认有关的约1亿美元净收入,且不包括上述重新平衡集团货币敞口而取得的5,300万美元收入,则外汇、利率和信贷业务同比增长9%。调整后营业支出下降3%。调整后成本/收入比率为85.1%。调整后专属股本回报率为8.6%。列报业绩中包含2019年第四季度1.1亿美元的商誉费用,这被视为一个调整项目,使投资银行业务的商誉价值归零。

企业中心的调整后税前亏损为5.15亿美元。

2020-2022年:致力实现更高、更出色的回报

瑞银的目标是通过增长和充分发挥其独特、一体化且互补的业务组合以及地域布局的优势,致力实现更高、更出色的回报。

在完成瑞银的年度规划后,公司正在更新其业绩目标以及资本和资源指引,并于2020年生效。

2020-2022年的目标、资本和资源指引 (基于列报基准):

集团回报率

CET1资本回报率为12-15%

成本效率

经营杠杆率为正,成本/收入比率为75-78%

增长率

全球财富管理业务的税前利润增长率为10-15%

资本配置

最高不超过集团风险加权资产和投资银行业务杠杆率分母的1/3

资本指引

CET1资本充足率为~13%
CET1杠杆率为~3.7%

瑞银计划每年增加派发每股股息0.01美元,并通过股票回购返还增量资本。

对可持续业绩的承诺

瑞银致力于为其客户、员工、投资者和社会创造长期的积极价值,公司在2019年就这一承诺取得了实质性进展。这体现于瑞银在全年致力于依照环境、社会和治理(ESG)标准而改善业绩,并努力为客户提供可持续的金融产品和服务,以及因此而获得的表彰。 

可持续发展的公认领导者

瑞银连续第五年被道琼斯可持续发展指数(DJSI)评为多元化金融服务和资本市场行业中表现最佳的企业,该指数是全球最受推崇的企业可持续发展榜单。MSCI ESG Research将瑞银的可持续发展评级维持于AA,使其在主要同业中名列前三。可持续发展分析、ESG评级和研究分析师都将瑞银评为行业领袖。

加强对可持续金融的关注

长期以来,可持续金融一直是全公司的优先重点。随着应对气候变化和一系列21世纪风险带来风险和机遇日益受关注,瑞银不断帮助客户应对。例如,在全球财富管理业务中,客户进一步投资于瑞银的多元资产可持续投资解决方案,该方案的投资资产大幅增长至逾90亿美元,成为我们增长最快的委托投资产品。在资产管理业务中,可持续投资产品的投资资产也出现强劲的增长,从170亿美元增至390亿美元。瑞银致力于为客户提供调动资本和管理风险的最佳选择。

在今年的世界经济论坛上,瑞银发布了一份白皮书,在其中介绍了其气候意识框架(该白皮书可参见www.ubs.com/wef2020)。

本新闻稿所提供的内容除特别指出均为UBS Group AG的合并财务信息。UBS AG(合并)与UBS Group AG(合并)的财务信息未存在本质上区别,UBS Group AG(合并)和 UBS AG(合并)之间的比较将在本新闻稿末尾处提供。

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