Et quand je ne serai plus là?

Planifier pour quand vous ne serez plus là est parfois un souci pesant. Vous pouvez vous en libérer car nous sommes là pour vous aider à résoudre vos inquiétudes et à prévoir l'avenir. Il faut seulement un entretien ouvert sur ce que vous souhaitez pour votre famille. Bien entendu, vous avez des questions. Mais nous pouvons trouver les réponses ensemble. Et le plus tôt vous commencez à planifier, le plus tôt vous serez prêt.

C'est une bonne idée de commencer tôt votre planification financière pour la rendre aussi efficace que possible. Mais il y a un grand nombre d'aspects à considérer. Posez-vous tout d'abord les trois questions suivantes:

Il n'est jamais trop tôt pour parler d'argent avec vos enfants: comment vous l'avez acquis, ce que vous souhaitez en faire et pourquoi ce n'est pas ce qui vous définit vous-même. Votre famille a-t-elle le bon point de vue sur votre fortune?

Cela peut sembler un sujet délicat à discuter. Vous pouvez commencer par parler simplement de vos plans futurs. C'est une bonne introduction. Le plus vous êtes honnête sur vos intentions de succession, le plus la discussion sera aisée.

Vous voulez donner à vos enfants les meilleurs atouts possibles. Mais vous êtes également conscient que les défis que vous avez rencontrés vous ont fait parvenir là où vous êtes. Comment faire un legs qui sert le mieux leurs intérêts?

*Dan Gilbert, professeur de psychologie à l'Université de Harvard, dans une étude commissionnée par Prudential. UBS: Your Wealth & Life T1 2016

**Family Wealth Transfers Report, Wealth X, 2015