Atteindre ses objectifs de vie

Pour ainsi dire, personne ne suit un chemin unique et prédéterminé dans la vie. Mais quelle que soit l’étape, planifier stratégiquement pour construire son patrimoine à long terme et préserver son niveau de vie n’est pas facile. En planifiant vos stratégies Wealth Way, apprenez quelles décisions financières sont importantes aux différents stades de votre vie.

Contrôler ses finances et contrats

Avec l’entrée dans la vie active, les besoins financiers augmentent.

De quels types de comptes avez-vous besoin ? Avez-vous régulièrement besoin de devises ?

Utilisation de votre revenu et premiers placements

Avec le premier revenu, on s’interroge davantage sur la meilleure façon de placer son argent.

Quel niveau de risque pouvez-vous et souhaitez-vous prendre ? Quels objectifs et projets à court et moyen termes voulez-vous financer ?

Protection contre les imprévus

Être financièrement indépendant implique également de se préparer aux imprévus.

Que se passera-t-il si vous êtes dans l’incapacité de travailler ? Qui prendra les décisions à votre place si vous n’êtes pas en mesure de le faire vous-même ? Qu’est-ce qui est couvert par l’employeur ? Qu’est-ce qui relève de votre propre responsabilité ?

Vous avez de grands projets, nous savons comment vous pouvez les réaliser de façon efficace d’un point de vue financier. 

Constituer son patrimoine et planifier ses dépenses principales

Le début de la vie commune est souvent marqué par des dépenses importantes, comme l’acquisition d’un logement. Quel est l’impact de ces dépenses sur l’évolution de votre patrimoine au fil du temps ? Quels sont les placements qui vous permettent d’atteindre vos objectifs à long terme et de bénéficier d’une certaine souplesse financière ? 

Organiser vos finances communes

Qui dit vie commune dit aussi flux de paiement communs.
Quels comptes sont les plus adaptés au mode de vie souhaité ? Qui doit avoir accès aux comptes et disposer d’une procuration pour prendre des décisions financières en votre nom ?

Dispositif adapté pour un avenir commun

Il arrive que la vie ne se déroule pas comme prévu. Si les dispositions nécessaires n’ont pas été prises, cela peut avoir des conséquences financières indésirables. Que se passe-t-il si l’un des revenus vient à manquer ? La répartition de votre patrimoine en vertu du droit des successions correspondra-t-elle à vos souhaits ?

Les choses sont plus faciles lorsque vous les faites ensemble. Cela vaut aussi bien pour votre union que pour la gestion de votre patrimoine.

Nouvelles responsabilités

Les parents veulent s’assurer du bien-être de leurs enfants quoi qu'il arrive. Il est judicieux de prendre certaines dispositions, surtout si vous avez des enfants mineurs.
Qui s'occupera de vos enfants s'il vous arrive quelque chose ? Qui veillera à ce que les biens dont ils hériteront soient préservés et utilisés correctement ?

Impact sur votre patrimoine

A la naissance d’un enfant, les parents changent souvent d’objectifs. Ils attacheront une plus grande importance à l’éducation et à la réalisation des rêves de leur enfant. En même temps, cela s’accompagne souvent d’une baisse de leurs revenus. Quel est l’impact de ces évolutions sur votre patrimoine à long terme ?

Devenir propriétaire

Une maison confortable a une valeur inestimable. Même lorsque vous avez trouvé la maison de vos rêves, vous devez prendre une série de décisions importantes. Quelle est la meilleure façon de la financer ? Quelle sont les implications fiscales ? Comment pouvez-vous vous assurer que vous pourrez la conserver en cas d’événements imprévus ?

Qui dit famille, dit davantage de responsabilités. Nous nous ferons un plaisir de vous aider.

Investir dans l’avenir

La retraite semble encore loin. Pourtant, il est judicieux de s’y préparer au plus tôt.
Dans quels instruments financiers est-il intéressant d’investir, à quel moment et à hauteur de quel montant ? Dans quelle mesure pouvez-vous influencer la stratégie d’investissement ? Que se passera-t-il si votre carrière ne se déroule pas comme prévu ?

Patrimoine engagé dans l’entreprise

Chez les cadres dirigeants ou les travailleurs indépendants, il est fréquent qu’une part significative du revenu ou du patrimoine soit engagée dans l’entreprise.
Qu’est-ce que cela signifie d’un point de vue fiscal ? De quelle marge de manœuvre disposez-vous en termes de temps et de format ?

Un bien immobilier pour la vie

Devenir propriétaire est un rêve pour beaucoup d’entre nous. Avant de prendre une décision, il faut tenir compte de quelques aspects.
Quelle est sa valeur actuelle ? Quel est le financement le mieux adapté ? Pourrez-vous en supporter les coûts, même si vos conditions de vie changent ? Quels facteurs fiscaux et juridiques faut-il prendre en compte ?

Vous êtes prêt(e) à vous investir dans votre carrière. Découvrons ensemble comment nous pouvons optimiser l’aspect financier.

Créer une sécurité pour l’avenir

Un grand nombre d’étapes importantes ont déjà été franchies dans le domaine familial ou professionnel. Il s’agit à présent de continuer à constituer votre patrimoine pour les objectifs et projets à venir. Comment préserver le niveau de vie que vous souhaitez à long terme ? Qu’est-ce qui pourrait compromettre vos projets ?

Optimiser la charge fiscale

Avoir atteint un niveau de revenu élevé vous expose à une charge fiscale importante. L’optimisation fiscale est particulièrement intéressante à ce stade. Il convient de tenir compte des membres de la famille et des actifs étrangers (le cas échéant). Quelle sont les conséquences fiscales ? Comment maximiser votre revenu après impôt ? 

Planifier la succession d’une entreprise

La transmission d’une entreprise soulève des questions complexes dont la résolution nécessite beaucoup de temps et d’expertise. 
Comment les fonds de l’entreprise peuvent-ils être transférés dans le patrimoine privé de manière fiscalement avantageuse ? Quels obstacles juridiques et structurels faut-il surmonter ? Qui est le successeur le plus approprié et comment cette personne peut-elle financer la reprise ?

La nature humaine fait que nous sommes peu enclins au changement. En matière financière, il faut donc miser sur ce qui est réalisable. Nous vous indiquerons comment y parvenir.

Évaluation de la situation financière

En cas de divorce, le patrimoine commun est partagé, ce qui entraîne un changement majeur de votre situation financière. En outre, il s’agit désormais de  financer deux foyers distincts.
Qu’est-ce que cela signifie pour le niveau de vie à long terme des deux parties ?

Réorganisation des finances et contrats

La période de vie commune a donné lieu à l’ouverture de comptes joints et à la mise en place de contrats. Il convient à présent de les démêler et les adapter aux nouvelles circonstances.
Faut-il ouvrir de nouveaux ou différents comptes ? Les ordres permanents doivent-ils être adaptés ? Les procurations doivent-elles être annulées ou modifiées ?

Tenir compte des nouveaux membres de la famille

Un nouveau couple est souvent synonyme de changement de priorités, de configuration familiale et de situation patrimoniale. Il n’est pas rare que cela incite à protéger le nouveau partenaire ainsi que d’autres membres de la famille.
L’arrangement actuel répond-il à vos nouvelles exigences ? Faut-il modifier les dispositions existantes en matière d’héritage et de succession ?

Planifiez votre nouveau départ. Si votre patrimoine a également  besoin d’être restructuré, nous nous ferons un plaisir de vous aider

Anticiper son avenir avec le plus de précision possible

Préparer sa retraite, c’est prendre des décisions importantes. La façon dont vous envisagez l’avenir est un facteur crucial. Quand voulez-vous arrêter de travailler ? Quelle est votre confiance dans les régimes de retraite ? Quel est l’impact de la santé sur vos dépenses ?

Estimer sa marge de manœuvre financière

Vous envisagez de voyager, de profiter de vos petits-enfants, de devenir  bénévoles, de réaliser vos rêves et de pratiquer les activités qui vous passionnent. Une planification solide vous aidera à profiter de ce temps précieux en toute sérénité.
Comment déterminer votre niveau de dépenses durable ? Etes-vous susceptible de percevoir de nouvelles sommes d’argent, par exemple un héritage ? Quel serait l’impact d’une évolution défavorable des marchés financiers ?

Profitez de la vie. Consacrez ce temps retrouvé à votre famille et à de nouvelles passions. Nous nous occupons de votre patrimoine. 

Prendre des dispositions

Pour beaucoup, avoir la garantie que ses propres souhaits seront respectés est un besoin essentiel. De plus, la transmission du patrimoine ne doit pas perturber l’harmonie qui règne dans la famille.

Quels actifs souhaitez-vous transmettre ? Quelles sont les formalités à accomplir ? Y a-t-il des aspects fiscaux particuliers à prendre en compte, y compris de règles étrangères ?

Contribuer à l’intérêt général

Il n’est pas rare de vouloir apporter en retour sa contribution à la société et de se mobiliser pour les personnes dans le besoin, pour des projets environnementaux ou sociaux.
Qu’est-ce qui vous tient à cœur ? Comment vous assurer que votre contribution arrivera au bon endroit ?

Impliquer la génération suivante

Souvent, une partie du patrimoine est d’ores et déjà réservée à la génération suivante. C’est pourquoi il est judicieux d’impliquer vos successeurs dans les décisions d’investissement.
Quel est le bon moment ? Vos enfants ont-ils la même approche que vous en termes d’investissement ?

Avez-vous déjà réfléchi à la façon dont vous souhaiteriez transmettre votre patrimoine afin de ne pas générer de conflit ? C’est ce que nous faisons tous les jours.

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