Planifique la vida que desea

Nuestro trabajo consiste en ayudarle a definir sus objetivos y a crear un plan para conseguirlos Sabemos que cada persona puede tener distintas metas. Como por ejemplo hacer crecer el patrimonio familiar o dejar un legado para las futuras generaciones, etc. Durante décadas, hemos ayudado a personas alrededor del mundo a crear planes especialmente diseñados para ellos.


Preparación para los hitos vitales

En todos los viajes se pueden encontrar obstáculos en el camino. Una planificación patrimonial es adecuada únicamente si es lo suficientemente flexible para adaptarse a las circunstancias o los cambios inesperados. Por este motivo, desde UBS, la planificación patrimonial es un proceso dinámico que se adapta a cualquier cosa que pueda ocurrir en su vida. Nada debería interponerse entre usted y sus objetivos a largo plazo.

EI 71%

de las personas consideran la jubilación como la época para hacer todo lo que siempre habían deseado hacer.*

Formulando preguntas para darle forma a su futuro

Cuando se toma la decisión de trazar un plan financiero, decidir por dónde empezar puede resultar abrumador. Pero no tiene por qué ser así. Cuando nos reunimos con usted por primera vez le hacemos muchas preguntas para así averiguar qué resultados quiere obtener de su plan patrimonial. Esta filosofía es la base fundamental de nuestra manera de trabajar.

50%

de las personas con alto nivel adquisitivo afirman que sus asesores patrimoniales son su principal fuente de asesoría para invertir con impacto social.**


Le ayudamos a mantener su curso

Imagine que lleva el timón de un barco en medio de una tormenta. Necesitará ajustar los instrumentos y monitorear las condiciones marítimas para no salirse de curso. Lo mismo sucede con su plan patrimonial. Para que no se vaya a pique, nuestros expertos están muy atentos a la evolución de sus inversiones.

Construyendo su cartera

Una vez esté contento con su plan, el siguiente paso será poner en marcha su cartera de inversión. Nuestros especialistas construirán una cartera dirigida a conseguir los resultados que usted espera, tomando la cantidad de riesgo óptima para usted.


Un único patrimonio, multitud de aspectos

La planificación patrimonial en UBS empieza con una reunión en la que revisamos su patrimonio actual, analizando las siguientes 5 dimensiones:

¿Cómo puedo asegurar que el traspaso de mi patrimonio se lleve a cabo de acuerdo con mis deseos?

Este es un asunto muy delicado, especialmente cuando los criterios sucesorios actuales no se adaptan completamente a sus intenciones. Por ejemplo, qué hacer si no hay herederos directos o si usted quisiera proteger de un modo especial a alguna persona parcialmente vulnerable que no forma parte de su familia.

Una conversación honesta y abierta con nuestros expertos le ayudará a dar los pasos necesarios en la dirección correcta.

Una de las principales prioridades de las personas es la de salvaguardar el futuro de su familia en todo momento. ¿Cómo puedo proteger mi patrimonio de riesgos futuros y garantizar un cierto nivel de vida después de la jubilación?

Nuestros expertos en planificación patrimonial pueden ayudarle a establecer un plan de protección de activos así como un plan de contingencias personales, que le ayude a proteger su patrimonio, permitiendo garantizar su protección financiera y la de su familia ante eventualidades.

¿En qué momento de la vida se encuentra? ¿Está cerca de su jubilación? ¿El viaje que siempre ha deseado hacer?, ¿Realizar nuevas actividades? ¿Mi patrimonio está correctamente organizado para conseguir los objetivos propuestos?

Podemos evaluar y planificar la mejor solución para optimizar su estructura patrimonial, empezando por un análisis de la misma, de la rentabilidad de su patrimonio personal o familiar, hacer más eficientes sus flujos de ingresos así como gestionar o evitar futuras salidas.

¿Es usted plenamente consciente de la tributación de sus inversiones? ¿Tiene usted toda la información necesaria para poder evaluar la eficiencia fiscal de su cartera de inversión?

Nuestros expertos le facilitarán el conocimiento de cualquier aspecto tributario que concierna a sus inversiones, informándole de los requisitos administrativos, los cálculos fiscales y las cargas que pudieran soportar sus inversiones.

¿Mi negocio está alcanzando todo su potencial? ¿Es el momento de iniciar el traspaso generacional?

Usted conoce su negocio mejor que nadie, pero a menudo los empresarios están tan involucrados que dejan de lado una visión general. Si usted necesita una nueva perspectiva, le podemos ayudar a tomar decisiones importantes que optimicen cualquier aspecto o requisito que pudiera necesitar su empresa.

El mapa de sus objetivos: lo que realmente le importa

Basándonos en los resultados de la reunión inicial y en un análisis de las 5 dimensiones fundamentales de su patrimonio, se podrán alcanzar conclusiones, que podrían agruparse en 4 categorías principales, destacando aquellas que sean más relevantes o requieran mayor atención. De este modo la estrategia financiera se centrará en aquello que realmente le importa.

Incluye aspectos financieros y de planificación patrimonial, dimensión internacional de las inversiones e intereses económicos, vida empresarial y profesional, así como cuestiones relativas al mantenimiento de su nivel de vida.

Analiza los aspectos fiscales de los instrumentos financieros de su cartera.

Trata con las cuestiones relacionadas con su jubilación y cobertura de seguros, incluyendo sus riesgos profesionales y empresariales.

Se refiere a las cuestiones sucesorias, así como al traspaso generacional, analizados desde diversos puntos de vista, jurídico (fiscal, civil, etc.) empresarial, etc.

Su plan financiero: evoluciona con usted

De acuerdo con su mapa de objetivos le ayudaremos a establecer la estrategia que decida adoptar y buscar las soluciones adecuadas para conseguir ponerla en marcha.

Nos reuniremos con regularidad para chequear si el mapa ha cambiado, si la estrategia está en línea con sus necesidades en cada momento y ajustarla en caso de que fuera necesario

Además de su asesor personal, dependiendo de sus necesidades, usted recibirá el apoyo de nuestro equipo de planificación patrimonial, así como nuestros gestores de carteras, inmobiliario, banca de inversión y en el caso en el que usted pudiera necesitarlo a profesionales externos más valorados.


Invierta para lograr sus objetivos

Nos gustaría conocerle

Estamos a su disposición para alcanzar sus objetivos financieros.

Advertencia legal:

UBS no facilita asesoramiento fiscal o legal por ello UBS recomienda encarecidamente que obtengan asesoramiento independiente, ya sea en relación con aspectos fiscales, legales o de cualquier otra naturaleza técnica antes de realizar cualquier inversion.