Online-Vermögensverwaltung – bereits ab 100 000 Euro

Experten im Dauereinsatz für Sie

Individuell, einfach, transparent – und immer überwacht

Vermögensverwaltung ist ein Vollzeitjob. Profitieren Sie von der Erfahrung und dem Einsatz von mehr als 10 000 Wealth Management Mitarbeitern bei UBS. Sie helfen Ihnen dabei, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Damit Sie Zeit für die wichtigen Dinge im Leben haben.
Mit der online-basierten Vermögensverwaltung UBS [Access] profitieren Sie bereits ab einem Anlagevolumen von 100 000 Euro.

+++ seit APRIL 2017 +++ UBS Manage Systematic Allocation [Access] mit taktischer Aktienallokation +++

Beratung und Kontakt

Montag bis Freitag,
8:00 bis 20:00 Uhr


Sie geben das Ziel vor, wir setzen um

Individuell: Sie definieren die Ziele, wir setzen sie um.

Systematisch: Umsetzung der UBS House View, basierend auf Meinungen unserer Analysten zu aktuellen Marktveränderungen

Optimiert: Ihr Portfolio wird laufend überwacht und dem Marktgeschehen angepasst.

Informiert: Jederzeit online abrufbar, telefonisch von 8:00 bis 20:00 Uhr und als Bericht einmal pro Quartal.

Transparent: Ein Pauschalpreis für das verwaltete Portfolio.

Aktuell: Mit Ihrem E-Banking haben Sie alles in der Hand – wo auch immer Sie gerade sind.

Sie geben das Ziel vor, wir setzen um

Die gesamte Finanzkompetenz in zwei online-basierten Lösungen

 

 

UBS Manage [Access]

UBS Manage Systematic Allocation [Access]

Merkmale

"Klassischer" Vermögensverwaltungsansatz - basierend auf zwei Ansätzen
 
1. der strategischen Vermögensallokation (SAA)
Die SAA stellt langfristig die bedeutendste Entscheidung Ihres Portfolios dar und ist für bis zu 80% der Performance verantwortlich.
 
2. der taktischen Vermögensallokation (TAA)
Die TAA steuert bis zu 20% der Performance bei.
 

"Dynamischer" Anlageprozess

Basierend auf Indikatoren. Sobald der UBS CIO World Equity Indikator Anzeichen für eine Verschlechterung des Marktumfelds wahrnimmt, reduzieren wir das Risiko-Exposure Ihres Portfolios.
Wenn der Indikator abschließend wieder Anzeichen einer Marktverbesserung registriert, erhöhen wir das Aktienengagement.
So partizipieren Sie an den langfristigen Markttrends und realisieren ein höheres Renditepotenzial.
 
 

Anlagestrategien
(basierend auf Ihrem Anlegerprofil)

Sie wählen aus fünf Strategien aus.
Zur Strategie Übersicht

Sie wählen aus drei Strategien aus.
Zur Strategie Übersicht

Anlageinstrumente

Einsatz von aktiven und passiven (ETF) Investmentfonds, keine Einzelaktien und/oder keine Einzelanleihen, Zertifikate

Einsatz von aktiven und passiven (ETF) Investmentfonds, keine Einzelaktien und/oder keine Einzelanleihen, auf der Aktienseite ausschließlich ETFs

Anlageklassen

Aktien, Unternehmensanleihen, Geldmarkt, als auch alternative Anlagen (z.B. Hedge Funds)

Aktien, Unternehmensanleihen, Geldmarkt, als auch alternative Anlagen (z.B. Hedge Funds)

Anlagebetrag

Ab 100.000 EUR

Ab 100.000 EUR (oder Gegenwert)

Währung

EUR

EUR oder USD

Preis * (abhängig vom Anlagevolumen)

1,0 bis 1,3%

1,2 bis 1,5 %

 

Ein Preis, alles inkludiert

Sie zahlen lediglich einen Pauschalpreis für das verwaltete Portfolio. Und zugleich erhalten Sie für jeden Euro, den Sie investieren, eine Willkommensprämie von 0,6% bis zu maximal 15 000 Euro. Für 100 000 Euro erhalten Sie so zum Beispiel 600 Euro; für 2,5 Millionen Euro 15 000 Euro.

 

Finden Sie die Höhe der Willkommensprämie heraus:

Anlagevolumen wählen
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Sie möchten unsere Finanzexpertise kennenlernen?

Unsere Finanzexperten analysieren die aktuelle Marktentwicklung, Gewinnausblicke für Unternehmen als auch makroökonomische Faktoren und leiten daraus unsere UBS CIO House View ab.


So einfach werden Sie Kunde

Jetzt Kunde** werden in nur 3 Schritten und mit nur einer Unterschrift:

Kontaktieren Sie uns

Kontaktieren Sie uns – 
unter Tel: +49-800-827 3000

Rufen Sie uns an, oder vereinbaren Sie online einen Termin mit uns. Im Telefongespräch beantworten wir Ihnen alle Fragen, nehmen Ihre Daten auf und wählen gemeinsam mit Ihnen Ihre individuelle Anlagestrategie aus.

Unterlagen prüfen

Unterlagen prüfen – 
Nur einmal unterschreiben

Die Daten aus dem Beratungsgespräch werden transparent und klar aufbereitet. Nachdem Sie alles überprüft haben, schicken Sie uns die Dokumente unterschrieben zurück.
 

Geld anlegen

Geld anlegen –  
Prämie kassieren

Wir informieren Sie, sobald Ihr Konto bei uns eingerichtet ist und Sie Ihr Vermögen transferieren können.
Sobald Ihr Geld angelegt ist, erhalten Sie die Willkommensprämie.
 


Wir beantworten Ihre Fragen

Der wesentliche Unterschied besteht darin, dass Sie sich bei UBS [Access] jederzeit online im UBS e-banking über Ihre Portfolioentwicklung informieren können. Zusätzlich erhalten Sie persönliche Beratung und besprechen Ihre Portfoliozusammensetzung halbjährlich per Telefon anstatt in der Niederlassung. Sie haben keine Möglichkeit, Wealth-Planning- oder Produktspezialisten persönlich zu treffen.

Das Produktangebot ist beschränkt auf eine Anlagelösung, das sogenannte UBS Vermögensverwaltungsmandat (UBS VV DEU). Das Service-Angebot von UBS [Access] ist eingeschränkter als in der Niederlassung. Der Preis ist ein Pauschalpreis ohne zusätzliche Gebühren. Dagegen werden im Niederlassungs-Modell gewisse Zusatzleistungen in Rechnung gestellt. Solche Zusatzleistungen sind bei größeren zu verwaltenden Vermögenswerten (zum Beispiel ab einem Vermögenswert von mehr als 2 Millionen Euro) sinnvoll.

Nein. UBS [Access] ist zwar eine online-basierte Vermögensverwaltung. Sie erhalten aber zusätzlich persönliche Beratung online oder telefonisch.

  • Mit UBS [Access] profitieren Sie vom Know-How und der Expertise von UBS, dem weltweit führenden Anbieter im Wealth Management. Unsere führende Position wurde durch den Wealth Management Report 2016 von Scorpio Partnership erneut bestätigt sowie von Euromoney als "Best Private Bank" mehrfach ausgezeichnet.
  • Vermögensverwaltung ist unsere Kernkompetenz. Über 10 000 Anlageexperten arbeiten Hand-in-Hand, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.
  • UBS hat die beste Eigenkapitalquote unter ihren Mitbewerbern und ist damit weniger krisenanfällig.
  • Das prämierte UBS e-banking bietet ausgezeichnete Sicherheit.


Unser kompetentes UBS Berater-Team für UBS [Access] -Kunden, ist telefonisch von 8 Uhr bis 20 Uhr für Sie erreichbar. Technischer Support steht Ihnen rund um die Uhr (24 Stunden) telefonisch zur Verfügung.

Nach Maßgabe der folgenden Bestimmungen zahlt die UBS Europe SE für Kontoguthaben, das im Zeitraum vom 1. Januar 2017 bis zum 29. Dezember 2017 auf ein Konto bei der UBS Europe SE übertragen wird, einmalig pro Kunde eine limitierte Geldprämie in Höhe von 0,6 % des Wertes des übertragenen Kontoguthabens, je Kunde insgesamt maximal 15 000 Euro.

Mindestübertragung und sonstige Bedingungen

Das Prämienangebot gilt ausschließlich für

  • neue Kunden, die mindestens 100 000 Euro übertragen und diesen Mindestwert innerhalb von vier Wochen nach Geldeingang in das kostenpflichtige Vermögensverwaltungsmandat UBS [Access] investieren;
  • neue Kunden, die mindestens 1 000 000 Euro übertragen und diesen Mindestwert innerhalb von vier Wochen nach Geldeingang in ein beliebiges kostenpflichtiges Vermögensverwaltungsmandat, mit Ausnahme von UBS [Access] investieren;
  • bestehende Kunden, die mindestens 250 000 Euro übertragen und diesen Mindestwert innerhalb von vier Wochen nach Geldeingang in ein beliebiges kostenpflichtiges Vermögensverwaltungsmandat, mit Ausnahme von UBS [Access], investieren;

und dabei die Anlagestrategien Einkommen, Rendite, Ausgewogen, Wachstum oder Aktien wählen.

Zur Berechnung der Geldprämie wird der Wert des übertragenen Kontoguthabens berücksichtigt, der in das Vermögensverwaltungsmandat erstmals investiert wurde. Ausgenommen von der Berechnung der Prämie sind Kontoguthaben, die von Konten innerhalb derselben Rechtseinheit sowie von Instituten, die zur UBS AG gehören (z.B. UBS Switzerland AG) übertragen wurden. Das Prämienangebot gilt nur, soweit die Vermögensverwaltungskosten sich nach der regulären Preisliste bestimmen und keine anderen Sonderkonditionen vereinbart wurden.

Fälligkeit

Die Prämie wird innerhalb von vier Wochen, nachdem das übertragene Kontoguthaben in ein kostenpflichtiges Vermögensverwaltungsmandat investiert wurde, ausbezahlt.

Mindestanlagedauer / Prämienrückforderung

Sie haben Anspruch auf die Prämie, wenn Sie Ihr neues Kontoguthaben mindestens zwei Jahre dauerhaft in die Vermögensverwaltung bei UBS Europe SE anlegen. Der Prämienanspruch bleibt durch Marktwertveränderungen unberührt. Wenn Sie Geld aus Ihrem Vermögensverwaltungsmandat entnehmen, reduziert sich Ihr Prämienanspruch um 0,6% bzw. maximal 15 000 Euro des entnommenen Geldbetrages. In solchen Fällen wird die UBS Europe SE bereits ausgezahlte Prämien in der entsprechenden Höhe zurückfordern.

Geltungsdauer

Die Aktion kann jederzeit und ohne vorherige Ankündigung insgesamt oder in Teilen von der UBS Europe SE beendet oder modifiziert werden. Sie gilt befristet bis zum 29. Dezember 2017 (Stichtag ist das Datum des Eingangs des Kontoguthabens). Bereits entstandene Prämienansprüche bleiben davon unberührt. Im Übrigen gelten die allgemeinen und produktbezogenen Geschäftsbedingungen der UBS Europe SE.

Steuerliche Behandlung

Die UBS Europe SE darf in steuerlichen Angelegenheiten nicht beraten. Bezüglich der steuerlichen Behandlung der Geldprämie wenden Sie sich bitte an Ihren Steuerberater. Die Prämienzahlung unterliegt der Abgeltungsteuer in Höhe von 25 % (zuzüglich 5,5 % Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer).

Ein ausgeklügelter unternehmenseigener Indikator, der eine große Anzahl finanzieller und ökonomischer statistischer Daten kombiniert und analysiert.

Für jeden die passende Strategie

 

"Klassischer" Vermögensverwaltungsansatz – UBS Manage [Access]

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"Dynamischer" Anlageprozess – UBS Manage Systematic Allocation [Access]

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