Finanzplanung und Beratung

Wir helfen Ihnen, Ihre Ziele zu erreichen

Wenn Sie ein klares Bild davon haben, was Ihnen am wichtigsten ist, werden Sie zuversichtlicher in Bezug auf Ihre Ziele. Mit dieser Überzeugung kommt ein Gefühl der Sicherheit hinsichtlich Ihres Vermögens und ein besseres Verständnis für das Erbe, das Sie hinterlassen möchten.

Wir verstehen, dass jeder Mensch andere Präferenzen hat. Unsere Vermögensexperten können Ihnen helfen, einen Finanzplan zu erstellen, der flexibel und anpassungsfähig ist. Wir helfen unseren Kunden seit Jahrzehnten bei ihren Finanzen, rund um den Globus und für alle Vermögensarten.

Lassen Sie uns sprechen

Gemeinsam können wir Ihnen helfen, für die Zukunft zu planen.

Wie können wir Ihnen helfen?

Bei der Vermögensplanung geht es darum, einen schrittweisen Ansatz zu erstellen, der alle Ihre Bedürfnisse berücksichtigt. Wir arbeiten mit Ihren individuellen Anforderungen und stellen diese in den Mittelpunkt Ihres Vermögensplans.

Ihre Situation verstehen

Wir übertragen Ihre Prioritäten und Absichten in konkrete finanzielle Ziele. Außerdem bieten wir Ihnen eine Anlageberatung, die mit den regulatorischen Anforderungen und den Märkten im Einklang steht.

Ihre Ziele festlegen

Unser konsequenter Anlageprozess ermöglicht es uns, Ihnen praktikable Ratschläge und Ideen zu präsentieren, die für Sie sinnvoll sind. Ihr Kundenberater wird mit Ihnen zusammenarbeiten, um Finanzstrategien zu entwickeln, die Ihnen helfen, Ihre Ziele zu erreichen.

Ihren Vermögensplan umsetzen

Sobald Sie davon überzeugt sind, dass die von uns vorgeschlagenen Lösungen solide und geeignet sind, können wir damit beginnen, sie gemeinsam mit Ihnen umzusetzen.

Bei Bedarf überprüfen und überarbeiten

Auf Ihren Wunsch hin wird Ihr Kundenberater Ihr Portfolio regelmäßig überprüfen und überwachen, um das Vertrauen in Ihre finanziellen Entscheidungen sicherzustellen. So können wir Anpassungen identifizieren, die Sie an Ihrem Vermögensplan vornehmen möchten.

Ihre Situation verstehen

  • Kunden- und Familiensituation
  • Verhaltensweisen und Vorlieben
  • Risikoprofil
  • Vermögen und Verbindlichkeiten
  • Einkommen und Ausgaben

Ihre Ziele festlegen

  • Themen rund um Vermögen für Familie, Unternehmen und Leidenschaft definieren
  • Individuelle Ziele setzen

Ihren Vermögensplan erstellen

  • Bestimmte Maßnahmen für jedes Vermögensthema
  • Investitionsplan-Erstellung

Überprüfung und Revision nach Bedarf

  • Anpassen der Strategie, wenn sich Umstände oder Ziele ändern

Ihre Vorteile

Fundierte Beratung

Profitieren Sie von einer fachkundigen Analyse Ihrer Ziele, Bedürfnisse und finanziellen Gesamtsituation. Ihr Berater beantwortet Ihre Fragen und schlägt Ihnen passende Lösungen vor.

Unterstützung durch Spezialisten

Sie können zusätzlich Zugang zu einem Portfoliospezialisten bekommen, um Anlageideen zu besprechen.

Flexibilität

Wir schaffen Vermögenslösungen rund um Ihre Bedürfnisse und Wünsche. Wenn sich Ihre Umstände oder Ziele ändern, passen wir Ihren Finanzplan gemeinsam mit Ihnen an.

Starke Partnerschaft

Als globaler Vermögensverwalter mit über 150 Jahren Bankentradition bieten wir Ihnen die Sicherheit und Kompetenz für eine langfristig erfolgreiche Beziehung. Unsere Berater sind mit Wissen, Diskretion und Qualität für Sie da.

Unsere Lösungen

Beratung zur Vermögensplanung

Bei der Vermögensplanung gibt es keine "Einheitsgröße". Wir setzen uns mit Ihnen zusammen, um Ihre aktuellen Ziele, Bedürfnisse und Ihre finanzielle Situation zu besprechen. Wenn wir diese kennen, können wir Sie beraten, wo wir Verbesserungsmöglichkeiten für Ihre finanzielle Situation sehen und Ihnen erklären, wie diese einen spürbaren Einfluss haben können.

Vielleicht denken Sie daran, Ihr Vermögen an Angehörige weiterzugeben, oder Sie wollen einfach Ihre Erbschaftssteuerbelastung reduzieren. Was auch immer Ihre Bedürfnisse sind, wir werden mit Ihren Steuer- und Rechtsberatern zusammenarbeiten, um Sie bestmöglich zu unterstützen.

Finanzielle Planung

Durch unser führendes Research haben wir einen guten Überblick über mögliche Trendentwicklungen in Bezug auf Einkommen, Ausgaben und Vermögen unserer Kunden. Wir sind in der Lage, die finanziellen Auswirkungen bestimmter Veränderungen im Leben eines Menschen zu erkennen. Einige wichtige Veränderungen sind Heirat, Hauskauf, Berufswechsel, Firmengründung und Ruhestand.

Bei der Finanzplanung ist es unerlässlich, diese Lebensmomente mit einzubeziehen. Wir können Sie bei wichtigen Aspekten unterstützen, z. B. bei der Definition Ihrer Einstellung und Risikofähigkeit, halten Sie über gesetzliche Änderungen auf dem Laufenden, die sich auf Ihre finanzielle Situation auswirken können, und helfen Ihnen, sowohl jetzt als auch im Ruhestand ein nachhaltiges Einkommen zu erwirtschaften.

Steuerliche Beratung

Wir wissen, dass es wichtig ist, mit Ihnen und Ihren professionellen Beratern zusammenzuarbeiten, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Die Besteuerung wirkt sich auf die Nettoanlagerendite aus, und die Maximierung Ihrer Nettorendite kann Ihnen helfen, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Es gibt eine Reihe potenzieller Lösungen für die Vermögensplanung, die Ihnen helfen, Ihre Ziele auf eine steuereffiziente Weise zu erreichen.

Dazu gehört, dass Sie jedes Jahr Steuerfreibeträge nutzen, Investitionen bewerten, die zu Ihrem Steuerprofil passen, und langfristige Pläne für Sie und Ihre Familie in Betracht ziehen.

Warum ist UBS der richtige Partner für Sie?

Mit unserer globalen und lokalen Erfahrung und Expertise, Top-Branchenrankings und einer preisgekrönten Erfolgsbilanz sind wir überzeugt, dass wir Ihnen bei der Umsetzung Ihrer Ziele helfen können. Unsere erfahrenen Spezialisten sind in verschiedenen Regionen Deutschlands für Sie da und beraten Sie gerne.

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Der Preis und Wert von Anlagen und daraus abgeleiteten Erträgen kann sowohl steigen als auch fallen. Sie erhalten möglicherweise nicht den ursprünglich investierten Betrag zurück.

UBS bietet keine steuerliche, rechtliche oder buchhalterische Beratung an. Sie sollten Ihren unabhängigen Steuer-/Rechtsberater und Buchhalter für eine spezifische Beratung konsultieren, bevor Sie irgendwelche Anlagen, Strukturen oder Planungen eingehen oder davon absehen.