Patrimonio durante la pensione Utilizzate il vostro patrimonio come risorsa finanziaria durante il periodo della pensione

Il vostro patrimonio è un'importante risorsa finanziaria durante il periodo della pensione. Il capitale eccedente dovrebbe servire a ottimizzare la vostra struttura patrimoniale.

Desiderate amministrare il vostro patrimonio o una sua parte autonomamente? Oppure preferite optare per una rendita a vita, che può rivelarsi un valido aiuto soprattutto in età molto avanzata.

  1. Investire autonomamente, consumare individualmente – a cosa bisogna prestare attenzione?
  2. Percepire una rendita vitalizia – quale importanza date alla sicurezza?

1. Investire autonomamente, consumare individualmente

Nei primi anni dopo il pensionamento solo una parte del vostro patrimonio serve per il sostentamento. Il resto può essere investito. Un piano di prelievo vi aiuta a utilizzare in modo mirato i vostri fondi. Vi consigliamo di diversificare i mezzi finanziari per il vostro futuro.

Esigenze a breve termine
La prima parte del vostro patrimonio dovrebbe essere destinata a soddisfare esigenze finanziarie nei primi anni dopo il pensionamento. È quindi opportuno adottare una strategia di investimento conservativa che si pone come obiettivi principali la sicurezza e la disponibilità.

Esigenze a medio termine
La seconda parte del vostro patrimonio dovrebbe servire al vostro sostentamento per altri dieci anni. Per questa parte potete scegliere una strategia di investimento con rischio moderato.

Esigenze a lungo termine
La terza parte del vostro patrimonio serve solo 15 o 20 anni dopo il pensionamento. Per questa parte potete scegliere già oggi una strategia di investimento con rischio più elevato, per cercare di ottenere un rendimento superiore.


Utilizzare in modo mirato il patrimonio durante la pensione

Ripartizione del patrimonio in consumo del capitale a breve, medio e lungo termine

Solo a scopo illustrativo.


Fonte: UBS

 

 


2. Percepire una rendita vitalizia

Con l'avanzare dell'età, cresce la necessità di sicurezza. In alternativa al piano di investimento individuale ha senso optare per una rendita garantita a vita. Di regola, la rendita vitalizia è finanziata con un premio unico.

Negli anni successivi al pensionamento potrete utilizzare il vostro patrimonio nei modi più svariati. Restiamo volentieri a disposizione per aiutarvi a scegliere un prodotto di investimento adeguato nell'ottica di una pianificazione lungimirante.


Quando si tratta di sfruttare al meglio le vostre possibilità, noi siamo al vostro fianco.

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