Calcolatore del patrimonio

La simulazione può essere eseguita adottando diverse strategie d'investimento. Le lettere dell'alfabeto da A a F caratterizzano crescenti quote azionarie nell'ambito della rispettiva strategia. Maggiore è la quota azionaria, maggiore è il potenziale di rendimento, ma anche la volatilità, ovvero le possibili oscillazioni di valore (incluse eventuali perdite).

I valori che descrivono le strategie d'investimento da A a F nel calcolatore patrimoniale sono solo orientativi e si riferiscono a un portafoglio rappresentativo, composto da diverse categorie di prodotti e non a singoli prodotti d'investimento. Possono variare anche a seconda della soluzione d'investimento scelta.

Inoltre, i dati sono visualizzati al lordo di commissioni e imposte (p. es. commissioni di transazione, di mandato, supplementi).

Con i fondi d'investimento UBS Vitainvest potete investire il patrimonio previdenziale in modo sostenibile, con fondi a gestione sia attiva sia passiva (Sustainable Investing/SI). Con UBS key pension 3a trovate in tutta facilità le soluzioni d'investimento più adatte a voi.

L'importo massimo del pilastro 3a viene modificato regolarmente ed è diverso a seconda che si aderisca o meno a una cassa pensione.

Per la simulazione, il calcolatore patrimoniale consente un periodo di detenzione massimo di 80 anni. Potete scegliere la durata del periodo di detenzione per il vostro capitale previdenziale, per esempio sottraendo la vostra età attuale da quella di riferimento ordinaria. A tale proposito, occorre tenere presente che il vostro avere nel pilastro 3a (UBS Fisca) in linea di principio è vincolato per legge fino a cinque anni prima del raggiungimento dell’età AVS ordinaria. Tuttavia, a determinate condizioni è possibile un prelievo anticipato degli averi del pilastro 3a, ad esempio per il finanziamento di una proprietà abitativa a uso proprio o per l'avvio di un'attività indipendente.

Rendimento annuo atteso

Il rendimento atteso viene calcolato con un metodo statistico basato sui dati storici della performance e sulle aspettative di mercato del CIO UBS; esprime l'aspettativa di rendimento medio per una strategia di investimento modello o un prodotto.

Volatilità annua attesa

La volatilità è un dato per misurare la fluttuazione del valore di una strategia modello o di un prodotto in un determinato periodo di tempo. Viene calcolata con un metodo statistico adeguato, basato sui dati storici della performance e sulle aspettative di mercato del CIO UBS.

Perdita massima storica

La perdita massima storica rappresenta la perdita maggiore di una strategia di investimento modello oppure la sua flessione relativa massima entro un determinato periodo di tempo. Si tratta dello scenario worst-case basato su dati storici, che si verifica quando gli investimenti vengono acquistati o venduti nel peggiore possibile momento.

Durata massima storica del periodo di perdita

La durata massima storica del periodo di perdita della strategia di investimento modello si basa su dati storici, riflette il tempo massimo in territorio negativo e indica il tempo minimo necessario per superare perdite e oscillazioni di valore a breve termine.